序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇科技型中小企業創新范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創作。

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1.1中小企業協同創新的動因熊彼特在《資本主義、社會主義與民主》一書中提出這樣一條假設：大企業有利于創新。盡管學者對這一假設持不同觀點，但是有一點可以肯定的是中小企業與大企業在創新方面具有互補性。中小企業在需要靈活性的短周期創新中具有優勢，而大企業則在需要雄厚實力的長周期創新過程中占據優勢。同時不可忽視的是，單一企業，尤其是中小企業在創新過程中呈現出的劣勢也是存在的，比如創新能力薄弱、創新資源不足等。中小企業的技術創新主要是以市場需求為導向的技術研發與產品創新，這些企業普遍缺乏基礎研發能力。面對這樣的不足，通過產業集群與其他創新主體合作進行協同創新，從而整合創新資源，提高創新效率是中小企業克服自身創新能力與創新資源不足的最好方法。一套完善的公共資源體系能夠為中小企業的技術創新提供有力支撐。中小企業在產業集群中進行協同創新能獲得的優勢主要包括兩個方面：一是不同創新主體間的創新能力與資源互補。例如高校、科研院所是新知識、新技術的源頭，金融、技術服務、咨詢等各類服務機構則是知識流動與技術轉移的重要橋梁和紐帶。同時，集群內部圍繞主導產業聚集的眾多產業鏈上關聯企業之間的互動也是重要的創新資源。根據科技部火炬中心創新型產業集群統計數據，目前我國創新型產業集群所在區域的高等院校數平均為11家，技術檢測、產品認證、研發中心等平臺數量平均達30.5個，每個平臺服務的企業數超過5家；集群內還進駐了各類科技服務機構、法律、財務、人才、專利等中介服務機構平均每個集群內達到50家。集群內創新配套資源豐富，對科技型中小企業來說充滿吸引力。而如何利用好集群內各種創新資源，真正實現雙贏甚至多贏的協同創新局面，需要中小企業謹慎的選擇協同創新的模式。

1.2協同創新的模式在產業集群中，科技型中小企業開展協同創新的合作對象主要包括兩種，一是其他企業，這里企業包括產業鏈上游的供貨商，產業鏈下游的顧客，以及同行業競爭對手。供應商能夠幫助企業明確潛在的技術問題、現存的技術困境，幫助企業獲取產品開發與改進等相關的關鍵技術信息。顧客反饋則能使企業迅速捕捉到不斷變化的市場需求與趨勢，從而降低企業創新的市場風險。另外，同行業競爭對手之間通過分享知識與技巧，能夠減少創新實踐的風險；同時企業也應當通過衡量競爭對手的技術水平與技術戰略，形成不同企業之間的差異化發展，使自身獲得更多的競爭優勢。通過評價自身所處產業集群的背景環境，科技型中小企業主要有以下三種協同創新模式：一是中小企業之間形成產業聯盟的協同創新模式。這其中包括沿產業鏈縱向結合，以及與同行開展橫向聯盟。這種協同創新模式要求聯盟內部的企業之間具有創新資源的互補性，使得創新資源能夠在企業之間共享。例如泉州微波通信產業集群，以泰克通信、雷克微波、澤仕通科技等為代表的科技型中小企業，共同組建了泉州數字微波通信產業技術創新聯盟。二是中小企業依附于集群中大型骨干企業開展協同創新。這種模式的優點在于中小企業可以從合作過程中亦最低成本獲得新知識和新技術，風險在于中小企業不易獲得創新過程中的核心技術，最終可能導致中小企業創新能力的喪失。例如，以海爾、海信等知名大型企業為中心、相關配套企業為基礎聚集形成的青島數字化家電產業集群；以東風汽車集團為核心，以汽車零部件為主的十堰商用車及關鍵零部件產業集群。三是中小企業與高校、科研院所等形成產學研協同創新模式。高校與科研院所不但能產生新知識與新技術，還能為企業提供人才資源。例如武漢東湖高新區國家地球空間信息及應用服務產業集群，以中地數碼、適普軟件、武大吉奧、立得空間、華正空間為代表的科技型中小企業，與武漢大學、華中科技大學、中國地質大學(武漢)等高校開展產學研協同創新，促進地球空間信息及應用服務產業的快速發展。不能忽視的是，政府在科技型中小企業協同創新過程中也發揮著極大作用，這其中包括研發投入、科研人員激勵、知識產權保護、稅收優惠、市場準入、政府采購等方面。在集群內各創新主體進行合作時，政府能夠通過提供有效的激勵和約束措施，為創新主體之間的協同合作創造條件；同時還能夠通過搭建公共技術服務平臺協調各創新主體之間的關系，減少不必要的創新成本。政府還通過競爭政策、宏觀經濟政策、制度改革等手段為集群內市場機制的發揮創造有利的外部條件；有義務糾正創新系統的缺陷，建立穩定的政治經濟環境并為企業提供各種戰略性信息。同時，科學的政策績效評價體系也能夠產生正向引導作用，幫助產業集群健康快速發展。

2主要問題

近年來，我國的產業集群雖然發展迅猛，成效顯著，但是我國產業集群中科技型中小企業的協同創新發展依然存在著一些問題，主要表現在以下四個方面：

2.1許多政府主導的集群發展模式不利于科技型中小企業技術創新目前我國產業集群發展態勢良好，對提升產業核心競爭力發揮重要作用，但有一些產業集群在形成過程中仍然具有濃厚的行政色彩，出現了所謂的“形象集群”，缺乏核心的集群主導產業和產品，只是“物理”上的集聚而非真正意義上產業協同網絡下的產業集群，支持產業集群協同創新的政策體系也不夠完善，因此這樣的產業集群不能真正促進科技型中小企業的協同創新發展。

2.2產業集群中的科技型中小企業創新能力與活力不足目前，我國大多數產業集群內企業自主研發投入明顯不足，集群內各類主體創新合作的意識相對淡薄，國際市場競爭力較低。目前我國產業集群的情況是，大型企業缺乏創新動力，滿足于已有市場，雖然具備一定的創新能力和創新資源，但是不愿冒風險進行創新；而中小企業面臨激烈的市場競爭，抱有強烈的創新意愿，希望通過技術創新開拓市場，做強做大，但卻缺乏足夠的創新能力以及多樣化的創新資源。中小企業希望能與大企業或科研院所進行協同創新，也希望能獲得來自政府的資助，但缺乏可靠的引導與有力的支撐。

2.3集群內中科技型小企業與其他主體之間協同創新機制不完善面對產業集群內多元化的創新主體，科技型中小企業應針對自身發展階段與特點選擇合作對象與相匹配的協同發展模式。同時，如何引導大型骨干企業、科研院所與各類科技服務機構敞開大門，與小企業進行創新技術與資源的合理對接，是一個主要問題。產、學、研各個主體之間充分合作，才能真正實現集群的協同發展。

2.4產業集群缺乏帶動科技型中小企業協同創新的文化氛圍產業集群內各個主體之間應該形成一種合作共贏、良性競爭的氛圍，才能更好地發展?，F在一些地方的集群缺乏合作精神，企業之間不愿進行合作，集群內充斥不良競爭，甚至是惡性競爭的氛圍，主要是由于缺乏協同創新精神，和根植于本地區的合作共贏氛圍。政府的當務之急是要引導各地的產業集群營造一個像硅谷一樣的鼓勵冒險、善待失敗、樂于合作的區域創新文化環境。

3結語及政策建議

基于上述的文獻綜述和理論分析，針對我國產業集群中科技型中小企業協同創新存在的問題，建議我國采取政府引導與市場主導相結合的方式，重點從以下四個方面加強政策完善與落實，著力提升產業集群中科技型中小企業的協同創新能力與效率。

3.1進一步加強對產業集群的引導和政策協同，促進科技型中小企業集群式發展政府在發展產業集群過程中，應逐步從“決定者”變成“引導者”，要發揮市場在配置資源中的決定性作用，充分考慮產業的區域稟賦優勢，而非“一廂情愿”的“圈地運動”。要積極為產業集群發展創造和培育良好的軟環境，為科技型中小企業在用地、企業注冊、項目申報等方面開辟“一站式服務”。要重視高水平科技型中小企業的引入，發揮“領頭羊”對于科技型中小企業的衍生和集聚發展效應。此外，還應加強科技、產業、財稅等政策在產業集群中的協同和落實力度，激發科技型中小微企業的創新活力。

