序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇金融工作匯報范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創(chuàng)作。

篇(1)

繼續(xù)做好“雙隨機、一公開”工作。強化制度落實，按照方案及監(jiān)管辦法，科學制定抽查比例和頻次，建立并維護好“一單兩庫”。下面是小編給大家?guī)淼牡胤?a href="http://m.zjbaitiane.com/haowen/22384.html" target="_blank">金融監(jiān)管局深化“放管服”改革工作匯報。希望大家喜歡!

按照市委、市政府關于深化“放管服”改革部署要求，為進一步深入推進市地方金融監(jiān)管局簡政放權放管結合轉變政府職能工作向縱深發(fā)展，我局以審批制度改革為突破口，創(chuàng)新體制機制，規(guī)范行政審批行為，強化審批權力監(jiān)督，不斷提高行政審批效率，著力提升金融服務實體經濟水平。現(xiàn)將工作開展情況報告如下：

一、工作開展情況

(一)規(guī)范行政執(zhí)法行為。印發(fā)了《推行服務型執(zhí)法工作實施方案》、《重大執(zhí)法決定法制審核制度(試行)》和《重大執(zhí)法決定法制審核目錄清單(試行)》等制度，推行服務型執(zhí)法，促進依法行政，確保行政程序符合法律規(guī)定。

(二)加強事中事后監(jiān)管。制定了“加強事中事后監(jiān)管具體方案”，通過安徽省事中事后綜合監(jiān)管系統(tǒng)建立了“一單、兩庫、一細則”，建立信息共享與聯(lián)合懲戒機制，運用部門協(xié)同監(jiān)管平臺(國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng))歸集涉企信息，探索建立以信用約束為核心的新型監(jiān)管機制。

(三)加強信用體系建設。制定了“紅黑榜”制度、雙公示工作方案、“誠信阜陽”宣傳月專題活動實施方案、“誠信阜陽”評選活動等方案，及時向市信用辦報送雙公示信息、信用信息，完成市公共信用信息共享服務平臺信息的錄入工作。

(四)推動“互聯(lián)網+政務服務”。進一步深化“互聯(lián)網+政務服務”推進政務服務“一網、一門、一次”改革，通過政務服務事項管理平臺錄入行政權力和公共服務事項，完成統(tǒng)一證照(批文)上報工作，通過FTP工具上傳政務共享信息。

(五)切實規(guī)范權力運行。認真做好2019年權責清單、公共服務清單和行政權力中介服務清單動態(tài)調整工作，對權力事項進行全面梳理，完善辦理指南、辦事流程圖和辦事要件，強化行政審批信息公開制度，自覺接受社會監(jiān)督。認真落實“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作要求，建立健全檢查對象名錄庫和執(zhí)法檢查人員名錄庫。

(六)落實“減證便民”要求。開展“減證便民”整治申請材料多專項行動，集中清理政務服務事項申請材料，嚴格落實取消政務服務事項申請材料清單，切實解決企業(yè)和群眾“申請材料多、辦事難”問題，全面提高行政效能，讓辦事企業(yè)和群眾更加方便。通過專項行動，清理材料15項，保留材料99項，精簡率13.16%。

二、存在的問題

一是事中事后監(jiān)管方面。縣級地方金融監(jiān)管部門人員少，工作任務重，特別是具有行政執(zhí)法證件的人員較少，基層監(jiān)管力量有待加強。同時，事中事后監(jiān)管專業(yè)性強，監(jiān)管隊伍不僅需要具備必要的法律知識，還需要具備豐富的專業(yè)性工作經驗，基層監(jiān)管隊伍的專業(yè)性技術性能力培訓需加強。二是數(shù)據(jù)共享方面。信息資源分布多頭化，信息資源共享機制還需完善，信息互聯(lián)互通、資源共享需進一步上下協(xié)同，政務信息數(shù)據(jù)共享方面還需省市縣共同規(guī)劃、建設。

三、下一步工作打算

(一)深入推進“互聯(lián)網+政務服務”工作。認真貫徹落實市政府關于加強“互聯(lián)網+政務服務”的部署要求，按照統(tǒng)一標準認真梳理政務服務事項，規(guī)范和完善辦事指南，集中全面公開與政務服務事項相關的法律法規(guī)、政策文件、通知公告、辦事指南、常見問題、監(jiān)督舉報方式和網上可辦理程度，并實行動態(tài)調整，確保線上線下信息內容準確一致。進一步暢通互聯(lián)網溝通渠道，充分了解社情民意，針對涉及公共利益等熱點問題，積極有效應對，深入解讀政策，及時回應關切，提升政府公信力和治理能力。

