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篇(1)

[關(guān)鍵詞]消防工程 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) 風(fēng)險(xiǎn)管理

前言

建筑消防工程在施工過(guò)程中，受各種各樣不確定的因素的干擾，使整個(gè)消防工程的進(jìn)度、質(zhì)量、安全以及費(fèi)用等在可控范圍之外。因此，對(duì)建筑消防工程施工過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析評(píng)估，進(jìn)而如何應(yīng)對(duì)和監(jiān)控這些風(fēng)險(xiǎn)是我們必須面對(duì)和重視的問(wèn)題。

一、建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)

（一）風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)的分類

建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)是在工程目標(biāo)規(guī)定的條件下，該目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)的可能性。

建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)按來(lái)源分可分為自然風(fēng)險(xiǎn)和人為風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)象分可分為財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、人身風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)；按影響范圍分，風(fēng)險(xiǎn)也可分為基本風(fēng)險(xiǎn)和特殊風(fēng)險(xiǎn)等。

（二）建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)的特性

建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)具有下列特性：

1.建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)的客觀性。建筑消防工程的風(fēng)險(xiǎn)始終是客觀存在的，無(wú)論是自然災(zāi)害還是社會(huì)生活中的矛盾沖突，都是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的。

2.建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)事件是否發(fā)生、何時(shí)發(fā)生和發(fā)生后會(huì)造成什么樣的后果均是不確定的。但人們可以根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)驗(yàn)，對(duì)其做出一定程度上的分析和預(yù)測(cè)。

3.建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)的可變性。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生變化時(shí)，就會(huì)引起風(fēng)險(xiǎn)的可能性、風(fēng)險(xiǎn)的后果等發(fā)生變化。

4.建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)的階段性。它包括潛在階段、發(fā)生階段和后果階段。

二、建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，也是十分重要的一步。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是要確定在工程項(xiàng)目實(shí)施中存在哪些風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)對(duì)工程產(chǎn)生哪些影響，并將這些風(fēng)險(xiǎn)及其特性歸檔。

（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則

在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，應(yīng)遵循以下原則：⑴先懷疑，后排除；⑵排除與確定并重；⑶由粗及細(xì)，由細(xì)及粗；⑷嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性；⑸必要時(shí)，作實(shí)驗(yàn)論證。

（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程和方法

建筑消防工程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法往往是經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)資料分析、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、專家咨詢和實(shí)驗(yàn)論證等方式。在經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)資料分析中，要注意對(duì)類似建筑數(shù)據(jù)的收集，包括過(guò)去建設(shè)過(guò)程中的檔案記錄、工程總結(jié)、工程質(zhì)量、工程驗(yàn)收資料與安全事故處理文件等，找出相關(guān)的參考數(shù)據(jù)。在風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查中，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分解的方式，建立建筑消防工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單。在初始風(fēng)險(xiǎn)清單建立后，仍需根據(jù)建筑工程自身的特點(diǎn)進(jìn)一步識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，并在實(shí)踐中做出必要的修正和補(bǔ)充。專家咨詢一般可召集有關(guān)專家開(kāi)會(huì)，對(duì)特殊建筑的消防方案提出各自的意見(jiàn)，也可采用問(wèn)卷式調(diào)查，在獨(dú)立的基礎(chǔ)上發(fā)表自己的觀點(diǎn)。再由風(fēng)險(xiǎn)管理人對(duì)專家發(fā)表的意見(jiàn)加以歸納分類、整理分析。

三、建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與風(fēng)險(xiǎn)管理

建筑消防工程常用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施有：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)緩解、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)利用，以及這些策略的組合。

（一）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避就是以一定的方式消除風(fēng)險(xiǎn)或消除風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，或者保護(hù)工程的目標(biāo)不受風(fēng)險(xiǎn)的影響。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避從源頭上消除風(fēng)險(xiǎn)，是一種最徹底的消除風(fēng)險(xiǎn)影響的方法。

1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的方式

風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的方式有如下兩種：（1）規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率。（2）規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后可能有的損失。

2.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避計(jì)劃系統(tǒng)

在建筑消防工程中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避計(jì)劃系統(tǒng)可由預(yù)防計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃和應(yīng)急計(jì)劃三部分組成。

3.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的局限性

風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避也存在一定的局限性：（1）在某些條件下，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避會(huì)喪失一些機(jī)會(huì)或阻礙創(chuàng)新。（2）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避受信息的制約較大，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)還沒(méi)有充分把握時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的策略會(huì)受到很大的影響（3）采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的策略有時(shí)不太現(xiàn)實(shí)，付出的代價(jià)比較昂貴，回避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也失去了一些從風(fēng)險(xiǎn)中獲得收益的可能性。

（二）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將某風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果連同風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的權(quán)利和責(zé)任轉(zhuǎn)移給他方，是由各方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)僅將風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任轉(zhuǎn)移給他方，并不能消除風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的原則是：任何一方風(fēng)險(xiǎn)都應(yīng)由最適宜承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)或最有能力進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的一方承擔(dān)。因此，符合這一原則的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是合理的，各方可取得雙贏或多贏的結(jié)果。

（三）風(fēng)險(xiǎn)自留

風(fēng)險(xiǎn)自留亦稱風(fēng)險(xiǎn)接受，時(shí)一種由工程主體自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果的一種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。它不改變建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)的客觀性質(zhì)，即它既不改變工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，也不改變工程風(fēng)險(xiǎn)潛在損失的嚴(yán)重性。風(fēng)險(xiǎn)自留是一種風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)技術(shù)，明知有風(fēng)險(xiǎn)而不去控制。風(fēng)險(xiǎn)自留用于殘余風(fēng)險(xiǎn)的處置，面對(duì)眾多的風(fēng)險(xiǎn)，總會(huì)有一些難以把握的風(fēng)險(xiǎn)及造成的損失，工程的主體自己承擔(dān)或保留。

（四）風(fēng)險(xiǎn)利用

風(fēng)險(xiǎn)利用是建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)更高的一個(gè)層次，它主要針對(duì)一些投機(jī)性質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把握和駕馭，可以化不利的后果為發(fā)展機(jī)遇。

（五）建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)管理決策

建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)管理決策，就是風(fēng)險(xiǎn)管理者在占有一定的信息基礎(chǔ)上，從若干可能實(shí)施的方案中，通過(guò)分析、評(píng)價(jià)和判斷，選出滿意的方案。

四、綜合評(píng)價(jià)

建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)綜合的、復(fù)雜的過(guò)程，僅僅對(duì)其中的每個(gè)步驟進(jìn)行研究是不能滿足建筑消防風(fēng)險(xiǎn)工程管理的需要的，它需要管理者將從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別直至風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的每個(gè)步驟融合成一個(gè)整體，綜合運(yùn)用消防工程學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)、統(tǒng)籌學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)等多種知識(shí)進(jìn)行管理和決策。