3.2不斷完善集群公共技術服務平臺，提升科技型中小微企業研發水平科技型中小企業在技術創新面臨“有活力、沒能力”的普遍現象，在研發資源、檢驗檢測等方面存在“短板”。一方面，政府要加強對產業集群公共服務平臺的投入力度，提升產業集群整體硬件水平。另一方面，要加強對科技型中小微企業的公共服務投入力度，通過“創新券”等財政補貼支持方式，引導公共科技服務機構、大型企業等加強對中小微企業的技術支持和服務。

3.3深入構建產學研協同創新組織，促進集群內科技型中小企業與大中企業協同聯動引導集群內企業、大學、科研院所采取市場化方式組建產業技術創新戰略聯盟，圍繞競爭前共性技術開發形成聯合開發、優勢互補、風險共擔、利益共享的產學研協同創新組織，加強合作研發和人才流動，形成產學研協同創新、大中小企業優勢互補的格局。

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【關鍵詞】 科技型中小企業 創新 績效評價 因子分析法

一、研究背景與方法

科技型中小企業作為我國國民經濟發展的新勢力，在現代社會經濟發展中扮演著越來越重要的角色。新三板上市公司是科技型中小企業的重要代表，對其創新績效進行研究有利于促進科技型中小企業的整體成長。2013年12月14日國務院《關于全國中小企業股份轉讓系統有關問題的決定》，這意味著新三板正式擴容至全國，也進一步凸顯了研究科技型中小企業上市公司創新績效的重要性。因此，科學、合理地分析科技型中小企業上市公司的創新績效對于促進國民經濟的發展有著重大的意義。

創新績效的評價方法有很多種，比如層次分析法（AHP）、灰色關聯度評價法、模糊綜合分析法等，它們都有各自的優點，但也存在一定的局限。本文根據數據收集特征，采用SPSS統計軟件，運用因子分析法，對其進行客觀的分析評價。

二、樣本選擇與數據來源

本文將以湖北省為例，從新三板上46家湖北省科技型中小企業上市公司中挑選出26家符合數據要求條件的科技型中小企業作為研究樣本（見表1）。

三、評價指標的選取

本著績效指標的系統性、全面性、可比性、可操作性、定性與定量相結合的原則，本文分別從創新能力、創新環境、創新產出等方面選擇相應的11個評價指標：年總銷售收入（X1）、科研人員素質比例（X2）、研發人員投入情況（X3）、研發資金投入強度（X4）、銷售人員比重（X5）、營銷渠道建設情況（X6）、銷售力度（X7）、政府支持力度（X8）、年利潤總額（X9）、專利開發數（X10）、與外部組織合作程度（X11）。

四、實證分析

1、因子分析可行性檢驗

運用SPSS得出相關矩陣后，進行KMO和Bartlett的檢驗，結果如表2所示。其中，KMO值為0.532，根據統計學家給出的分析，基本適合因子分析；Bartlett檢驗表明：Bartlett值=0.000，小于顯著水平0.05，因此，拒絕其零假設，認為適合于因子分析。

2、因子提取

用主成分法提取公因子。該方法假設變量是因子的純線性組合，第一成分有最大的方差，后續成分可解釋的方差逐漸遞減，計算出主成分特征根及其貢獻率見表3。選前4個因子作為公共因子，這4個因子的特征值分別為2.981，2.414，1.927，1.350，貢獻率分別為27.102%，21.945%，

17.515%，12.268%，累計貢獻率達到78.831%。

提取了4個主因子后，各因子分析的初始解見表4。從表4可以看到，大部分的變量共同度都在80%～90%以上，說明提取的因子已經包含了原始變量的大部分信息，因子提取的效果比較理想。

3、建立因子模型

由于后兩個公因子在標準化的原始變量上的載荷值不太好解釋，所以就進一步進行因子旋轉，選用方差最大化正交旋轉，使每個因子上的具有最高載荷的變量數最小以簡化對因子的解釋，得到表5。

表5顯示了因子載荷矩陣，通過分析相應旋轉后的因子負荷矩陣，我們用4個公因子來代替其反映的創新能力。公因子F1替代了科研人員素質比例（X2）、研發人員投入情況（X3）、研發資金投入強度（X4），可以作為企業研發能力的體現；F2替代了銷售人員比重（X5）、營銷渠道建設情況（X6）、銷售力度（X7），可以作為企業銷售能力的體現；F3替代了年總銷售收入（X1）、年利潤總額（X9）、專利開發數（X10），可以作為企業創新產出能力的體現；F4替代了政府支持力度（X8）和與外部組織合作程度（X11），可以作為創新環境的體現。

4、企業財務績效綜合得分及排名

根據因子得分系數陣，求出各上市公司的因子得分，從而對科技型中小企業總體的創新能力進行綜合評價?；谄髽I各項因子的得分，以各因子的方差貢獻率占4個因子總方差貢獻率的比重作為權重進行加權匯總，進一步計算企業各因子的得分（見表6），公式如下：

F=（27.102F1+21.945F2+17.515F3+12.268F4）/78.831

5、因子分析結果解釋

對26家科技型中小企業上市公司各主成分得分和綜合得分情況進行因子分析，其分析結果表明：時代地智、億通文教創新績效明顯高于其他公司，其綜合得分分別是1.13、1.01，具有很好的發展潛力。在統計初始數據時，時代地智在研發資金投入上明顯高于其他公司，億通文教的專利開發數明顯高于其他公司，兩者在政府支持力度系數上都非常低，說明在研發投入上其非常主動，沒有像其他公司那樣比較依賴政府補貼，因此綜合得分也高。

五、結語

科技型中小企業創新績效評價一直是企業管理者和投資者關注的熱門問題，其盈利能力和發展潛力與其創新績效緊密相關，只有在研發上把握主動，更積極地投入研發資金，并創造好的研發環境、高效的營銷體制，企業才能在未來走得更好更遠。因子分析法從側面客觀地分析了企業的創新績效，是一種行之有效的分析方法，它可以通過因子得分揭示出每個企業的薄弱環節，從而促使企業對癥下藥，加以改正提升。但在運用因子分析方法對上市公司進行創新績效評價時，也存在一定局限性。這些局限性體現在評價指標大多來自企業公布的信息，可能存在一定的失真現象，這就對利用數據進行分析產生了一定干擾。此外，定性評價指標在進行打分時存在一定的主觀性，也給比較結果帶來了一定的影響。

（注：基金項目：1、2013年大學生創新創業訓練計劃項目“湖北省科技型中小企業創新績效評價研究”（項目編號：2013012）；2、2012年湖北省軟科學項目“湖北省科技型中小企業創新績效評價研究”（項目編號：2012GDA01802）。）

【參考文獻】

[1] 裴瀟：上市商業銀行經營業績實證分析[J].財會通訊，2010（5）.

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關鍵詞：科技型中小企業；管理創新；技術創新；制度創新；核心競爭力

一、我國科技型中小企業管理上存在的問題

1． 在管理思想方面，由于很多科技型中小企業的管理者是技術人員出身，大多沒有接受過系統科學的管理思想和理論的訓練，因而不太精通經營管理之道；加上這類企業受規模和財力等條件的限制，幾乎不能外聘到受過專業訓練的職業經理人，從而使企業的經營活動很容易陷入困境。

2． 在管理制度方面，很多科技型中小企業深受產權不清和制度不健全之苦。由于我國的特殊國情，主要靠自籌資金建立起來的科技型中小企業曾經為了尋求政治上的安全感和獲得公平的經營環境和優惠的政策而紛紛掛靠國有或集體單位，造成產權不清并進而導致責權不明和利益分配不公等問題。此外，相當一部分科技型中小企業的財會、分配、勞動人事等方面的管理制度也不夠健全，管理很不規范，使得企業的經營活動常處于混亂狀態。

3． 在管理方式方法方面，很多科技型中小企業實行的是“家族式”、“泰勒式”、“軍隊式”等管理方法。這類方法在企業成長的初期可能會有一定的成效，但隨著企業的快速發展，它們具有的先天性缺陷就逐漸顯現出來了，成為發展的桎梏。