(二)繼續(xù)做好“雙隨機、一公開”工作。強化制度落實，按照方案及監(jiān)管辦法，科學制定抽查比例和頻次，建立并維護好“一單兩庫”。要夯實抽查基礎，在全面實行市場監(jiān)管“雙隨機、一公開”的基礎上，健全完善涉企信息歸集工作體制機制，全量歸集政府部門產生的涉企信息，盡快實現(xiàn)互聯(lián)互通、共享共用、無縫對接。

篇(2)

作為一個喜歡金融學、學習金融學的大學生，進入金融服務行業(yè)是我的夢想，那么選擇銀行作為我假期實習的工作地點是最理想的。由于假期的時間比較多，實習工作需要的時間不長，因此我決定再選擇一個實習工作，豐富我的假期經歷。作為零售業(yè)的一大主力，超市是一個很龐大很復雜的整體，其中又蘊含了很多經營之道，這是我選擇超市工作的原因。

二、實踐內容及過程

（一）樂購TESCO蔬果課職員

我的假期經歷從投簡歷開始。在確定了假期工作方向之后，我開始給大連市內各大超市的人力資源部打電話咨詢是否提供給大學生假期臨時工作機會，沃爾瑪、家樂福、樂購、友嘉等超市都有這樣的工作。我便開始準備簡歷，并于月10日接連投出了4份簡歷。

投出了簡歷，下面要做的就是等待。等了兩天，心情比較焦急。畢竟這是我第一次比較正式的找工作，雖然僅僅是一個兼職，但也很有里程碑式的意義。第三天有點眉目了，樂購的人資給我打電話，要我準備照片、身份證復印件、戶口本復印件以及高中畢業(yè)證書復印件等一系列資料去參加面試。月13日我懷著既高興又忐忑的心情來到了樂購公司的辦公區(qū)，面試之前的緊張程度與之前在學校學生會競選不差上下。有過以前的經驗，這一次能顯得鎮(zhèn)定一些。面試沒有我想象的那么復雜，僅僅是主管問幾個比較基本的問題，看起來就像是走走形式。接下來就辦理入職手續(xù)，填各種表格，進行安全教育。安全教育無非就是小心抬、搬東西等注意事項，并要求新員工簽署一個安全須知，我想應該是公司避免安全事故責任的手段吧。除了樂購，我沒有接到其他超市的面試通知，看來被樂購選上也是比較幸運的了。

月15日我就正式成為了樂購TESCO大連友好店的一名員工了，我被分到了食品部蔬果課，每天工作4小時，每小時28元。蔬果課的正式員工和我們兼職員工除了待遇和工作時間以外是沒有任何區(qū)別的，第一天上班穿著樂購統(tǒng)一的紅色服裝，帶著工作證，心里特別的激動，雖然工作的收入比較低，工作類型也是比較低級的體力勞動，但是畢竟是第一份工作，異常的激動。工作比較簡單，但是比較雜，而且對于不了解蔬菜水果種類的大學生還是有一定困難的。我們主要工作就是將每天物流送來的成箱的蔬菜和水果分門別類地送進倉庫，再將各種商品有序的擺放到貨架上，及時補貨，清理掉品質差的蔬果，清理貨架雜物等等。但是由于沒有生活經驗，我和與我一同工作的大學生只能分辨諸如大白菜、西紅柿基本的蔬果，對于麻椒、圓椒、青尖椒等比較相近的品種根本沒有概念。而這對于零售很重要，比如河北水晶梨和河北雪花梨雖然長得很像，但是價格每公斤卻相差5元，如果將貨擺錯了，超市每天很大的出貨量，會給公司帶來比較大的損失。好在我們的主管比較耐心，他給我們講每種蔬果的區(qū)別，經過兩三天的熟悉，我逐漸可以準確的分辨各類商品了。其后的工作對于我都沒有什么問題，同事們對我都很照顧，友好店總經理偶爾還會來問問工作情況，很和藹的樣子。總經理平時經常對正式員工發(fā)很大的火，但是對做兼職的大學生卻很和藹，我明白即便是嚴厲呵斥我，我也需要忍受，畢竟以后無論是做什么工作總是要接受領導的批評的。