（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法選擇

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的選擇將會(huì)最終決定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方式的選擇，根據(jù)不同類型的工程和風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法也有所不同。

（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方式選擇

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方式的選擇是與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估緊密相連的，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果直接決定了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方式的選擇。不同類型的風(fēng)險(xiǎn)要選擇最適合的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方式，而正確的應(yīng)對(duì)方式的選擇，正是風(fēng)險(xiǎn)管理的目的所在。通常最基本的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方式是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)規(guī)避從源頭上消除風(fēng)險(xiǎn)，最徹底的消除風(fēng)險(xiǎn)影響的方法。但對(duì)于不同的情況也要具體分析。

（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)管理的每一個(gè)步驟都是十分重要的，前一個(gè)步驟是后一個(gè)的前提和基礎(chǔ)，但根據(jù)不同的具體情況其輕重緩急也要具體的分析。一般來(lái)說(shuō)，對(duì)于發(fā)展比較成熟的建筑消防工程，由于其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)比較完善，而且經(jīng)過(guò)了國(guó)外多年的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)和論證，那么對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法的選擇就比較重要；而對(duì)于發(fā)展不夠成熟的建筑消防工程及其分支系統(tǒng)，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)的發(fā)展尚不成熟，我國(guó)幾乎沒(méi)有一套成型的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，也缺少相應(yīng)的法規(guī)，而無(wú)法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的比較準(zhǔn)確的評(píng)估，在此基礎(chǔ)上所做出的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，其可靠性和有效性是難以達(dá)到預(yù)期目的的，因此，這種情況下，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就尤其重要。

五、結(jié)束語(yǔ)

建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)管理是消防上一個(gè)重要的部分，它在整個(gè)建筑消防工程中起著舉足輕重的作用。通過(guò)對(duì)建筑消防工程風(fēng)險(xiǎn)管理的研究，可以有效的避免或減少建筑消防工程的損失，對(duì)消防的性能化設(shè)計(jì)起著有力的促進(jìn)作用，為綜合消防分析理論提供了技術(shù)支持。本文對(duì)建筑消防工程管理的過(guò)程只是做了初步簡(jiǎn)單的闡述。

[參考文獻(xiàn)]

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[4]郭仲偉.風(fēng)險(xiǎn)分析與決策.北京：機(jī)械工業(yè)出版社，1987

篇(2)

關(guān)鍵詞：金融投資 主要風(fēng)險(xiǎn) 類別 應(yīng)對(duì)策略

一、金融投資的內(nèi)涵及其主要風(fēng)險(xiǎn)

隨著商品經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，一個(gè)重要的產(chǎn)物應(yīng)運(yùn)而生，即金融投資，它主要是在實(shí)物投資的前提下發(fā)展起來(lái)的，且目前已經(jīng)成為了投資中的一種主要方式。對(duì)于金融投資的概念，目前還尚未有統(tǒng)一的界定。但是學(xué)界對(duì)于金融投資，也存在廣義與狹義的界定之分。通常來(lái)說(shuō)，金融投資不僅能夠增強(qiáng)資產(chǎn)的流動(dòng)性，同時(shí)還能將企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分散，并為其帶來(lái)一定的利益。在金融投資的過(guò)程中，其面臨的風(fēng)險(xiǎn)非常多，因此本文則就以下幾個(gè)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)其進(jìn)行了詳細(xì)的闡述。

（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

在金融投資的過(guò)程中，不斷波動(dòng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也會(huì)造成其產(chǎn)生一定的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，不論哪一種經(jīng)濟(jì)組織或者企業(yè)，其都是在市場(chǎng)環(huán)境下完成一定的生產(chǎn)活動(dòng)以及經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。而客觀上的市場(chǎng)環(huán)境狀態(tài)不斷的在發(fā)生改變，例如政府調(diào)整行業(yè)政策、宏觀經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)狀況、行業(yè)周期變化等。這些因素都有可能給金融投資帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）信用風(fēng)險(xiǎn)

在金融投資的過(guò)程中，其面臨的違約風(fēng)險(xiǎn)則稱之為信用風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)際上企業(yè)所進(jìn)行的金融投資，主要是與被投資者之間制定一個(gè)契約。如果在執(zhí)行的過(guò)程中存在違約情況，就會(huì)造成金融投資出現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于金融投資者來(lái)說(shuō)，如果發(fā)生新用途風(fēng)險(xiǎn)，就會(huì)給投資造成嚴(yán)重的影響。例如在債券投資的過(guò)程中，當(dāng)投資者購(gòu)買(mǎi)了債券，且債券到期之后，如果企業(yè)沒(méi)有按照約定及時(shí)的還款付息，就會(huì)導(dǎo)致金融投資出現(xiàn)極大的信用風(fēng)險(xiǎn)。

（三）利率風(fēng)險(xiǎn)

在金融投資的過(guò)程中，利率的改變也會(huì)導(dǎo)致一定的風(fēng)險(xiǎn)。通常情況下，利率如果上調(diào)，那么金融投資的資產(chǎn)價(jià)值就會(huì)降低，而利率降低，就會(huì)促使資產(chǎn)價(jià)值上升。隨著市場(chǎng)化利率的發(fā)展，在金融投資的過(guò)程中，由于利率改變而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)正在不斷的擴(kuò)大。因此在金融投資的過(guò)程中，必須對(duì)利率予以高度重視，從而避免金融投資過(guò)程中出現(xiàn)利率風(fēng)險(xiǎn)。

（四）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

在金融投資中，被投資者的經(jīng)營(yíng)狀況，也會(huì)對(duì)其產(chǎn)生一定的影響，從而使得金融投資出現(xiàn)一定的風(fēng)險(xiǎn)。無(wú)論是投資債券或者股票，被投資者的經(jīng)營(yíng)情況以及經(jīng)濟(jì)狀況等，都會(huì)對(duì)金融投資本身產(chǎn)生直接影響。例如，如果選擇一家經(jīng)營(yíng)狀況良好的企業(yè)進(jìn)行投資，不論是投資其債券或者股票等，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)均相對(duì)較小。隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，企業(yè)所面臨的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)也在不斷的增大。因此在金融投資的過(guò)程中，需要對(duì)被投資者的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行深入的分析，以避免較大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