二、我國科技型中小企業管理創新的措施

我國著名學者芮明杰認為，“管理創新是指創造一種新的更有效的資源整合范式，這種范式既可以是新的有效整合資源以達到企業目標和責任的全過程式管理，也可以是新的具體資源整合及目標制定等方面的細節管理”。管理創新至少包括以下幾種情況：“提出一種新的經營思路并加以有效實施”；“創設一個新的組織機構并使之有效運轉”；“提出一個新的管理方式方法”；“設計一種新的管理模式”；“進行一項制度的創新”?；谶@一觀點，再結合我國科技型中小企業管理現狀，筆者認為我國科技型中小企業可以從以下幾個方面著手進行管理創新。

1． 走依靠技術創新發展之路，積極構筑企業核心競爭力。技術創新是科技型中小企業賴以生存的手段和方式。目前，我國科技型中小企業的技術創新活動受資金短缺、技術實力不足、風險防范能力弱、缺乏創新動力機制等諸多不利條件的制約。（1）關于資金短缺問題，科技型中小企業可從以下兩個方面著手解決：一是依靠自有資金滾動積累來加大技術創新的資金投入；二是善于利用外部資金，具體辦法有：爭取科技部的科技型中小企業創新基金、自然科學研究發展基金；申請國債貼息的政策優惠；爭取銀行等金融機構的給予高新項目的低息貸款；出售產權再租賃融資；吸納風險投資、創業投資；爭取上市發行股票債券籌資等。（2）關于技術實力不足問題，科技型中小企業一方面要通過實行有效的激勵措施來利用好并留住現有人才和招攬新的人才，形成高水平的科研隊伍和持續的自主創新能力，從而使企業具有原創性創新能力；另一方面在財力允許并經過充分論證的前提下積極引進更加先進的技術，進而消化吸收、改進提高，實行改進型創新；此外，科技型中小企業還可以通過開展與其他企業的聯合攻關及加大與科研院所、高等院校等機構的合作來提高自身技術實力。（3）關于技術創新的風險防范問題，科技型中小企業可以通過加強全員的風險防范意識、完善風險管理體系、增強技術實力、搞好信息收集和創新項目的事前調研論證工作等途徑來規避和降低風險。（4）對于主要因產權問題造成的企業缺乏創新動力這一難題，科技型中小企業應借鑒四通、聯想等企業解決產權問題的成功經驗，結合企業實際，在時機成熟時果斷地加以改革；同時，那些有條件的企業可以通過技術入股等手段來激發創新人員的創新激情。

2． 推動企業內部成員學習，探索建立學習型組織。對科技型中小企業而言，知識尤其有關技術、技能的知識具有非常重要的意義。這要求企業積極推動內部成員的學習行為，建立 “學習型組織”。從整體上講，科技型中小企業的知識由兩部分構成，一部分是企業中所有或一部分人共享的知識，如企業的規章制度、工作程序、共有價值觀和行為準則等；另一部分是個體成員的知識儲備，保留在成員的頭腦中，并可以再分為兩部分：與組織有關并直接為組織所用的部分以及潛在的難以被組織調動和利用的部分。因此，為了使組織中的知識盡可能多地被利用和發揮作用，企業可采取以下幾種途徑：（1）擴大共享的部分。具體有兩種方法：一是將個人先進的經驗、工作方法和觀念等廣泛推廣宣傳，使之上升為共識；二是借助信息溝通過程和決策過程把個別、零散的知識綜合加工成為系統知識。（2）擴大個體成員儲備的知識。這一途徑是基于“分配比例不變而總體增大同樣能增加各分配方利益”的原理。鼓勵企業成員學習并為之創造條件是該途徑的具體實施方法。（3）擴大個體成員知識儲備中能為企業所用的部分。具體方法是借助有效的激勵手段和優秀的企業文化來改變個人對企業的態度和加大個體與企業的一體化程度。

3． 建立健全企業各項制度，實施規范的制度化管理。鑒于目前相當一部分科技型中小企業實行的仍是“家族式”、“泰勒式”管理方式，科技型中小企業必須通過逐步建立健全各項制度規范來實行制度化管理。其實質是以科學的制度規范作為組織協作行為的基本約束機制；其實施的前提是建立起科學合理的、完善的制度體系并承認這些制度規范的權威性；其優越性不僅體現在克服了以往管理方式的隨機性、易變性、主觀性等弱點，使管理具有了精確性、連續性、可靠性和穩定性，而且由于制度化管理依靠的是一整套嚴密而科學的制度體系，從而充分發揮了管理的科學性。但是，由于純粹的制度化管理只強調規律、科學和理性，在實施中難以達到理想效果，因此科技型中小企業最好以制度化管理為基本手段，同時輔以文化管理等其他手段。企業文化是一種無形的控制手段，它起作用的力量來源于人們對于歸宿感和認同感的需要。具體而言，企業文化是通過一套價值標準來規范成員行為的，由于懼怕受到其他成員的孤立和譴責等懲罰，企業成員會主動調整自己的行為以符合企業的價值觀。這就使得依靠企業文化進行管理可以彌補純粹的制度化管理的不足，實現制度化與人性化的平衡，從而達到理想的管理績效。因此，科技型中小企業一方面要重新審視傳統文化，找到為大多數人普遍珍視的、適應企業管理需要的基本價值觀，并將其與時代特點有機結合起來；另一方面要注意中西文化的交匯與兼容，最終建立起具有自身特色的企業文化，并將其用作一種有效管理手段。

4． 重視人力資本的特殊性和重要性，實行人本管理模式。在科技型中小企業中，管理的對象主要是擁有各種技能和技術的“知識工作者”，對這類人的管理具有特殊性。加之隨著社會的進步和經濟的發展，工作已不再單純的是謀生手段，同時也是個體實現自身價值的方式。因此，科技型中小企業應該積極推行人本管理模式，在充分重視人力資源重要意義的基礎上，圍繞滿足個體需要和促進個體發展來展開管理活動。一般而言，科技型中小企業在實行人本管理模式時，可采取以下措施：（1）在條件允許的情況下，盡其所能提供令成員滿意的薪酬和福利待遇及創造和諧的企業文化以滿足企業成員的物質和精神需求。（2）通過多種形式的員工參與來激勵成員的主動性和創造性。通過實行員工持股制、員工董事制，組建自律性工作小組等讓企業中的人員在不同層次上參與管理的方法正在越來越多的企業中被實踐。（3）通過各種形式的培訓來促進企業成員的發展。知識經濟時代的到來使所有人都必須不斷學習以適應工作需要和實現自身的發展；科技型中小企業要保持和獲得持續的創新能力也必須對其成員進行多種形式的培訓。在崗教育培訓、工作輪換、半脫產培訓、脫產學習等是企業培訓的常見手段，科技型中小企業可根據需要選用合適的培訓方式。

5． 實施股份制改造，建立現代企業制度。針對產權不清這一難題，科技型中小企業應該加快企業制度改革步伐，盡快建立現代企業制度，實現經營機制的轉換。所謂現代企業制度是指能夠適應市場經濟體制要求的企業產權制度、組織制度、領導制度（即治理結構）、管理制度（如：財會制度、分配制度、勞動人事制度等）以及企業的各種制度環境（如社會保障制度、政府職能的轉換等）的統稱。其中，產權制度和治理結構是企業制度的核心，需要企業給予高度重視和妥善解決。以四通、聯想等為代表的一些科技型企業的成功經驗表明，實行股份制改造，組建各種類型的股份制企業是比較符合我國實際的解決產權問題的好方法?？萍夹椭行∑髽I只有在結合實際建立起明晰的產權制度后，企業的利益、管理者的利益才會清晰，企業才有長遠的發展動力，進而在此基礎上才能夠組建出科學的公司治理結構。所謂的公司治理結構是有關所有者、董事會、高級執行人員即高級經理人員和其他利益相關者之間權力分配和制衡關系的一種制度安排，表現為明確界定股東大會、董事會、監事會、經理人員職責和功能的一種企業組織結構。其本質是企業產權安排的具體化，是有關公司控制權和剩余索取權分配的一整套法律、文化和制度性安排。需要說明的是，企業制度歸根到底只不過是提高經營效率的手段，其本身并不值得作為追求的目標。因此，科技型中小企業的制度建設應該從實用出發，應該著重內容，而不是糾纏于形式，畢竟形式是為內容服務的，在環境條件尚不成熟的情況下既使已經在形式上建立了現代企業制度也不等于這一制度就能正常發揮作用。從這個意義上講，科技型中小企業建立現代企業制度的行為應該是時機成熟時的水到渠成之舉，而不應該是不分青紅皂白的盲目之舉。