樂購的工作一直持續(xù)到了月29日，29日早上7：30開店的時候蔬果課的商品沒有完全上架，影響了出售商品，店總經理大為惱火，那天要求我以后每天早上6點開始工作，但是從我家到單位坐公交車需要40分鐘，最早的公交車也是5點30分，我跟主管說明情況打算商量工作時間，主管說如果6點不來還是沒法按時將蔬果上架，這使得我無法再繼續(xù)工作下去，只好辦理了離職手續(xù)。辦了手續(xù)，領了工資卡，第一份工作結束了，15天420元，但我這15天不僅僅收獲了這點錢…

（二）中國建設銀行大連市分行勝利路支行實習理財顧問

由于媽媽的關系，與在樂購的工作相比，我可以更為輕松的得到建設銀行，習的機會，要知道，這個機會一般都是給大學本科畢業(yè)生的，我能夠得到，真的很幸運。

工作時間還是4個小時，支行行長考慮到我上午要在樂購工作比較辛苦，安排我每周一、三、五、六的下午工作。而且工作的類型是營銷，要比體力勞動輕松一些。由于不是正式員工，工資不能按照營銷的多少來決定，還是計時的方式付薪，每小時10元，雖然沒有了計效付薪的激勵，但是從事自己喜歡的金融類職位，還是覺得很舒心的。

行長給我分配了一個很重要的職位，理財顧問。這是一個銀行網點主要收入的來源，所以當然不能完全交給我這么個新手了，所以我是實習理財顧問。工作內容就是給有理財需求的客戶推薦相應的理財產品，在客戶較多的時候充當一下大堂經理的角色，維持大堂秩序，引導客戶辦理業(yè)務。

月20日下午我第一次工作，下午行長給我一些理財產品的資料，讓我前兩天先熟悉一下建設銀行代銷以及自銷的各種理財產品。由于我有一些投資經驗，因此看這些資料還比較方便。就在我第一天坐在大堂熟悉資料的時候，由于大堂的客戶比較多，理財顧問比較忙，一位客戶看我這里沒有人，便走過來向我咨詢投資的問題。可能是我的第一個客戶，所以我對她印象比較深。是一位年齡在50左右的阿姨，說有10來萬閑錢不想放在活期了，讓我推薦個基金。我還沒有看多少建行的資料，只能用自己的少量知識跟這個阿姨解釋了。還好她比較滿意，聽從了我的建議購買了那個基金。行長聽說我上班第一天就賣了10多萬的基金很驚訝，但聽了我的描述之后也指出了我的不足：語言不太規(guī)范、沒有注意使用諸如“您”這樣的敬稱，還有銀行每種理財產品代銷的獎金是不同的，說白了就是回扣不一樣多。經過行長的指點，我也了解了銀行一小部分的收入來源。的確，作為一個銷售，目的是為了獲得利潤，在滿足客戶的理財需求的前提下，銷售者自然要將利潤大的產品給客戶。

月13日由于過年了，我的實習工作也就到此結束了。整個寒假得到了980元的報酬，真的不僅收獲了這微薄的金錢，更多的是我對社會生活的體會和理解。

三、體會

當我開始了實習工作，課堂變成了超市和銀行大堂，老師同學變成了單位主管和顧客，而我面對的也不再是看似虛無縹緲的成績，取而代之的是關乎到能否富裕、小康甚至溫飽的飯碗。不久的將來，這就是我必須面對的和必須接受的事實。

在這短短的一個月中，我最大的收獲就是學會了如何與自己的領導、同事以及客戶溝通，在工作中不懂的要去問，但不能盲目的問，應該是在觀察以后不明白的再去問，不僅可以避免被領導認為學習能力不強，另外也可以使自己更好的掌握恰當?shù)墓ぷ鞣椒ā６乙步鉀Q了其他的一些問題，比如遇到突發(fā)事件時的應變能力，超市和銀行都會經常發(fā)生爭執(zhí)，無論是顧客和員工之間還是同事之間，都需要有人來平息，以免給公司造成不良影響。

篇(3)

銀行系統(tǒng)金融風險是伴隨我國經濟建設的飛躍發(fā)展、全球經濟一體化速度的不斷加快和國內銀行經營規(guī)模與交易范圍不斷擴大而產生的，金融風險形勢可以說與日俱增、日益嚴峻。發(fā)生的金融風險除了一般的違規(guī)問題外，還出現(xiàn)了一系列案件，有的是家賊內盜，有的是挪用公款，有的是肆意貪污，真是觸目驚心，慘不忍睹。