二、金融投資中風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略

（一）加強(qiáng)對(duì)投資分散性的重視

在金融投資的過(guò)程中，其風(fēng)險(xiǎn)主要分為兩種，即系統(tǒng)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。其中，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因主要是利率政策的變動(dòng)、宏觀經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)等，這種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于各種類型金融投資都會(huì)產(chǎn)生一定的影響，且借助分散投資也不能進(jìn)行有效的化解。而對(duì)于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō)，其化解的方式可以借助投資風(fēng)險(xiǎn)來(lái)實(shí)現(xiàn)，但是在投資的過(guò)程中，要對(duì)分散性投資加強(qiáng)重視，并科學(xué)的搭配金融投資。例如外匯、債券、股票之間要具有合適的比例。這樣才能實(shí)現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，并將其控制在合理的范圍之內(nèi)。因此金融投資必須采取有效的措施規(guī)避系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，并通過(guò)分散性的投資來(lái)應(yīng)對(duì)非系統(tǒng)風(fēng)U。

（二）完善風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁策略

在金融投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁也是非常重要的策略之一。在金融投資風(fēng)險(xiǎn)中，對(duì)于可以轉(zhuǎn)嫁的風(fēng)險(xiǎn)，要盡力轉(zhuǎn)嫁，從而降低投資風(fēng)險(xiǎn)。例如企業(yè)可以采取保險(xiǎn)、售賣(mài)的方式，來(lái)轉(zhuǎn)嫁投資風(fēng)險(xiǎn)，并將其轉(zhuǎn)嫁給另外的經(jīng)濟(jì)體。而在轉(zhuǎn)嫁方式如果為保險(xiǎn)，則需要在一定程度上將投資風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)人；而如果轉(zhuǎn)嫁方式為購(gòu)買(mǎi)債券，則可以將這些債券公開(kāi)售賣(mài)，已達(dá)到轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)給購(gòu)買(mǎi)者的目的。而對(duì)于投資風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)嫁，其在某種意義上來(lái)說(shuō)，也是投資者的利益讓渡，因此企業(yè)的轉(zhuǎn)嫁的風(fēng)險(xiǎn)的代價(jià)則是利益。

（三）靈活規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)于投資風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避，主要針對(duì)的是投資風(fēng)險(xiǎn)較大而采取的應(yīng)對(duì)策略。對(duì)于金融投資的風(fēng)險(xiǎn)，其造成的損失有大有小，而一些小的損失投資者有能力承受，而對(duì)于大的損失，一般投資者都無(wú)法承受。因此針對(duì)容易造成較大損失的投資風(fēng)險(xiǎn)，投資者必須采取一定的措施進(jìn)行規(guī)避，即可以直接不投資。例如當(dāng)企業(yè)發(fā)行了一些債券之后，若其信譽(yù)等級(jí)相對(duì)較低，且經(jīng)營(yíng)情況也相對(duì)較差，則投資者在實(shí)施債券投資的過(guò)程中，必須慎思慎行，這樣才能防止出現(xiàn)冒險(xiǎn)投資。另外在應(yīng)對(duì)金融投資風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中，在采用規(guī)模策略的過(guò)程中，必須對(duì)多種因素進(jìn)行綜合考慮，盡管規(guī)避則表示不會(huì)出現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)，但是投資者的投資利益也將失去。

三、結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，通過(guò)對(duì)金融投資中的風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略的分析，可以看出，在金融投資的過(guò)程中，其面臨的風(fēng)險(xiǎn)是多元化的。因此在進(jìn)行金融投資時(shí)，必須對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避加強(qiáng)重視，這樣才能采取有效的措施來(lái)應(yīng)對(duì)金融投資中的各種風(fēng)險(xiǎn)。

參考文獻(xiàn)：

[1]楊晨.金融投資中的操作風(fēng)險(xiǎn)以及應(yīng)對(duì)策略[J].經(jīng)貿(mào)實(shí)踐，2016，08：58-59

[2]李婷.考慮背景風(fēng)險(xiǎn)因素的可能性投資組合選擇模型研究[D].華南理工大學(xué)，2013

[3]王欣.金融投資中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)以及應(yīng)對(duì)策略[J].商，2015，38：171

篇(3)

【關(guān)鍵詞】橋梁工程；施工階段；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

這些年以來(lái)，伴隨著我國(guó)橋梁事業(yè)的快速發(fā)展，較多大規(guī)模橋梁都跨岸建立，但是在現(xiàn)實(shí)的施工過(guò)程中存在很多的問(wèn)題。所以，我們就會(huì)發(fā)現(xiàn)橋梁施工過(guò)程中存在的各種因素，并且要對(duì)這些影響因素進(jìn)行以有效的剖析，并從而找到解決的辦法，這是當(dāng)前橋梁施工當(dāng)中需要迫切解決的問(wèn)題。

1.橋梁施工的風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)以及識(shí)別方法

1.1對(duì)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)的認(rèn)識(shí)

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的首要工作就是要對(duì)灌注樁的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，同時(shí)這也是最關(guān)鍵的一步，這樣做就是為了有效的識(shí)別出在橋梁施工中存在的影響因素、性質(zhì)以及出現(xiàn)的條件，用這來(lái)找出橋梁施工過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)橋梁施工中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，就是科學(xué)的探究和評(píng)價(jià)它風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的結(jié)構(gòu)化步驟，它的步驟如圖1所顯示的。從下圖中可以看到，風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別的工作就是為了保證風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管決策的質(zhì)量，從而對(duì)總體的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的最終結(jié)局造影響。

圖1風(fēng)險(xiǎn)解析的基本步驟圖

1.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的辦法

各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)都在項(xiàng)目的內(nèi)部或者周?chē)沫h(huán)境中潛在，這些風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜的存在，有些是靜態(tài)的，也有些是動(dòng)態(tài)的，所以，選用合適的識(shí)別辦法對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是至關(guān)重要的。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的辦法多種多樣，在識(shí)別過(guò)程中可以收集一些相似項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管材料來(lái)針對(duì)目前存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析；或者也能通過(guò)專家問(wèn)卷過(guò)著問(wèn)答的模型進(jìn)行識(shí)別，同時(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的辦法還可以是對(duì)成本進(jìn)行解析。在實(shí)際的應(yīng)用過(guò)程中，通常使用的識(shí)別辦法有：檢測(cè)表（板）法、專家調(diào)查法、分解分析法、圖解法、三維空間法等一系列。