目前，我國的科技型中小企業正在進行第二次創業，它是以市場為導向、效益為中心，以產業規模化、組織集團化、資產股份化、融資多元性、管理現代化、運營國際化為目標的群體創業實踐。我國的科技型中小企業必須堅持以制度創新為前提、以技術創性為途徑、以管理創新為保證，通過運用好這驅動企業發展的3只輪子來實現二次創業的成功。

參考文獻：

1．王建華主編．科技型中小企業的發展．經濟科學出版社，1996．

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近年來，安徽省圍繞謀劃實施創新驅動發展戰略，加快建設創新型省份，積極服務企業技術創新，同時加大高新技術企業政策扶持力度。截止2013年年底安徽省共有高新技術企業2018家，全省規模以上高新技術產業實現產值12053.1億元，比上年增長16.7%；實現增加值3013.2億元，比上年增長15.7%，高于全省規模以上工業增速2個百分點，其中，中小企業是高新技術企業的主力軍。

目前安徽省科技型中小企業新的融資渠道主要有互聯網金融融資、知識產權質押融資、金融租賃融資、小額貸款融資等模式。

隨著互聯網技術的不斷成熟以及金融創新的步伐加快，在大數據時代的背景下，互聯網金融產業的迅猛發展為企業融資難的發展困境帶來了轉機，與傳統的商業銀行間接融資、資本市場直接融資等融資模式相比，互聯網金融融資模式更具有普惠性、便捷性、針對性等特點。

安徽省近年來專利數量、質量快速提升。據統計，從2008年到2012年的5年間，安徽省專利申請量和授權量均增長11倍，增速居全國首位。企業已成為安徽省知識產權創造和運用的主體，2012年，安徽省2400多家企業提交了1.2萬件發明專利申請，企業數量相比2011年增加了400余家，發明專利申請量增幅高達78%。截止2013年10月底，安徽省擁有有效發明專利10969件，每萬人口有效發明專利擁有量1.83件，較2012年同期增長54.6%。科技型中小企業雖然屬于知識密集型企業，且大部分企業已經擁有許多知識產權，卻難以利用這種優勢，仍舊面臨著融資難困境。因此，筆者認為，應該努力對這些智力資源進行有效運用，以此幫助企業渡過難關，并為企業融得發展資金。

金融租賃融資是一種契約安排，允許一方（承租企業）以定期支付租金為條件使用租賃公司所購置的財產（設備）。它的最大特點就是所有權和使用權分離，租賃公司的出租決定直接取決于承租企業的未來租金支付能力，不依靠評估承租企業的信用歷史、財產和技術基礎來做決定。這樣，一般剛剛成立沒有詳細完備的財務報表與固定資產的科技型中小企業就受益良多。企業采用金融租賃融資方式有以下便利：企業申請租賃程序簡潔方便；可迅速引進設備；促進企業自有資金利用率最大化；企業租金支付手段靈活。

小額貸款公司是中國金融制度的創新，對緩解中小企業資金短缺，推動就業具有重要意義。此外，小額貸款獨有的申請程序簡單、放貸過程快、手續簡便、還款方式靈活、貸款范圍較廣、營銷模式靈活等特點，也給科技型中小企業融資帶來了便利。

隨著科技型中小企業的數量規模不斷增長，企業在發展中所面臨的融資缺口也不斷擴大，融資壓力日趨加大，尤其在后金融危機時代，科技型中小企業由于其自身發展獨特的特點，在融資方面顯得更加被動。因此，為了更好促進科技型中小企業發展，深入的分析科技型中小企業融資所面臨的問題以及深層次的原因，針對性提出解決的辦法就顯得尤為重要。

二、安徽省科技型中小企業融資面臨的問題及成因

科技型中小企業在發展進程中，資金缺乏和融資難等問題阻礙其發展壯大。在企業成長的四個階段――種子期，創建期，成長期，成熟期中，尤以前兩個為甚。種子期企業由于團隊不完善，研究難度大，成果出現不確定等缺陷，資金投入風險大，因此難以吸引外部投資。創建期企業主要利用種子期的新發明新技術，完成新產品的研究和開發，資金需求較大，投資面較分散，科技產品的研發面臨不確定性，市場的波動和科技產品更新周期短暫，都對企業的融資產生較大的阻力。具體體現在以下幾個方面。

（一）中小企業獲取銀行信貸難

中小企業自身的經營和管理水平與大型企業差異較大，償債能力面臨更多的不穩定因素。由此，銀行業存款類金融機構對中小企業的信心不足，在科技型中小企業身上表現的尤為突出。截至2013年10月末，安徽全省銀行金融機構對小企業的貸款也僅占全部貸款比例的30.94%，可見對中小企業來說，并不能通過銀行貸款來解決其融資難問題，而其主要原因在于：一是商業銀行對中小企業的授信成本、信息的采集成本以及后期的監控成本較高；二是基層商業銀行信貸審批權有限，基層放貸受到約束；三是針對廣大中小企業覆蓋廣、業務繁，銀行經營成本上升。

（二）資本市場不完善

目前我國資本市場融資主要通過證券市場，證券市場分為主板（包括中小板），創業板，新三板和新四板。發展較為成熟，融資量大的是主板市場和創業板市場，而新三板和新四板都屬于發展初期，尚未形成健全體系。由于在主板市場和創業板上市要求非常嚴苛，安徽省大多數科技型中小企業難以達到上市要求，尤其在其需要融資的創業初期。至于新三板市場和新四板市場這兩個融資平臺，目前尚未發展健全，而且新四板目前只在幾個地區進行區域型示范試驗。因此，安徽省的中小企業也很難通過這兩個渠道進行融資。

（三）政府扶持力度不足以及中介服務機構不完善

政府在扶持中小企業，尤其科技型中小企業上，政策多為指導性意見，在發放銀行貸款，擔保體系健全方面的影響力有限。頒布的相關政策繁多，條件較高，實施復雜，經費有限，在科技型企業創業初期，資金支持難以到位。

中介服務機構提供土地、房產、物品、無形資產等價格評估和企業資信評估服務，以及提供仲裁、檢驗、鑒定、認證、公證服務。但目前從擔保公司內部管理和風險防范情況看，擔保機構缺乏相應的法律法規保護，社會信用體系不健全，專業人才少，風險防范的質量和技術跟不上，代償率逐漸上升，特別是受宏觀經濟政策的影響，擔保機構的生存和發展也受到很大挑戰。

（四）其他融資渠道存在的問題

被稱為“地下金融”的民間融資，由于現階段各種相關制度和法律法規的不完善，加大了其行為的金融風險和金融欺詐的可能。至于典當融資，作為科技型中小企業基本沒有實物資產用來抵押，因此，此渠道行不通。雖然不少銀行當前都推出了“應收賬款保理業務融資”，但實踐證明由于目前社會、經濟環境的制約，該方式可操作性不強，風險也較大。

（五）科技型中小企業融資難的原因

綜上所述，科技型中小企業融資難的原因可以歸結為兩方面：一方面是由于科技型企業自身存在投入大，風險大的特點，因而缺乏足夠的資金，另一方面則是現有市場針對這類企業的融資擔保體制尚未發展成熟。企業的收益不確定，規模較小，致使許多融資渠道受阻，如銀行貸款、擔保貸款、風險投資方面較難得到有力支持。

此外，科技型中小企業在其發展過程中，由于面臨稅費較重、成本上升等問題，同時外部復雜多變的宏觀環境也對科技型中小企業的發展造成了障礙，所以企業往往需要大量資金以幫助其渡過這些困境。

三、完善科技型中小企業創新型融資渠道的對策

科技型中小企業發展雖然面臨復雜多變的融資困境，但目前安徽省在拓寬科技型中小企業融資渠道創新方面也已經有了一些有益的嘗試，這為解決中小企業的融資難問題提供了多種有效的解決途徑。

（一）互聯網金融融資

科技型中小企業通過互聯網金融融資有以下幾個模式。

1. 通過點對點模式融資。點對點融資模式即中小企業通過第三方互聯網中介平臺尋求有相應貸款能力并能滿足其融資需求的一個或多個貸款方，以達到借貸雙方資金匹配的融資模式，其特點在于交易成本降低與風險防控，互聯網傳播快速、涉及面廣、用戶聚集等特點可增強中小企業與貸款方的信息透明度與對稱性，中小企業通過此模式進行融資可自主擇優選擇利己的貸款利率，從而降低交易成本，而多個貸款方也可通過共同出借融資資金以降低所需承擔的風險。