金融風險嚴峻，案件層出不窮，其根本原因除了受社會上不良風氣與腐朽文化的誘導外，表現(xiàn)在銀行內部的，一是銀行內控文化嚴重缺失，信仰理念缺乏，導致內部控制和風險管理則被束之高閣，誘發(fā)違規(guī)違法行為。二是制度執(zhí)行力不強,內控形同虛設，使得內控體系漏洞百出,好比是紙糊的窗子，一捅就破,為一些不理性人通過作案謀私利提供了可能。三是對基層管理人員的約束力不夠，造成風險高度集中，使得基層管理者在利益誘惑、私欲膨脹的情況下，輕而易舉地地走上犯罪道路，四是學習教育不夠，合法合規(guī)意識不強，沒有使每個銀行員工從內心深處認知制度既約束人又保護人的真正意義，使人這一內控主體能自覺地維護制度的權威，服從于制度的約束，讓合規(guī)操作成為一種自覺的日常行為。

要使銀行金融事業(yè)健康發(fā)展，為我國經濟建設發(fā)展和社會事業(yè)進步作出貢獻，必須加強金融風險防范，消除一切違法違規(guī)行為，杜絕各類案件的產生。這就需要我們銀行系統(tǒng)的每一位員工提高警惕，樹立金融風險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓，實現(xiàn)“內控防風險，合規(guī)保平安”的目標。

內控防風險，就是要通過加強內部控制，防范金融風險。對我們每個銀行系統(tǒng)的員工來說，一是加強金融風險意識。每個員工要努力學習，掌握金融風險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。二是要在制度上狠下功夫，盡快建立和完善銀行內控機制。建立和完善法人治理結構，積極推動銀行體制改革，建立規(guī)范的股東大會、董事會、監(jiān)事會制度，引進國內外戰(zhàn)略投資者，實現(xiàn)投資主體多元化；制定明晰的企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，不斷優(yōu)化組織體系，建立科學的決策體系、完善的風險管理體制、審慎的會計財務制度和透明的信息披露制度。三是要盡快建立和完善銀行風險識別和評估體系，認真借鑒國外的先進經驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評價和預警系統(tǒng)。重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)測和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記報告和風險提示制度。四是加強內控責任制。只有在內控責任制無形的壓力下,各相關部門才會真正肩負起應負的責任,使內控體系中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)得以暴露,并予以及時的糾正和完善。要通過落實內控責任制，改善管理，堵塞發(fā)生金融風險的漏洞，真正達到內控防風險的目的。

篇(4)

羅志軍在調研時說，地方金融機構發(fā)展既是發(fā)展現(xiàn)代服務業(yè)的重要領域，又是支持中小企業(yè)發(fā)展的主要手段。我們要通過改革探索、規(guī)范發(fā)展，大力發(fā)展地方金融機構，促進地方金融機構風險可控、良性發(fā)展；地方金融機構要不斷改革和創(chuàng)新，更多地為農村廣大農民致富和中小企業(yè)發(fā)展提供便利；地方政府要給予優(yōu)惠政策，讓更多的社會資金進入地方金融業(yè)，推動地方金融機構做大做強，更好地服務中小企業(yè)和農村經濟。

泰州海陽農村合作銀行董事長陳飛就該行服務“三農”和中小企業(yè)情況做了專題匯報。海陽農合行是由兩家聯(lián)社整合組建而成的地方金融機構，于2007年4月掛牌開業(yè)。建行以來，該行確立了服務“三農”，服務中小企業(yè)的市場定位，在做好普惠型信貸支農，提升“三農”覆蓋面的基礎上，創(chuàng)新“返鄉(xiāng)農民工創(chuàng)業(yè)貸款、農民合作經濟組織貸款、大學生村官創(chuàng)業(yè)貸款、婦女創(chuàng)業(yè)貸款”等八項特色金融支農產品，大力支持農業(yè)產業(yè)化龍頭企業(yè)和農村中小企業(yè)發(fā)展，三年來，累計投放“三農”貸款163億元，承擔了市區(qū)95%的支農任務，其中，“青年創(chuàng)業(yè)貸款”獲江蘇省團委創(chuàng)新項目獎；“發(fā)展不忘責任，引領百姓致富221幫扶貸款”榮獲市組織工作創(chuàng)優(yōu)成果獎；“小額農業(yè)機械貸款”獲國家農業(yè)機械網大力推薦。