2.針對(duì)橋梁施工過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)因素水平分析

2.1 結(jié)構(gòu)條件

（l）針對(duì)跨度比較小的簡(jiǎn)支梁，它的結(jié)構(gòu)模式很簡(jiǎn)單，生產(chǎn)的工藝技能比較老練，能確保較優(yōu)的質(zhì)量，除此之外，搬運(yùn)和裝置的過(guò)程簡(jiǎn)便容易操作，所以說(shuō)，這樣的結(jié)構(gòu)能夠加快施工的速度，對(duì)工期進(jìn)行有效的縮減。（2）針對(duì)持續(xù)的鋼析架結(jié)構(gòu)，它有較高的質(zhì)量，建造的技術(shù)也很是成熟，裝置的方式伴隨著跨度的大小和施工的具體環(huán)境而變化，對(duì)于跨度越小的，實(shí)際工作當(dāng)中就很簡(jiǎn)便，裝置也就更加全面結(jié)構(gòu)就特別牢靠。（3）針對(duì)于混凝土建造的連續(xù)梁或者是鋼架結(jié)構(gòu)橋梁， 在施工過(guò)程中經(jīng)常營(yíng)運(yùn)的方式就是懸臂法，雖然這項(xiàng)施工技術(shù)已經(jīng)相當(dāng)熟練了，但是實(shí)際操作確實(shí)是很困難的，因此所用的施工時(shí)間比較長(zhǎng)，因此也存在這很大的風(fēng)險(xiǎn)。

2.2 施工條件

（1）橋梁施工過(guò)程中的主要技術(shù)的難易程度和熟練的程度，特別是施工的單位對(duì)于施工的技術(shù)知道的程度，對(duì)于施工過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)是具有很重要的作用，（2）和橋梁施工相似的項(xiàng)目，特別是相同類型結(jié)構(gòu)項(xiàng)目的實(shí)操能力（3）橋梁施工的階段里使用的施工裝備的現(xiàn)代化水平和作用是否完善。（4）施工措施是不是合適，特別是在氣候條件特別惡劣的環(huán)境下能否進(jìn)行工作。

2.3 地質(zhì)條件

（1）橋梁施工的基本模式就是它所存在的地質(zhì)條件所決定的，這個(gè)條件對(duì)于施工產(chǎn)生的影響是很明顯的。地基坑的挖掘深淺、地下水以及坑壁的支撐等等都也許會(huì)造成拓展基本的施工風(fēng)險(xiǎn)，但總的來(lái)說(shuō)，這種風(fēng)險(xiǎn)還是比較小的。（2）假如打入樁的基根太淺，樁的數(shù)目太多，施工過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)也比較小。（3）鉆孔灌注樁基礎(chǔ)，除過(guò)深度比較淺的挖孔樁之外，通常深度也比較大，容易發(fā)生坍孔、卡鉆、斷樁等情況。當(dāng)樁很少時(shí)候，解決的步驟也就會(huì)很復(fù)雜，所以風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)降低。（4）當(dāng)選用墩位筑島的方法進(jìn)行沉井根基施工時(shí)，下降的速度就會(huì)很緩慢，工期的時(shí)間比較長(zhǎng)，遭受自然迫害襲擊的風(fēng)險(xiǎn)就很大，在下降的時(shí)候就初夏比較多的事故。但是沉井過(guò)程中如果選用浮運(yùn)的方式，就會(huì)要求有特別高的技術(shù)，所以，就會(huì)增高沉井的危險(xiǎn)性。

2.4 各因素風(fēng)險(xiǎn)水平排序

（1）結(jié)構(gòu)因素。依據(jù)不一樣的橋梁結(jié)構(gòu)模式，將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性從小到大依次排列，它的排列為：中小跨度鋼筋混凝土簡(jiǎn)支梁橋，中小跨度預(yù)應(yīng)力混凝土梁橋，中小跨度混凝土連續(xù)梁橋，中小跨度鋼與混凝土結(jié)合梁橋，中小跨度混凝土拱橋，大跨度鋼梁橋，大跨度混凝土連續(xù)梁橋、剛構(gòu)橋，大跨度混凝土（鋼管混凝土）拱橋，斜拉橋，懸索橋，超大跨度斜拉橋、懸索橋新型結(jié)構(gòu)橋。 （2）施工因素。（a）按施工單位等級(jí)進(jìn)行排序：超一級(jí)，一級(jí)，二級(jí)，三級(jí)。（b）按技術(shù)熟練程度排序：簡(jiǎn)單、成熟，復(fù)雜、成熟，復(fù)雜、不成熟。（c）按施工單位業(yè)績(jī)進(jìn)行排序：業(yè)績(jī)顯著，有一定的業(yè)績(jī)，沒(méi)有任何業(yè)績(jī)。（3）地質(zhì)因素。按地質(zhì)因素進(jìn)行排序：地質(zhì)條件良好、明挖擴(kuò)大基礎(chǔ)，地質(zhì)條件較差、打入樁基礎(chǔ)，入土深度較大的鉆孔樁基礎(chǔ)，入土深度較大的沉井基礎(chǔ)。

3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

3.1風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

根據(jù)工程項(xiàng)目的單一性特征，也有不少風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的措施，其主要表現(xiàn)在5個(gè)方面，即規(guī)避、轉(zhuǎn)移、緩解、自留和利用風(fēng)險(xiǎn)。選擇不但符合實(shí)際而且會(huì)有顯而易見(jiàn)效果的具體方法應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，縮小風(fēng)險(xiǎn)引起的負(fù)面影響及損失在項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管中是非常重要的。

3.2大型橋梁橋梁的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

根據(jù)以前大型橋梁風(fēng)險(xiǎn)管理的記錄和風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的可能性以及其損失的情況，經(jīng)過(guò)整理研究分析，得出了應(yīng)對(duì)灌注樁的每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)原因的方法，比如對(duì)于自然風(fēng)險(xiǎn)，并不是通過(guò)以前的經(jīng)驗(yàn)就能料想到的，一般情況下采用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法，然而最常用的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略非購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)莫屬。不一樣的風(fēng)險(xiǎn)因素，其制定的應(yīng)對(duì)策路是不一樣的，并且根據(jù)不同的項(xiàng)目主體，應(yīng)對(duì)的策略方法也是有所不同的：例如對(duì)于橋梁的設(shè)計(jì)方來(lái)說(shuō)，就要采用控制策略來(lái)預(yù)防設(shè)計(jì)缺陷、錯(cuò)誤或遺漏風(fēng)險(xiǎn)，從而加強(qiáng)設(shè)計(jì)的核查工作以及對(duì)實(shí)際情況的熟悉了解等；而對(duì)于施工方來(lái)說(shuō)，當(dāng)這樣的風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)時(shí)，就通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)自留的應(yīng)對(duì)策略，并要求其賠償。

4.結(jié)語(yǔ)

橋梁施工的那一刻也就意味著風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，對(duì)橋梁施工的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管的基礎(chǔ)就是發(fā)現(xiàn)它的風(fēng)險(xiǎn)因素，并且熟悉它慣用的風(fēng)險(xiǎn)策略和應(yīng)對(duì)方法，這樣就可以為風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管提供一些典例。

【參考文獻(xiàn)】

[1]許鐸.橋梁施工中事故環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估[J].中國(guó)安全科學(xué)學(xué)報(bào)，2003，（8）：46-49.