2. 基于大數據平臺下，通過小額貸款融資。此模式主要是指由電子商務企業發起設立的小額貸款公司，為滿足電子商務領域中小企業的融資需求，經審核向其進行融資貸款。具體而言，貸前，小額貸款公司通過引入網絡數據模型和在線視頻資信調查的方式，交叉檢驗中小企業電子商務經營及第三方認證數據，考察中小企業的營業現狀及財務的真實性，評估其還貸能力。貸后，監控中小企業的經營行為、現金流等財務情況與交易狀況，將中小企業在電子商務網絡上的行為數據換算為信用評價，以控制貸款風險。

3. 通過大眾籌資模式融資。科技型中小企業可以通過互聯網平臺和社會性網絡服務平臺，以合資資助或預購的形式，向公眾募集融資資金。科技型中小企業可以以其股權和創新項目的未來收益為基礎，面向社會公眾，進行在線籌資。

4. 通過電子金融機構―門戶融資模式融資。首先，科技型中小企業可以選擇互聯網金融門戶平臺作為挑選信貸產品的前提；然后，對門戶平臺上所提供的金融機構信貸產品以垂直比價的方式進行比對，并確定為其提供匹配信貸產品融資的電子金融機構；最后，科技型中小企業運用由自助銀行、電話銀行、手機銀行和網上銀行構成的電子銀行立體服務體系便捷地獲得金融機構融資。

（二）知識產權質押融資

知識產權質押融資具體可以從以下幾方面著手解決。

1. 安徽省政府應該積極推動相關專利權質押貸款政策措施的制定實施，為科技型中小企業融資提供政策上的支持。

2. 借鑒引用發達地區的“銀行+企業專利權/商標專用權質押”的直接質押融資模式和“銀行+政府基金擔保+專利權反擔?！钡拈g接質押模式以及 “銀行+科技擔保公司+專利權反擔保”混合模式，解決安徽省科技型中小企業的融資難的問題。

3. 推動安徽省科技型中小企業基金的建立，通過基金的形式來面向社會廣大投資人士融資，同時企業經營所產生的豐厚回報也將進一步回饋投資者，并且推動基金規模的建設與質量的提高，從而產生良性循環。

（三）金融租賃融資

促進金融租賃的良好發展，可以從以下幾點考慮。

1. 完善政策支持體系，拓展租賃公司的資金來源。鼓勵銀行提供對于租賃公司的信貸支持，擴大投資稅收的補給范圍，改革設備折舊制度，增強融資靈活性。同時鼓勵民間資本和外資進入融資租賃行業，開展現代租賃業。

2. 改革管理體制，促進租賃業健康發展。建立統一的租賃機構審批部門，減少多頭管理，促進規范化運營，將包括資信評估，保險，，咨詢，公證，通關，稅收，仲裁等一攬子服務，提供交易平臺。

3. 促進金融租賃業向中小企業傾斜?？梢蕴剿鳠o形資產租賃，可開展軟件，專利，商標，品牌，商務模式租賃，加速科技成果的產業化轉化進程。同時也可以探索商品在線租賃，建立在線平臺可以通暢信息渠道，為中小企業取得租賃信息提供更好的選擇，撮合交易。

（四）小額貸款融資

對于小額貸款（以下簡稱“小貸”）對企業融資的幫助，可以通過以下途徑實現。

1. 財稅部門應對小額信貸信用放款的機構給予稅收優惠。

（1）稅收優惠，對于小額信用放款，由于它是對弱勢群體和中小企業放貸，應該享有一定的稅收優惠。

（2）設立政府批發資金和擔保資金，對公益性小貸公司給予資金支持。財政部曾經撥給中和農信兩億的資金，對小貸公司是一種支持。還可以設立政策性的小額信貸，包括各種政府擔保的小額信貸。

2. 監管當局應給予小貸公司非公眾非存款類金融機構的法律地位。小貸公司雖從事金融業務，但政府將其定位為普通的工商企業，因此小貸公司不能夠提取呆壞帳準備金，也不能核銷。但如果將其定位為一個金融機構，會計制度問題、稅收問題、撥備核銷的問題、同業拆借的利率問題就都迎刃而解了。

3. 地方政府應該建立對小貸公司配套的監管體系，確保小貸公司健康發展。重點就是三條“紅線”：（一）亂集資；（二）變相吸收公眾存款；（三）詐騙。只要不觸及這三條“紅線”，小貸公司的發展的風險就可控。

（五）加強信用體系建設

目前社會信用體系建設并不健全，還需要在以下幾個方面加以改進。

1. 規范征信標準。目前各地區各部門均在進行相應的信用體系建設，但是由于涉及到不同的行業和地域，這些信用體系的標準因此存在較大的差距。因而給評估科技型中小企業的信用風險帶來了困難。規范各地區各行業的征信標準可以使得在評價企業信用風險時有一個統一的標準，使銀行在搜集和整理企業信息時節約資金成本，從而有助于減少企業的融資成本。

2. 加強中小企業信用檔案建設。可以考慮單獨建設覆蓋所有中小企業的“中小企業信用檔案”，凡是只要在工商部門注冊的中小企業都必須納入這個“信用檔案”中來。由于有了專門針對中小企業信用信息的數據，銀行等金融機構在對中小企業進行風險評估時就有了更精確的信息來源，這不僅提高了中小企業信用信息的使用效率，也解決了銀行等金融機構在向中小企業發放貸款時的信息不對稱問題。

3. 政府部門應加強在信用體系建設中的引導作用。由于中國信用體系建設起步比西方要晚，加之中國經濟快速發展對完善的信用體系的迫切要求，不可能像西方信用體系那樣逐步發展而來。因此政府部門應該要加強引導功能，建立健全信用體系。

（六）利用創業板市場融資，考慮建立比創業板更低層次的市場融資

政府部門應該努力降低創業板市場的門檻，拓寬和優化融資渠道，筆者建議從以下幾個方面改進。

1. 完善創業板市場的進入退出機制。由于目前創業板股票數量少、交易不活躍，因而限制了創業板的融資能力，但未來改革的方向應該是放松企業進入限制，加強事中和事后監管。如此一來，既吸收了大量企業進入創業板，使創業板更具活力，強化了創業板的投融資能力，又通過加強事中和事后的監管，有效地防范了市場風險。此外，完善的退出機制也會使創業板更加健康有效。通過將不合規的企業或是自愿退出創業板的企業剔除出去，能夠改善創業板市場的流動性。

2. 尋求其他股權融資渠道。目前中小企業進行股權融資除了創業板市場以外，還主要有全國中小企業股份轉讓系統以及區域性股權交易市場，即我們通常所稱的“新三板”、“新四板”市場。但是，由于目前這兩個融資渠道還處在初級階段，它們融資功能還有待進一步完善。2014年5月9日，國務院“新國九條”，里面就提到了“加快多層次股權市場建設”。 科技型中小企業應該抓住政策機遇，突破“融資難”的瓶頸，走出發展期間的資金困境。

3. 探索建立專門針對科技型中小企業的融資市場。在現實情況下，創業板市場對于初創期的科技型中小企業融資來說，依舊門檻太高，因此，在國內科技型中小企業迅猛發展的勢頭下，需要建立一個適合科技型中小企業融資的新型市場，促進科技型企業發展壯大。

（七）政府應加大政策扶持力度，助力科技型中小企業融資

1. 安徽省政府應鼓勵建設科技型中小企業的融資風險防范機制，并予以政策支持。其中在緩解企業融資難問題上，符合條件的小額貸款公司經核準可向多家銀行借款，可向其主要股東定向借款。同時鼓勵探索成立小額再貸款公司，并建立融資性擔保機構與銀行業金融機構間風險分擔機制，以加強風險防控。

2. 安徽省政府應支持引導對科技型中小企業員工進行技能培訓，提高企業人力資本。如：相關部門可以制定政策，將民營企業人才納入選拔享受政府特殊津貼、省學術技術帶頭人及后備人選等優秀人才范圍，與國有企業同等對待；支持職工技能培訓，尤其支持技工院校面向中小企業開展職工崗位技能提升培訓，培訓所需經費從就業專項資金中列支。

3. 安徽省政府應進一步減輕企業稅收負擔，讓利于民。安徽省政府可以在國家取消或免征的基礎上，進一步取消一些行政性收費；可以對民營企業吸納的就業困難人員，按規定享受最高三年的社會保險補貼；對省內吸納符合條件人員就業達到一定比例的民營企業，給予就業小額擔保貸款資金扶持。