同時，該行根據(jù)區(qū)域銀行的特點，在優(yōu)先滿足“三農”需求的基礎上，把支持中小企業(yè)的發(fā)展作為信貸資源配置的最佳選擇，通過成立小企業(yè)部，建立小企業(yè)信息檔案，開通小企業(yè)189專用郵箱，成立小企業(yè)特色支行，提升小企業(yè)金融服務效能。三年來，該行累計投放小企業(yè)貸款205億元，6月末，小企業(yè)貸款余額為42.2億元，占全市15家金融機構市場份額的11.5%，增量、增幅分別位列全市金融機構第一、

篇(5)

尊敬的各位領導，各位代表，下面按照會議要求，我把我省開展《中小企業(yè)促進法》執(zhí)法檢查的情況匯報如下：

一，堅持把促進發(fā)展作為執(zhí)法檢查的著眼點。《中小企業(yè)促進法》頒布后，我省高度重視法律的貫徹落實工作，特別是《國務院關于鼓勵支持和引導個體私營等非公有制經濟發(fā)展的若干意見》下發(fā)后，為進一步提高我省《實施(中小企業(yè)促進法)辦法》的制定質量，促進中小企業(yè)更好更快發(fā)展。20**年初，我局組織七個調研組，對全省貫徹落實《中小企業(yè)促進法》的情況和中小企業(yè)、非公有制經濟的發(fā)展情況進行了為期一個月的廣泛調研。通過調研，我們了解到《中小企業(yè)促進法》實施以來，全省各級各部門按照“積極扶持、加強引導、完善服務、依法規(guī)范、保障權益”的方針，積極履行對中小企業(yè)進行知道和服務的法律職責，著力改善中小企業(yè)的發(fā)展環(huán)境，促進了全省中小企業(yè)、非公有制的快速健康發(fā)展，成為我省中小企業(yè)、非公有制經濟發(fā)展最好最快的時期。

二，堅持把貫徹實施法律規(guī)定作為執(zhí)法檢查的切入點，為增強執(zhí)法檢查的針對性，我們專題召開了省轄市局長會和全省中小企業(yè)協(xié)會會議，并邀請部分人大代表、政協(xié)委員和企業(yè)家座談，還在“中國中小企業(yè)**網”上開辟了執(zhí)法檢查專欄，開展了網上問卷調查，公開征集對執(zhí)法檢查工作的意見。在廣泛征求各方面意見建議的基礎上，我們提出以法律規(guī)定為準繩，對照規(guī)定檢查貫徹執(zhí)行情況，重點圍繞五個方面進行，一是政府及有關部門在貫徹執(zhí)行《中小企業(yè)促進法》過程中開展的主要工作和制定的主要政策及措施。二是為中小企業(yè)提供財政支持、設立發(fā)展基因、安排貸款貼息、建立信用擔保，改善融資環(huán)境，拓寬融資渠道方面的工作情況。三是在加大創(chuàng)業(yè)扶持，鼓勵合資合作，支持技術創(chuàng)新，開拓市場等方面所做的工作。四是建設中小企業(yè)社會服務體系的情況。五是維護中小企業(yè)合法權益。我們的意見得到了省人大的充分肯定，中小企業(yè)普遍反映這次執(zhí)法檢點突出，針對性強，檢查內容都是企業(yè)最關心、最直接、最現(xiàn)實的問題。

三，堅持把切實解決問題作為執(zhí)法檢查的著力點，采取聽取政府及其有關部門執(zhí)法工作匯報和省人民銀行等金融部門關于支持中小企業(yè)發(fā)展方面情況匯報，召開企業(yè)界座談會，深入企業(yè)了解情況，到有關職能部門查閱資料和網上征集社會各界對執(zhí)法工作的意見等形式，召開了8次由各方面參加的座談會，深入12個縣(市、區(qū))的近30個中小企業(yè)、工業(yè)園區(qū)和產業(yè)集群，實地檢查了《中小企業(yè)促進法》的貫徹實施情況。

篇(6)