篇(4)

方法是可以較好的實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制與管理。

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)控制與管理 風(fēng)險(xiǎn)分析 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

中圖分類號(hào)：X820文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A

引言

項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)貫穿于項(xiàng)目的全生命周期，存在不確定性和可變性。海洋工程屬于高投入、高技術(shù)、高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，在海洋工程項(xiàng)目運(yùn)行過(guò)程中如何通過(guò)合理的評(píng)估方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，使用有效和科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控尤為重要。本文以荔灣3-1項(xiàng)目為例，結(jié)合本項(xiàng)目的特點(diǎn)，闡述項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制與管理。

0.項(xiàng)目概述和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

南海深水天然氣工程荔灣3-1項(xiàng)目是中國(guó)目前最大、水深最深的海上氣田，位于南海東部海域珠江口盆地，距香港東南約 250公里，水深約1350米至 1500米。在190米水深處建設(shè)一座約30000噸的導(dǎo)管架和約32000噸的中心平臺(tái)，通過(guò)6"海底管線連接1350米至1500米水深處的海底采油設(shè)施，通過(guò)30"海底管線將天然氣輸送至位于珠海高欄島的陸地終端。本項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)示意圖如下：

圖1：荔灣3-1項(xiàng)目開(kāi)發(fā)示意圖

1.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

根據(jù)上述項(xiàng)目的特點(diǎn)，采取定性分析和定量分析相結(jié)合的方式對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估分為五個(gè)步驟：

1)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程啟動(dòng)

首先是建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的總體框架，為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)分析及設(shè)計(jì)應(yīng)對(duì)措施等工作奠定基礎(chǔ)。主要包括建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估團(tuán)隊(duì)，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)以及定義風(fēng)險(xiǎn)可能性與后果尺度等內(nèi)容。

表3 ：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能性尺度表

2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

本項(xiàng)目利用頭腦風(fēng)暴法、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)集中討論、歷史數(shù)據(jù)分析、訪談、行業(yè)調(diào)研相結(jié)合的方式對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，建立風(fēng)險(xiǎn)清單。本項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單的建立結(jié)合了本公司工程建設(shè)項(xiàng)目的一些典型風(fēng)險(xiǎn)，并借鑒國(guó)內(nèi)外項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的最佳實(shí)踐，通過(guò)全面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別供識(shí)別出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)約400條。

3）風(fēng)險(xiǎn)分析

在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之后，項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。本項(xiàng)目采用定性與定量相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)分析方法，其中定性風(fēng)險(xiǎn)分析方法采用風(fēng)險(xiǎn)因素取值評(píng)定法和風(fēng)險(xiǎn)矩陣方法，定量分析方法采用蒙特卡洛模擬法。

本項(xiàng)目定性風(fēng)險(xiǎn)分析根據(jù)事先確定的標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則，確定風(fēng)險(xiǎn)的概率和影響。通過(guò)采用邀請(qǐng)相關(guān)人員召開(kāi)會(huì)議或進(jìn)行訪談等方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。項(xiàng)目組根據(jù)自身習(xí)慣和情況，確定哪種風(fēng)險(xiǎn)概率和后果的組合可被評(píng)定為哪種風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，如高風(fēng)險(xiǎn)、中等風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)，并分別賦予其不同的顏色，進(jìn)行排序，最后將識(shí)別出的各種風(fēng)險(xiǎn)納入風(fēng)險(xiǎn)矩陣中。本項(xiàng)目結(jié)合了國(guó)際最佳實(shí)踐的做法后采用5×5矩陣，并將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為四級(jí)，分別為：關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)、 重大風(fēng)險(xiǎn)、中等風(fēng)險(xiǎn)和可接受風(fēng)險(xiǎn)，具體劃分如表 6 所示：

表6：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分表

本項(xiàng)目的定量風(fēng)險(xiǎn)分析采用蒙特卡洛方法對(duì)項(xiàng)目的成本和進(jìn)度進(jìn)行分析，其中進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)分析采用 PDM 進(jìn)度計(jì)劃作為模型，成本風(fēng)險(xiǎn)分析采用 WBS 作為模型。因費(fèi)用分析為公司保密內(nèi)容不便敘述，圖2為項(xiàng)目進(jìn)度定量分析的風(fēng)險(xiǎn)因素龍卷風(fēng)圖。

圖2：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素龍卷風(fēng)圖

4）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施采用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)四種策略。本項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的識(shí)別主要由項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)各專業(yè)相關(guān)人員進(jìn)行，部分借助專家來(lái)完成。本項(xiàng)目主要采用項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)集中討論、訪談各專業(yè)相關(guān)人員及外部咨詢專家、行業(yè)調(diào)研方法制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

在制定了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施之后，對(duì)采取應(yīng)對(duì)措施后的殘余風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，如果殘余風(fēng)險(xiǎn)仍然不可接受，則需要重新制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，最終保證殘余風(fēng)險(xiǎn)降低到可接受范圍內(nèi)。 最后，在確定了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和殘余風(fēng)險(xiǎn)可接受的情況下，將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任部門(mén)或人員，以及殘余風(fēng)險(xiǎn)描述，進(jìn)行詳細(xì)的記錄并存檔。

2.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制與管理

項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理最重要的環(huán)節(jié)為風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、控制和執(zhí)行，將分析評(píng)估出的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)措施真正貫徹執(zhí)行下去，使風(fēng)險(xiǎn)管理融入到項(xiàng)目日常運(yùn)作流程中，形成項(xiàng)目管理中不可缺少的一環(huán)，同時(shí)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的變化性在項(xiàng)目全生命周期里持續(xù)對(duì)項(xiàng)目工作進(jìn)行監(jiān)督以及尋找新風(fēng)險(xiǎn)和變化的風(fēng)險(xiǎn)。為此，本項(xiàng)目引入項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程和動(dòng)態(tài)管理，達(dá)到順利實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)。