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一、擔保融資模式下新疆科技型中小企業的風險評估

（一）新疆科技型中小企業擔保融資風險評估 新疆信用擔保業歷經了起步、創業與發展三個階段，新疆中小企業信用擔保機構最早成立于1999年，成立初，共有信用擔保機構17戶，2002年，信用擔保機構為20戶。從2002年后，新疆中小企業信用擔保機構發展迅速。到2008年底，新疆地區共有擔保機構59戶。隨著擔保機構的發展，中小企業受保戶數以及擔保金額也迅速增長。如表1（擔保業情況分布表）所示。

目前來看新疆中小企業信用擔保機構正呈健康快速發展態勢。截至2008年底，新疆15各地州市共有信用擔保機構共59家，基本上形成了自治區、地州、縣三級擔保網絡，注冊資本金達16.6億元（具體如表2）?；旧闲纬闪艘哉咝該C構為主，商業性和互擔保機構為輔的擔保格局。2008年，各擔保機構總共發出的4342筆貸款中，單筆金額在100萬元以下的筆數占96%?？梢娪捎趽C構本身規模較小、抗風險性較弱，導致單筆資金投放量較多，但金額較小，其中分到科技型中小企業的資金就更少了（因為科技型中小企業本身經營風險較大，間接的對擔保機構抗風險性要求相對較高），并且可以從表1中發現，雖然中小企業擔保機構數和受擔保中小企業數在逐年增長，但是擔?？傤~卻沒什么變化或者說增幅不快。所以可以說目前新疆科技型中小企業信用擔保融資體系還處于殘缺不全的狀態，僅有一些優惠政策也還十分零散，缺乏系統性：一是具有系統性的政府財政稅收支持體系還沒有完全建立；二是鼓勵商業銀行開展向科技型中小企業提供信貸支持的措施還沒有得到真正地落實；三是科技型中小企業的直接融資渠道還基本處于封閉狀態；四是科技型中小企業信用擔保體系雖然已經起步但是實力較弱。例如烏魯木齊市66.67%的科技型中小企業有融資需求，有76.92%融資需求的資金規模在200萬元～1000萬元之間。目前中小企業（包含科技型中小企業）資金缺口近27億，烏魯木齊市共有14家融資擔保公司，其中4家屬政府出資設立。為提高烏市融資擔保公司的實力，幫助中小企業解決融資擔保問題烏魯木齊市市政府雖然積極協調億元擔保企業融資。但是僅僅使擔保公司注冊資本金達到1億元，擔保規模擴大到10億元，與27億的融資缺口相距甚遠。

近些年科技型中小企業發展迅速，形成了一些無形資產，如專利技術和知識產權，但是卻無法進行知識產權的質押，從而不能用無形資產滿足當前中小企業發展的融資需要。企業無形資產無法評估認可也是科技型中小企業信用擔保融資瓶頸之一。很多科技型中小企業不具備銀行擔保抵押條件的質押物，也常常因為避稅而造假賬、拖欠貸款等，信用意識較差，各商業銀行對科技型中小企業的貸款缺乏信心。另外，當前國有商業銀行的信貸管理規定百分之百全額擔保，包括擔保貸款的本金、利息、罰息和一切違約責任均由擔保機構承擔，加大了擔保機構的風險，限制了科技型中小企業的融資。目前存在，一方面擔保機構信用擔保額度有限，據統計，駐烏的擔保機構擔保資金規模在5億元左右，不能滿足企業的需求；另一方面，擔保機構自身風險控制的需要，造成擔保資金閑置。經調查了解到，銀行普遍表示愿意與政府合作，如果政府提供擔保，擔保資金的放大倍數可達到5至7倍。但是目前而言，有資金缺口的科技型中小企業因為抵押擔保要求高而無法取得融資的比例高達96.15%。

（二）新疆科技型中小企業擔保融資風險評估 具體表現在：

第一，新疆地區由于多種原因，在企業家隊伍，尤其是科技型中小企業家隊伍建設方面明顯落后，不僅數量上不能滿足中小企業的發展需要，而且在企業家基本素質方面也與東部、中部地區有著較為明顯的差距。這與受教育機會缺乏、信息交流不到位等因素有關。

第二，融資渠道不穩。在新疆有36.01%的科技型中小企業沒有穩定的融資渠道，無法滿足自身發展的資金需求;僅有6.19%的企業認為自己的現行融資方式基本滿足發展需求。同時將近80%的科技型中小企業認為融資環境沒有變化或趨于惡化。

第三，融資渠道狹窄。新疆科技型中小企業融資的98.7%來自銀行的間接融資，僅有1.3%來自直接融資?？萍夹椭行∑髽I與資本市場具有天然的親和性，但由于制度設計的不合理，雖然目前有50家科技型中小企業在深圳中小企業板上市，但這與我國13標準的2000余家科技型中小企業的上市資源儲備量極不相稱。

第四，創業投資嚴重不足、內源性融資比重高。新疆科技型中小企業在創業階段幾乎完全依靠自籌資金，90%以上的初始資金由業主與家庭提供。在創業之后所需的發展資金時也主要依靠內部渠道，80%以上的科技型中小企業無法獲得穩定的發展資金。

第五，政府科技投入向創新前端環節的延伸明顯不足。目前我國政府的科技投入的主要對象是產業化項目，基本導向是鼓勵企業做大最強，對科技型中小企業的資金支持力度不大。雖然1999年中央政府設立科技型中小企業技術創新基金，但由于資金規模有限（每年約5億元）、實際上大量的處于種子期的科技型中小企業無法得到這種資助。

二、擔保融資模式下新疆科技型中小企業風險控制與創新

（一）政府政策風險控制與創新方面 主要可以從以下方面著手：

其一，健全科技型中小企業融資擔保體系。制定符合我國國情的科技型中小企業信貸擔保制度，構建完善的法律保障體系，建立健全科技型中小企業融資擔?；?，構建內部“綠色”審批通道。建議國家盡快制定和出臺法律法規，并制定支持科技型中小企業發展的有關實施細則，使科技型中小企業融資擔保體系在有關法律制度的保障下得以完善，充分發揮其對科技型中小企業發展的支持作用。加快推進科技型中小企業無形資產評估工作，使之合法化，同時促進并鼓勵無形資產（知識產權等）質押擔保融資業務。

其二，借鑒內地成功范例，例如可以考慮江蘇模式――“擔保評級+銀保合作”的科技型中小企業融資服務新模式。可以考慮組建新疆各地州信用評級工作領導小組和專家評審委員會，建立擔保機構信用評級業務資質市場準入和評級質量專家評審制度，并要求各地州正常開業滿1年的擔保公司必須參加信用評級，否則將不得與銀行開展業務合作。

其三，推動新疆成熟科技型中小企業上市融資，通過促進公司并購重組，加強監管，規范網點，引進機構，促進轄區證券市場規范化發展等手段來推動自治區科技型中小企業上市，尤其是中小企業的創業板?？梢赃m當借鑒河北成功的范例，截至2010年7月底，河北企業上市融資取得歷史性突破。轄區40家上市公司累計融資544億元，其中首發融資229億元、再融資315億元。新疆也可以考慮運用河北的模式和經驗來緩解融資難題。當然政府也可通過優惠政策，降低新疆地區上市門檻，從而吸引更多企業進入新疆，相互交流經驗等，推動新疆地區的科技發展，達到推動新疆經濟發展，改善人民生活質量的更高層次的目標。

其四，加大政策的宣傳力度。進一步完善和推進科技型中小企業孵化器的建設和支持，擴展孵化器的業務范圍，對企業提供更多的后期服務和免費咨詢等業務。對于宣傳活動可以采用更加靈活多變的方式，例如電話、會議活動（如銀行、企業、擔保公司等多邊會議）、直接到公司單個宣傳等等，同時對于優惠政策的申請，建議可以實行網上申報和實地申報雙向平臺等，讓企業有更加靈活的選擇空間。

其五，政府加大對新疆科技中小型企業的資金支持。通過對科技中小型企業財政獎補，風險投資等作為科技中小企業向銀行借款擔保之用，當然也可以建立一筆政府主導性、公平性、非贏利性的基金，打破企業身份、行業局限，加入基金的各利益主體享有相應的權利與義務；沒有加入基金，但符合條件的科技型中小企業也可以申請基金擔保。