自2016年1月份進入分行會計核算部至今已有近一年的時間，這一年里，我重視理論學習自覺加強相關金融政策及法律法規(guī)的學習，不斷提升自身的整體綜合素質，回顧這段時間的工作、學習和生活，我滿懷感激之情。領導的關心、同事的幫助，讓我積極轉變角色，快速進入工作狀態(tài)，真切地感受到了同事間處事的和諧，體會到了商行大家庭的溫暖，現(xiàn)將這一年來工作匯報如下：

一、工作學習情況：

作為一名業(yè)務處理中心的柜員，要有過硬的業(yè)務理論支撐，為了全面提升自己的綜合素質，我系統(tǒng)的學習了相關業(yè)務知識，使自己對本行的業(yè)務、規(guī)章制度有了全面的認識。其次，我始終牢記崗位職責，履行崗位職能，辦好每件事，恪盡職守。在處理日常業(yè)務的過程中，我能夠嚴格按照業(yè)務流程和操作程序。同時，認真學習各項文件，相關制度政策，及時做好筆記，在學習中實踐，在實踐中學習，依照規(guī)章辦事，堅守自己的信念和目標。因為我深知業(yè)務知識的學習并非一朝一夕，我應當注重平時的積累，把書本從厚讀薄，把知識從薄累積到厚，這樣才能練就一身過硬的本領。

隨著新系統(tǒng)的上線，很多新業(yè)務也隨之而來，為了配合會計主管的工作，我認真學習新系統(tǒng)操作規(guī)程，我的主要工作職責是完成業(yè)務處理中心一級柜員的工作，包括簽發(fā)銀行承兌匯票、財政性存款繳存、處理銀行間查詢查復、人民銀行清算等業(yè)務。

二、存在的不足和需要改進的地方：

今年以來，在思想、學習工作等方面，我認為自己做了一定的實際工作，較好地完成了工作任務。但嚴格地衡量，還存在一些缺點和不足，主要表現(xiàn)在：理論聯(lián)系實際的能力不高，對文件政策的學習不深入，存在表面現(xiàn)象；個人思想作風建設不夠硬，批評與自我批評開展的不夠深入；工作作風還不夠深入踏實，仍然存在著依賴性、急躁性，組織協(xié)調還有待于進一步提高。上述問題的存在主要是由于自己政治理論學習不夠深入，沒有加強世界觀改造，政治素質不高等主觀原因造成的。今后，我將進行認真的反思查擺，吸取教訓，發(fā)揮優(yōu)勢，在今后的工作中，我要認真學習政治理論和金融業(yè)務知識，不斷提高自身綜合素質，以適應新時期金融工作的需要；積極端正學習態(tài)度，注意工作方法，提高自身修養(yǎng)，發(fā)揮黨員的表率作用。

三、今后的努力方向

學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環(huán)境的變化，提高自己履崗能力，要把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的銀行員工，更好的規(guī)劃自己的職業(yè)生涯，是我所努力的目標。當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發(fā)揚長處，彌補不足。

篇(7)

關鍵詞：基金公司 內部治理 控制活動

基金管理公司一般是從兩個方面來加強對股權投資基金的內部控制。一是組織結構，合理的組織結構的建立可以使控制簡單有效；二是操作層面，一個流暢的操作運行流程可以進行有效地內部控制。

一、管理制度層面

合理組織結構的建立通過明確部門和人員之間關系模式，來幫助管理公司提高運行效率。公司的組織框架應該根據(jù)公司本身的運營特征、運營規(guī)模等特點完成對制度運作的戰(zhàn)略決策、執(zhí)行、控制、督察等內容的覆蓋。管理制度的設立一般需要在三個方面有清晰界定：是否各司其職，每人都有事可做；是否能充分授權于行為者；行為結果由誰承擔。所以一個管理制度的設計過程中要明確權力是否完全釋放和此行為造成的后果誰來負責以及向誰匯報的問題。基金管理公司的制度體現(xiàn)在兩個方面：一是管理層方面權力分配合理，建立監(jiān)督機制；二是下屬各部門的職責體現(xiàn)，承擔各自部門的責任，并在相互之間形成有效的權力監(jiān)督機制。