項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理流程

圖3：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理流程

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的引入

工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)種類復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)影響程度各異，并且可能互相轉(zhuǎn)化。因此，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)必須按照緊急程度、影響程度進(jìn)行細(xì)分，采用不同的方法分層次、有重點(diǎn)的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，形成梯度管理。如果采用手工管理，將是一項(xiàng)復(fù)雜的工作，并且不利于風(fēng)險(xiǎn)跟蹤和責(zé)任落實(shí)。采用風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)后主要優(yōu)點(diǎn)有以下幾點(diǎn)：

a)有利于梯度控制――分類檢索方便

利用風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)后，風(fēng)險(xiǎn)管理工作可以輕松實(shí)現(xiàn)大量風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、量化、分類及應(yīng)對(duì)監(jiān)控。

b)便于風(fēng)險(xiǎn)跟蹤和預(yù)警提示――風(fēng)險(xiǎn)提示清晰

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的關(guān)鍵是重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制措施及時(shí)有效，提示風(fēng)險(xiǎn)不被遺忘。由于本項(xiàng)目的施工地點(diǎn)分散、人員不集中，如果手工操作，要做到對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施及時(shí)跟蹤、及時(shí)反饋將比較困難。提示性風(fēng)險(xiǎn)就更容易被忽視，“項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)”可充分發(fā)揮信息化系統(tǒng)溝通便捷、自動(dòng)提示作用。

c)有利于責(zé)任落實(shí)――公開(kāi)透明

由于風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的資源開(kāi)放性和共享性，本項(xiàng)目把風(fēng)險(xiǎn)管理作為日常工作的一部分，保證了風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)效性，風(fēng)險(xiǎn)管理很重要的一點(diǎn)是全員參與，為此引入“項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)”后項(xiàng)目組全體員工根據(jù)職責(zé)和分工劃分為四種角色：風(fēng)險(xiǎn)登記人、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人、風(fēng)險(xiǎn)審核人、風(fēng)險(xiǎn)人，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的操作界面如下：

圖4：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)操作界面

篇(5)

關(guān)鍵詞:能源企業(yè) 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 防范 可持續(xù)

在國(guó)家經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展和世界能源危機(jī)的影響下，能源企業(yè)發(fā)展迅速，企業(yè)利潤(rùn)趨于增加，多元化經(jīng)營(yíng)模式和外延式增長(zhǎng)模式成為能源企業(yè)的主流發(fā)展模式。由于能源企業(yè)獨(dú)有的資產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，使得外部宏觀經(jīng)濟(jì)、政治及文化環(huán)境對(duì)能源企業(yè)的發(fā)展制約性越來(lái)越強(qiáng)。如何有效、可持續(xù)防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成為能源企業(yè)的重中之重。

一、能源企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)源分析

從投資經(jīng)營(yíng)的角度來(lái)講，是預(yù)期收益與實(shí)際收益的差距，差距越大風(fēng)險(xiǎn)越大，不過(guò)，差距來(lái)自于損失的可能性及大小。能源企業(yè)的各種風(fēng)險(xiǎn)都可能帶來(lái)?yè)p失和收益的降低，其內(nèi)外部影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的事故或事件都是企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源。

(一)投資經(jīng)營(yíng)收益的不確定

能源行業(yè)屬于國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)性行業(yè)，與國(guó)民經(jīng)濟(jì)的景氣度有很強(qiáng)的相關(guān)性。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及價(jià)格、匯率的變動(dòng)及政府政策的調(diào)整都會(huì)給企業(yè)的投資經(jīng)營(yíng)帶來(lái)不確定性。目前，企業(yè)多元化、外延式發(fā)展是能源企業(yè)投資經(jīng)營(yíng)的主要模式，比如大有能源的業(yè)務(wù)范圍波及煤炭、地產(chǎn)、增值服務(wù)等方面，地域范圍涉及到河南、江蘇、山東及上海等地域。2011年大有能源河南省外利潤(rùn)為負(fù)64.95%。企業(yè)在業(yè)務(wù)運(yùn)行和決策過(guò)程中的不確定性是能源企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源。

(二)政策的不確定性

在低碳經(jīng)濟(jì)影響下，各級(jí)政府對(duì)行業(yè)宏觀調(diào)控是影響能源市場(chǎng)的最大因素。國(guó)家對(duì)能源供需及價(jià)格的管理控制，部分地區(qū)、個(gè)別時(shí)段仍有可能出現(xiàn)供需失衡。另外，涉及能源企業(yè)的環(huán)境保護(hù)政策也是能源企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的重要的政策性來(lái)源，畢竟能源企業(yè)開(kāi)采與加工都會(huì)對(duì)環(huán)境衛(wèi)生帶來(lái)負(fù)面影響，政府的環(huán)境保護(hù)政策和公民的環(huán)保維權(quán)行為都可能限制能源企業(yè)的經(jīng)營(yíng)，以上因素都將給能源企業(yè)帶來(lái)較大的不確定性。

二、能源企業(yè)財(cái)物風(fēng)險(xiǎn)防范的現(xiàn)狀

面對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不少能源企業(yè)都采取了主動(dòng)積極的應(yīng)對(duì)方式，以大有能源為例，在資金、債權(quán)、存貨、投資、固定資產(chǎn)與無(wú)形資產(chǎn)等方面制定了嚴(yán)格管理制度，初步建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，主要表現(xiàn)為：

(一)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，提高企業(yè)管理的規(guī)范化

產(chǎn)權(quán)明晰、權(quán)責(zé)明確、政企分開(kāi)、管理科學(xué)的現(xiàn)代企業(yè)制度是企業(yè)內(nèi)部控制體系的載體，它可以有效提高能源企業(yè)的控制環(huán)境、控制結(jié)構(gòu)和行政領(lǐng)導(dǎo)控制設(shè)計(jì)，有效地降低企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高能源企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。大有能源自從上市以來(lái)，不斷優(yōu)化內(nèi)部管理體制，提高企業(yè)管理的規(guī)范化和科學(xué)化水平，企業(yè)效益不斷提升。

(二)強(qiáng)化財(cái)物風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范的制度化

內(nèi)部控制制度是能源企業(yè)管理的重要手段，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)很大程度上都與企業(yè)內(nèi)部控制制度有關(guān)。大有能源2010年借殼上市后，凝練投資方向，拋棄掉關(guān)聯(lián)性不強(qiáng)的業(yè)務(wù)。同時(shí)，制定了財(cái)物管理制度，提高各下屬機(jī)構(gòu)的財(cái)物風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，并建立了嚴(yán)格的監(jiān)督、評(píng)估與應(yīng)對(duì)方法。

(三)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，提高財(cái)物風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的資本水平

風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度是基于對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行綜合評(píng)估后而設(shè)立的一項(xiàng)制度，通過(guò)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，以應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失。大有能源為了應(yīng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)影響和能源價(jià)格波動(dòng)，設(shè)立了存貨跌價(jià)準(zhǔn)備金172萬(wàn)元，來(lái)降低價(jià)格波動(dòng)的不利影響。