其六，促進新疆科技中小企業產業集群的建立。這既有利于對科技型中小企業統一管理，監督審查，同時也促進企業間的互動交流，取長補短，不斷地壯大實力，同時有利于緩解企業暫時性資金危機，因為隨著平時的交流合作促進企業間的關系紐帶。平時相互了解，相互考察，甚至知根知底。如果一家企業有困難，多家幫忙，這緩解了暫時性資金危機，又不用支付高昂的貸款利息等等。產業集群的建立有利于新疆科技型中小企業的發展和壯大，同時也是推進新疆經濟發展的關鍵。有關部門應給予高度的關注與支持。

其七，多種方式支持出口企業融資。由于新疆與多國接壤，發展對外貿易將是一種趨勢。所以應當鼓勵金融機構以保單貸款、出口訂單抵押貸款等多種方式支持出口企業融資。

其八，組建小額貸款公司。這樣可以把社會閑余資金有效地利用起來，為困難企業提供短期周轉資金貸款，從而幫助這些科技型中小企業渡過難關，實現資金流通，雙方共贏的更大經濟收益。與商業銀行相比，小額貸款公司具有受理時間短、手續簡單、門檻低三大特點，小額貸款公司的設立可以有效的補充科技型中小企業資金需求。截至2009年，自治區首批獲準設立4家小額貸款公司，注冊總資本為3.35億元人民幣。另外，據報道，一個多月，烏魯木齊5家小額貸款公司就向95家中小企業（包括科技型）放貸2.18億元，放貸總額已超過其注冊總資本金的50%。數據顯示，小額貸款公司正在高速為資金短缺的中小企業發放貸款，依據國家的有關政策，小額貸款公司可以向商業銀行申請注冊資本金50%的貸款，但截至目前，小額貸款公司面對龐大的客戶需求，已經無錢可貸了。應進一步加大銀行對小額貸款公司的貸款，在風險可控的前提下，擴大小額貸款公司服務企業的數量和額度，緩解科技型中小企業資金壓力。

（二）企業自身風險控制與創新 主要包括以下方面：

第一，加大企業宣傳力度。通常最有效的方法就是建立公司網站，宣傳自己的理念和產品。從而吸引更多的潛在投資者來擴充企業的資本金。積極參加政府組織的各項活動，增加媒體曝光度，爭取與領導搞好關系，方便以后及早地政策優惠，獲得優惠。同時也有利于以后的信貸和擔保融資評級也審核等等。

第二，多觀察、多思考、多實踐。定期或者不定期的組織考察活動，向同行同類型企業借鑒經驗，取長補短。多利用孵化器的有利條件，多咨詢，既降低信息成本又提高效率，以便努力發展自己的融資組合模式。

第三，人性化的管理模式，吸引優秀的員工，發揮企業的人力資源優勢。積極引進優秀的企業家，優秀的企業家更有可能獲得擔保，籌集到資本金。同時進行優質的管理和引進優秀員工，提高了企業自身的實力，有利于信用評級和獲取政府獎補資金支持。

第四，推行網絡聯保貸款。銀行難以給中小企業放貸的原因不是因為企業太小，而是給中小企業貸款考察成本高，風險不可控，但是以網絡為紐帶的聯保關系解決了這個問題。首先簽訂聯保協議的企業相互擔保，銀行降低了貸款的風險，而且還能有效地使企業之間相互考察，等于將風險轉嫁給聯合體中的企業。另外，在網絡上做生意的企業大多數其交易軌跡和誠信記錄都有據可查。有了網絡平臺，使銀行可以通過網絡平臺監督企業的資金流向和經營狀態。關鍵的一點是，網絡是個公開平臺，如果企業出現違約、逾期或者惡意賴賬等情況，違約信息會在網絡上進行披露，這種披露制度將放大并提高企業的違約成本。對于聯保企業來說，網絡下的相互考察和監督以及網絡上的信息披露形成了一種制衡機制，這種機制解決了銀行擔憂的信用難題，同時也使小企業在銀行貸款更具可操作性。

第五，著眼于長期規劃，兼顧臨時資金需求。理清企業的產權關系、資產權屬關系、關聯企業間的關系，把企業及公司業務清晰地展示在投資者面前，讓投資者放心。然后再考慮擔保融資等資金籌集。適當時可以考慮聘任專業的融資顧問，融資顧問要有豐富的融資經驗，廣泛的融資渠道，對資本市場和投資人要有充分的認識和了解，要有很強的專業策劃能力，要考慮企業融資過程中遇到的各種問題及解決問題的方法。

第六，搭建融資平臺、用工平臺、維權平臺、服務平臺、資政平臺等多個平臺，促進區內企業的發展。通過組織企業參加銀行貸款產品推介會，調查了解會員企業的資金需求和融資難點，組織有貸款意向的企業與銀行和擔保公司進行對接互動。使企業融資速度顯著加快，融資渠道更為通暢。

參考文獻：

［1］陳曉紅：《中小企業融資創新與信用擔保》，中國人民大學出版社2003年版。

［2］劉新來：《信用擔保概述與實務》，經濟科學出版2006年版。

［3］彭李軍：《中小企業融資中的政府作用》，《經濟論壇》2005年第1期

［4］楊鉑：《淺談新疆中小企業融資難的成因及對策》，《對策研究》2003年第11期。

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關鍵詞：科技型中小企業；創新能力評價；灰色關聯分析

中圖分類號：F127　文獻標識碼：A

原標題：河北省科技型中小企業集群創新能力評價研究

收錄日期：2012年3月31日

一、產業集群簡介

邁克·波特（1998）認為，產業集群是在某一特定領域內互相聯系的、在地理位置上集中的公司和機構集合。產業集群是產業內部和相關產業的企業以及相關社會機構，由于自然、歷史、制度等原因，為了達到資源共享，降低風險，從而降低成本，提高收益，在某一個地理空間上，集中于一地區，并結成相互關聯、相互合作、相互競爭的網絡結構的一種現象。產業集群有利于促進企業的創新，能夠產生創新效應。這種創新具體體現在觀念、管理、技術、制度和環境等許多方面。

二、河北省科技型中小企業

目前學術界對科技型中小企業沒有統一的表述。參考科技部及相關文獻對科技型中小企業的描述，本文將科技型中小企業界定為：由科技人員領辦或創辦，主要從事高新技術產品制造、技術研發、轉讓、服務和促進科技成果轉化和產業化活動，職工人數2，000人以下，銷售額不足3億元或資產總額低于4億元的企業。

2001年河北省各類科技型中小企業989家，截止到2008年，河北省科技型中小企業數量已經達到8，350個。在不到10年的時間里，科技型中小企業的數量增長了近10倍。從規模來看，2003～2008年5年的時間里資產總額增長了8倍多；同時，從業人員也從2003年的17萬多人增加到2008年的67萬人，增長了近4倍。從產業分布領域來看，河北省科技型中小企業主要從事新材料、光機電、生物醫藥、新能源以及電子信息等產業領域的產品研發、生產和制造。因此，科技型中小企業作為技術創新和產業化載體中最為活躍的因素，在將科技資源迅速高效地轉變為社會生產力，發展高新技術產業，優化產業結構，繁榮河北經濟，創造就業機會等方面做出了積極貢獻。

三、河北省科技型中小企業創新能力比較研究

（一）指標體系的選取和權重確定。建立衡量科技型中小企業創新能力強弱的指標，對科技型中小企業持續健康的發展具有十分重要的意義。基于系統全面性、科學性、可評價性原則，首先確定評價指標和權重，得到科技型中小企業創新能力指標及權重，如表1所示。（表1）

（二）11個省市科技型中小企業創新能力評價綜合得分及排序。為了解和把握河北省中小企業整體狀況，選取了北京、江蘇、浙江、廣東、天津、山東等六個位居全國前列的發達省市以及與河北省經濟總量相近的遼寧、山西、河南、福建等四省，對科技型中小企業創新能力評價指標進行對比分析，力求在全國中探求河北省科技型中小企業集群發展現狀。依據上述評價指標體系，根據各年鑒及各省中小企業網站相關文獻等資料整理計算，得出11個省市的21個指標的原始數據，見表2。（表2）

本文采用灰色關聯分析法對11省市科技型中小企業創新能力進行評價。得分及排序，如表3所示。（表3）可以看出，河北中小企業產業集群創新能力評價的綜合得分為0.3551，排名第11位，從一級指標分析看：