（一）對公司的制度管制

當下，我國的基金管理公司均為有限責任公司。按照《中華人民共和國公司法》等制度中的有關規(guī)定，此類公司的股權投資基金需要在董事會下設立投資決策委員會（簡稱投委會）。投委會不同于其他部門，他們直接接受董事會領導，管理層的決策無法影響這該部門的常規(guī)運行。投資決策委員會有著巨大的權力，任何基金的管理都要先接受他們的審核。第二，由于基金管理公司主要從事著PE工作（即私募股權投資），采用信托制：將資金交給有限合伙人（ LP） ，普通合伙人（ GP）從事基金公司的管理。雖然LP不直接參與投資工作，但應對資金去向，投資方向有知情權。所以一個合理的投委會組織成員里應該有LP、GP和觀察員。這樣才能行使好自身的權力，理清基金的具體動向，做出正確決策。在這當中，LP可以對基金的去向提出建議，這又確保了他們的權利。第三、建立督察長制度。證監(jiān)會了《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》（下稱《規(guī)定》），并于之日開始實施。作為督察長行使職責的保障，《規(guī)定》賦予督察長兩方面的權利。一是充分的知情權和獨立的調查權，二是對違法違規(guī)行為的制止權和報告權。這種機制導致督察長可以定期向董事會遞交督察報告。

（二）有效制度下公司運作層面上的主要業(yè)務是基金的融投管退，其中的主要部分是對基金的運行管理

因此在設立基金管制部、 市場開發(fā)部以外，還設置了能夠充分保障基金可以正常運行的輔助機構，如法務部、信息技術部等部門，更應設置獨立于其他部門的內部監(jiān)察稽核部，對各部門、各流程進行全面的監(jiān)督稽核，形成一整套反饋機制。

二、合理的控制流程

股權投資基金通過利用募集資金對還沒來得及上市的企業(yè)進行權益投資，然后在后續(xù)的退出機制出售所持得股票來取得利益。投資基金一般要經過資金募集、投資方向的選擇、資金和項目的進入還有退出這四個階段。其中由于投資方向的選擇和投資以后的管理具有較大風險而成為內部控制主要的運作點。

（一）投資信息的收集

一個團隊在投資方向確定方面為了克服信息的錯誤，基金管理人應該利用自身優(yōu)勢設立不同方式的信息來源渠道，并且經過嚴格篩選，以取得有效信息； 基金管理人在與有較好發(fā)展前景的公司接觸并了解到相關合作意愿后，應當與其達成一定的保密共識；項目進行篩選時，團隊領隊在主持小組成員會議過程中，應對項目所屬類別、所持有公司的背景進行調查，結合編制投資初步調研報告；投資經理對經過篩選的項目填寫《立項評估報告》，然后和商業(yè)計劃書和保密協(xié)議等文件一起上交IC審批；IC經過會議討論具體實行哪個投資項目，并對通過篩選脫穎而出的項目進行投資評估，制定相應計劃交給財務部進行項目預算。項目的預算結果需要重新交予IC投票是否通過，沒有通過的方案應當歸檔。

（二）資金投向和策略控制

立項審查過后，團隊領隊應根據(jù)項目做出戰(zhàn)略策略，領導項目調研團隊對被投資公司資信信息開展全面調研并實行實地考察，在全面調查期間應遵守客觀、標準、公平的準則，記載全面調研工作底稿，形成工作匯報；團隊領隊還應依據(jù)工作匯報編寫《投資評估報告》上報給IC審查；IC審查后，團隊領隊和項目公司就投資價格、股權分配、資金轉入方式、退出方式這些內容進行商業(yè)談判，并擬定詳細的資金轉入策略和《投資建議書》；IC依據(jù)RMC對投資建議書研究后，提出的風險評估報告做出評斷，并召開戰(zhàn)略決策會議。依次經受RMC和IC的評估，并能最終中標的項目，其項目方將與管理團隊簽署一系列的后續(xù)協(xié)議，而沒有中標的工程將接受入庫管理。

（三）管理、約束資金的流動

項目組在資金流向項目的同時，應該對投向資金的項目開展后續(xù)的追蹤管理。例如：保持對項目公司的實時監(jiān)管；長期收集項目公司的有關資料；對項目公司的市場價值進行預算估計。一旦有所偏差或者風險應立即向RMC匯報。前往項目所在公司的特派人員必須實行輪班制度。如果項目公司發(fā)生重大事件，應立刻匯報公司董事會。對于每一個項目而言，管理公司都應該計劃一個周全的方案進行策劃管理。正規(guī)化的資金投向流程可以有效降低控制股權投資基金的風險，是風險控制理論中必不可少的部分。

參考文獻：

[1]郭贊宏.企業(yè)長期股權投資內部控制及其風險管理[J].現(xiàn)代商業(yè).2012.15：86-87