三、能源企業(yè)財(cái)物風(fēng)險(xiǎn)可持續(xù)防范機(jī)制的構(gòu)建

(一)能源企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理基本原則

能源企業(yè)在制定和實(shí)施財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略的過(guò)程中，必須遵循和利用能源企業(yè)管理的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)類型及來(lái)源進(jìn)行有針對(duì)性應(yīng)對(duì)。能源企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括幾個(gè)方面：緊跟國(guó)家戰(zhàn)略及目標(biāo)原則。國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略、政治導(dǎo)向和宏觀調(diào)控政策是能源企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的行動(dòng)指針。作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的一部分，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理理應(yīng)與國(guó)家政策向吻合，成立國(guó)家法律政策分析小組，準(zhǔn)確把握國(guó)家政策導(dǎo)向；轉(zhuǎn)移與分擔(dān)原則。要采取各種策略與手段，認(rèn)真分析長(zhǎng)、短期財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)類型、來(lái)源及原因，進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)、與下游企業(yè)戰(zhàn)略合作，增加財(cái)物風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和分擔(dān)的外部主體，有效規(guī)避不同時(shí)空的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范；利用風(fēng)險(xiǎn)原則。在企業(yè)經(jīng)營(yíng)多元化和外延化模式下，任何投資都具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。在一定程度上，利潤(rùn)越大，風(fēng)險(xiǎn)越大。在追求利益最大化時(shí)，以積極策略、及早策略預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和利用風(fēng)險(xiǎn)，以效益的實(shí)現(xiàn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

(二)能源企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可持續(xù)防范機(jī)制構(gòu)建策略

能源企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該：以構(gòu)建現(xiàn)代企業(yè)制度為基礎(chǔ)，強(qiáng)化財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制體制。加強(qiáng)企業(yè)科學(xué)管理，構(gòu)建預(yù)警系統(tǒng)、反饋系統(tǒng)、組織機(jī)構(gòu)系統(tǒng)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保系統(tǒng)等來(lái)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的可持續(xù)性，以控制企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的財(cái)務(wù)安全；降低債務(wù)水平，提高資金周轉(zhuǎn)率。高負(fù)債經(jīng)營(yíng)是能源企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根本原因，現(xiàn)金流轉(zhuǎn)困難是直接原因。因此，能源企業(yè)應(yīng)該優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，提高投資科學(xué)性、規(guī)范收益分配政策，來(lái)加快資金周轉(zhuǎn)；加強(qiáng)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)，夯實(shí)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)基礎(chǔ)。在完善能源企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制制度之前，反思企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力水平及制度建設(shè)水平。在此基礎(chǔ)上對(duì)現(xiàn)有的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制制度進(jìn)行補(bǔ)充和完善，查缺補(bǔ)漏，從而夯實(shí)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的基礎(chǔ)。

參考文獻(xiàn):

[1][美]Frank H.Knight.風(fēng)險(xiǎn)、不確定性和利潤(rùn)[M].王宇、王文玉譯,中國(guó)人民大學(xué)出版社，2005

篇(6)

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)管理；審核；質(zhì)量

中圖分類號(hào)：F239 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

波音787客機(jī)是全球首款可執(zhí)飛遠(yuǎn)程航線的中型客機(jī)，每架售價(jià)約2.07億美元，該機(jī)型曾被譽(yù)為“世界最先進(jìn)客機(jī)”、“航空史上最暢銷(xiāo)飛機(jī)”。為降低投資以及支出的成本，對(duì)787部分的設(shè)計(jì)以及制造工作進(jìn)行了相對(duì)的工程外包，主要的外包對(duì)象為意大利和美國(guó)等專業(yè)公司，而模塊承包商對(duì)于該承包任務(wù)又再次節(jié)能型外包。據(jù)可靠數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，波音787的零件承包供應(yīng)廠家多大50多家，分別涉及了135個(gè)國(guó)家以及地區(qū)。這些都是波音的優(yōu)秀合作伙伴。但這種外包的生產(chǎn)方式也有著不可忽視的弊病，一旦出現(xiàn)事故，那么該種方式便會(huì)受到質(zhì)疑，如此長(zhǎng)的供應(yīng)鏈?zhǔn)遣皇琴|(zhì)量問(wèn)題產(chǎn)生的根本原因，是不是由于風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施不到位。

現(xiàn)在一些企業(yè)的管理者已在企業(yè)內(nèi)部建立了一系認(rèn)和管理風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，有許多企業(yè)已開(kāi)始或正在考慮建立自己管理風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。雖然管理者已掌握大量的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息，但卻不太熟悉統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理術(shù)語(yǔ)，而且也未完全掌握實(shí)務(wù)操作原則。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理就是提供最重要的風(fēng)險(xiǎn)信息，進(jìn)而與企業(yè)管理相聯(lián)系。

近年來(lái)，中國(guó)新時(shí)代質(zhì)量認(rèn)證中心和TUV認(rèn)證中心對(duì)我公司進(jìn)行的質(zhì)量管理體系認(rèn)證審核中多次對(duì)航空發(fā)動(dòng)機(jī)生產(chǎn)階段的風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估以及轉(zhuǎn)包訂單、項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估提出了改進(jìn)建議。下面談?wù)剬?duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施以及審核要點(diǎn)。

1 風(fēng)險(xiǎn)量化方法

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法比較復(fù)雜，如使用概率分布數(shù)值進(jìn)行估計(jì)，建議使用風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先數(shù)RPN方法來(lái)說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，從而量化風(fēng)險(xiǎn)。首先確定三個(gè)因素：嚴(yán)重性SEV、可能性O(shè)CC、可檢測(cè)性DET；接下來(lái)請(qǐng)多個(gè)專家對(duì)多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)打分評(píng)價(jià)，每個(gè)因素滿分10分，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先數(shù)RPN計(jì)算公式（RPN= SEV ×OCC ×DET）得出每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先數(shù)RPN的值，它們?cè)?～1000分范圍內(nèi)，分值大的風(fēng)險(xiǎn)就大。當(dāng)RPN>120時(shí)，應(yīng)采取一定的風(fēng)險(xiǎn)降低措施，來(lái)減少風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

使用風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先數(shù)RPN判定項(xiàng)目是否需要制訂附加的質(zhì)量計(jì)劃或降低風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃，這種失效模式相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)字計(jì)算方法為實(shí)施FMEA分析提供了采取行動(dòng)點(diǎn)。

2 應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主要策略

評(píng)估分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)之后，對(duì)產(chǎn)品和系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提出相應(yīng)的解決策略，并將其進(jìn)行落實(shí)，形成風(fēng)險(xiǎn)的處理方法，以防止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。例如，在某航空公司的零件加工訂單中，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)需要對(duì)訂單的相關(guān)信息進(jìn)行確定，并分析識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的級(jí)別。當(dāng)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高時(shí)應(yīng)當(dāng)采取相關(guān)的降低措施。