1、創新投入能力指標關聯度為0.3552，排名第11位。河北省在發展能力方面的兩個指標中，沒有明顯優勢。說明我省在創新投入能力指標上差距是明顯的，這也是導致河北省綜合排名靠后的一個重要因素。

2、創新研發能力指標關聯度為0.3404，排名第10位。河北省在創新能力這一指標上，排名倒數第二位，是導致了河北省綜合排名靠后的另一決定性因素。具體來看，研發人員數量9.18萬人，不足廣東省的1/4；內部研發機構不足江蘇省的1/12，僅為廣東的1/5；企業擁有專利的數量在11省中也是極少的，這些差距是顯而易見的。所以，要提高科技型中小企業的創新能力，必須在創新研發環節上狠下工夫，提高科研人員比重，加強與科研院所的合作，壯大自身的研發能力。

3、創新生產能力指標關聯度為0.3713，排名第10位。河北省設備更新系數很低，而勞動生產率和設備原值居于中部水平，所以設備更新系數指標是導致創新生產能力排名落后的主要因素。

4、創新市場化能力指標關聯度為0.3429，排名第10位。無論是在新產品的銷售，銷售人員的結構還是自主創新產品市場占有率上都處于較低層次上，所以創新市場化能力指標落后。

5、創新盈利能力指標關聯度為0.3493，排名第11位。從數據觀察得知，銷售收入、銷售收入增長率和銷售利潤率水平太低，同其他省得差距還很大，上升的空間還很大。

6、創新環境支持能力指標關聯度為0.3737，排名第六位。從數據觀察可知：政府的支持力度處中低水平，科技孵化器的個數排名第四，僅次于江蘇、浙江和山東。這說明河北省的科技環境還是較好的，能為科技型中小企業的發展提供強有力的支持和保障。同時，政府也應同時加大投入的力度，使河北省的企業更好地發展。

篇(7)

關鍵詞：項目管理；技術支撐

科技型中小企業技術創新資金項目管理系統遵循創新基金的管理要求，采取政府部門決策和監督、專家咨詢和指導、基金管理機構組織和實施的“三位一體”的管理模式，實現政府決策與專家咨詢緊密結合、決策監督與管理實施相對分離，各盡其責、互相制約、互相監督的管理特點和運行機制。

通過項目管理系統的建設，全面提升信息化水平，強化電子政務能力，實現對科技型中小企業的貼近服務；進一步規范科技型中小企業技術創新資金項目的申報、評審及后期管理，減低材料制作難度，簡化申報流程，增強地方管理部門的參與程度和管理作用，提高管理效率。

一、系統目標

借鑒國家中小企業創新基金管理系統的經驗，結合科技型中小企業技術創新資金實際管理情況，建設科技型中小企業技術創新資金項目管理系統，實現科技型中小企業技術創新資金管理從項目申報、審核、受理、評審、監理、驗收等全過程一站式業務流程網上辦理。為加強支持科技型中小企業技術創新資金管理，提高資金使用效益，促進科技型中小企業創新發展提供技術支撐。

二、建設原則

（一）遵循安全性、可靠性原則

系統支撐較大并發用戶同時進行瀏覽、交互、檢索文檔等與數據庫的交互式的操作，并且相對占用較少的硬件資源。當意外事件發生時，能通過快速的應急處理，實現故障修復，保證數據的完整性，避免丟失重要數據。系統建設將充分考慮系統運行時的應變能力和容錯能力，確保系統在運行時反應快速、安全可靠。

（二）實用性和易用性原則

系統具有一致的、友好的客戶化界面，具有實際可操作性，使用戶能夠快速掌握系統的使用，用戶終端全部采用瀏覽器方式。具有快速部署、零客戶端維護、操作簡便的特點，具有易用性。

（三）成熟和先進性兼顧

在項目管理系統的技術選擇上，始終兼顧成熟和先進性，選擇當前國際上先進、成熟而又實用的技術，在滿足系統各項功能穩定運行基礎上體現技術創新，不盲目、片面追求技術的先進性。

（四）可擴展、易擴展原則

系統采用標準的SSH軟件開發架構，嚴格按照表現層、邏輯層、數據層進行程序設計和開發，方便日后代碼維護以及新功能模塊的植入。在數據的擴展上，利用系統后臺可視化的工作界面，進行數據的增加，或通過數據庫管理工具，創建新的數據庫、詞典。在應用的擴展上，具有良好的外接接口，將來隨著業務的不斷擴充，整個系統中能夠方便地添加新的業務模塊。

三、系統用戶分析

項目管理系統主要有以下幾類用戶：

（1）領導用戶。查看科技型中小企業技術創新資金項目數據、合同數據、監理數據、驗收項目、歷史項目，掌握統計分析數據。

（2）管理用戶。主要為科技型中小企業技術創新資金管理中心的工作人員，根據各自職能及管理員分配的權限，在系統中進行審核管理、評審管理、立項管理、項目推薦、合同管理、項目監理、驗收管理、信息查詢、匯總、統計分析等操作。

（3）市（縣）科技管理部門用戶。負責轄區內企業申報項目推薦、合同數據的審核、項目監理（半年報、年報）、組織項目驗收及驗收數據審核等工作。

（4）專家用戶。負責評審中小企業技術創新資金項目，根據評審要求、評審時間，閱讀項目材料、填寫評價表、打印、簽字、提交，完成評審或項目驗收工作。

（5）企業用戶。全省范圍內的科技型中小企業用戶，可在線填報項目申請材料，立項后填寫合同書，項目執行過程中可以定期在線填寫項目監理半年報、年報，項目建設完成后可以在線填寫驗收材料。企業用戶是本系統用戶的主體。

四、系統功能分析

科技型中小企業技術創新資金項目管理系統實現統對一般創新項目、科技小巨人項目、服務體系建設項目三大類項目進行申報、評審、監理、驗收管理等一站式業務流程網上辦理。

（一）項目申報管理

通過項目申報管理，企業可以申報新項目、修改項目、刪除廢項目。申報項目確認不再修改后，提交給管理部門審核。管理部門審核通過后的項目，可以打印正式紙質材料。

（二）申報項目認證

企業將填寫完畢的申報材料發送后，管理部門對企業申報的項目附件材料進行核實、查驗。同時，對企業填寫的項目申報材料進行審查，對于申報材料中出現的相關問題，指導企業調整并完善申報材料、打印申報材料正式版本。最后，對認證過的項目填寫認證意見，并將項目發送到科技型中小企業技術創新資金管理中心。

（三）項目受理

科技型中小企業技術創新資金管理中心用戶將在項目受理環節查看到這些項目。在受理階段，科技型中小企業技術創新資金管理中心用戶可做形式審查等方面的工作并給出相關結論，依據這些結論，項目轉發到對應的角色進行處理。根據工作要求，處理結果分為：受理通過、發送至評審環節，受理暫緩，受理不通過、項目退回，不予受理、項目不符合相關要求。

（四）項目評審管理

受理通過的項目進入評審管理環節，完成評審項目確定、專家選擇、專家評審項目、查看專家評審意見，處理重復申報項目等有關項目評審管理方面的內容。

（五）項目立項

項目管理通過后，進入項目立項管理，由管理部門填寫立項意見、立項金額。立項后的項目才能進行合同簽訂。

（六）項目合同管理

科技型中小企業技術創新資金管理部門組織企業完成立項合同簽訂工作。一是合同信息的填寫，由企業完成項目合同的填寫；二是合同信息審核，通過信息查看合同內容情況，審核、協助企業完成合同的簽訂工作。

（七）合同變更

合同生效，項目進入監理期后，如果需要修改合同內容，則需要啟動合同變更流程。

（八）項目監理

企業在項目執行期內需要上報半年報和年報。在半年報與年報執行期間，項目執行企業通過項目管理系統將項目的執行情況上報到市（縣）科技管理部門，科技管理部門按照企業項目原來的執行進度，檢查、審核企業所報材料的完整性與真實性。并將審核結論及立項企業上報數據與材料提交到管理中心。

（九）項目驗收

企業在項目合同到期前2個月啟動項目驗收的工作。企業填寫好后提交驗收申請表，科技管理部門逐級審核企業提交驗收申請材料并給出審核意見。驗收會后進行專項信息的錄入、審核。

（十）專家信息管理

專家信息管理包括專家信息維護、專家密碼維護和推薦專家三部分功能。