3 監(jiān)控日常的風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控在企業(yè)中應(yīng)當(dāng)是持續(xù)的，并根據(jù)管理要求，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控方式以及頻率進(jìn)行調(diào)整，各部門(mén)對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控記錄并對(duì)其變化予以持續(xù)關(guān)注。并且對(duì)下述風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控過(guò)程中予以特別重視：風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)中的關(guān)鍵指標(biāo)變化狀況；原有風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)較大的變換或者出現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)。

各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作應(yīng)當(dāng)緊密結(jié)合平衡記分卡指標(biāo)或重要業(yè)務(wù)指標(biāo)，并對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)評(píng)估流程，充分分析影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素。

4 監(jiān)督與改進(jìn)

企業(yè)應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的效果和效率進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督并改進(jìn)，包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作執(zhí)行情況進(jìn)行定期檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作任務(wù)的完成情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，并根據(jù)結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行改進(jìn)與提升。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)可采用兩種方式進(jìn)行，一是各部門(mén)對(duì)本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況開(kāi)展的自查；二是風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的監(jiān)督檢查。各部門(mén)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對(duì)工作計(jì)劃和工作目標(biāo)，定期檢查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的變化進(jìn)行整理、分析，形成記錄，必要時(shí)重新制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施并組織實(shí)施。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期對(duì)各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。

5 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)用

風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)結(jié)合公司信息化建設(shè)總體規(guī)劃和工作安排，逐步將風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)用于全面風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)工作上，滿足風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)功能的各項(xiàng)要求。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)充分利用已有信息功能，結(jié)合需求，從總體上提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作效率。各部門(mén)根據(jù)各自的職責(zé)，負(fù)責(zé)在風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)輸入相關(guān)信息。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)輸入數(shù)據(jù)的最終審核并整理歸檔，各部門(mén)對(duì)輸入的數(shù)據(jù)，未經(jīng)批準(zhǔn)不得更改。信息化管理部門(mén)確保信息系統(tǒng)運(yùn)行的穩(wěn)定性、安全性和有效性，并根據(jù)需要不斷進(jìn)行系統(tǒng)的改進(jìn)和更新。

6 風(fēng)險(xiǎn)管理審核方法

風(fēng)險(xiǎn)管理審核可根據(jù)企業(yè)及產(chǎn)品的實(shí)際而定。結(jié)合7.1條款產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)的策劃的審核，企業(yè)是否制定了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估文件；在產(chǎn)品質(zhì)量計(jì)劃中是否包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的安排。結(jié)合7.2條款與顧客有關(guān)的過(guò)程的審核，企業(yè)是否在確定產(chǎn)品要求和產(chǎn)品評(píng)審過(guò)程中與顧客溝通并理解顧客要求。結(jié)合7.4條款采購(gòu)的審核，企業(yè)是否識(shí)別了采購(gòu)過(guò)程中所有的風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合7.5條款生產(chǎn)和服務(wù)提供的審核，企業(yè)是否對(duì)生產(chǎn)和服務(wù)過(guò)程、關(guān)鍵過(guò)程等及時(shí)開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，最終形成風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估報(bào)告，并提供給顧客。將風(fēng)險(xiǎn)分為三個(gè)等級(jí)，同時(shí)按風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，各責(zé)任部門(mén)組織制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃表。在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃實(shí)施后，組織對(duì)剩余風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析評(píng)估，記錄應(yīng)對(duì)措施的效果。如果剩余風(fēng)險(xiǎn)超出預(yù)期，納入風(fēng)險(xiǎn)管理檔案并繼續(xù)分析應(yīng)對(duì)。

結(jié)語(yǔ)

企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)采用自下而上、自上而下和橫向溝通的信息溝通方式，保持企業(yè)內(nèi)部各級(jí)組織和外部利益相關(guān)者之間信息的有效傳遞，以保證公司風(fēng)險(xiǎn)管理決策能夠被正確理解并得到良好的實(shí)施。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)員工培訓(xùn)、召開(kāi)研討會(huì)等形式傳達(dá)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理理念、目標(biāo)和政策，培育全員風(fēng)險(xiǎn)管理文化意識(shí)。

參考文獻(xiàn)

[1]GJB9001B-2009，質(zhì)量管理體系要求[S].

篇(7)

風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的應(yīng)對(duì)控制程序

1

目的

為建立風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的應(yīng)對(duì)措施，明確包括風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低和風(fēng)險(xiǎn)接受在內(nèi)的操作要求，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇管理措施和內(nèi)部控制的建設(shè)，增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力，并為在質(zhì)量環(huán)境管理體系中納入和應(yīng)用這些措施及評(píng)價(jià)這些措施的有效性提供操作指導(dǎo)。

2

范圍

本程序適用于在公司質(zhì)量環(huán)境管理體系活動(dòng)中應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的方法及要求的控制提供操作依據(jù)。

3

職責(zé)

3.1總經(jīng)理室：負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理所需資源的提供，包括人員資格、必要的培訓(xùn)、信息獲取等，負(fù)責(zé)公司的SWOT分析并確定公司的戰(zhàn)略方向。

3.2品管部：負(fù)責(zé)建立風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇應(yīng)對(duì)控制程序，并進(jìn)行維護(hù)。負(fù)責(zé)按本文件所要求的周期組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的評(píng)審，落實(shí)跟進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估中所采取措施的完成情況并跟進(jìn)落實(shí)措施的有效性，并編寫(xiě)《風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估分析報(bào)告》，負(fù)責(zé)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的策劃和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)措施的執(zhí)行和監(jiān)督。

3.3各部門(mén)：負(fù)責(zé)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估，并制定相應(yīng)的措施以規(guī)避或者降低風(fēng)險(xiǎn)并落實(shí)執(zhí)行。

3.4營(yíng)銷(xiāo)部：負(fù)責(zé)收集產(chǎn)品售后的風(fēng)險(xiǎn)信息及本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，負(fù)責(zé)制定相應(yīng)的措施以規(guī)避或者降低風(fēng)險(xiǎn)并落實(shí)執(zhí)行。

3.5供應(yīng)鏈管理部：負(fù)責(zé)識(shí)別來(lái)自供方的要求或期望，并識(shí)別其中的風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)遇，負(fù)責(zé)制定相應(yīng)的措施以規(guī)避或者降低風(fēng)險(xiǎn)并落實(shí)執(zhí)行。

4

定義

4.1

風(fēng)險(xiǎn)：在一定環(huán)境下和一定限期內(nèi)客觀存在的、影響企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種不確定性事件。

4.2

機(jī)遇：對(duì)企業(yè)有正面影響的條件和事件,包括某些突發(fā)事件等。

4.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前或之后（但還沒(méi)有結(jié)束），該事件給各個(gè)方面造成的影響和損失的可能性進(jìn)行量化評(píng)估的工作。即，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是量化測(cè)評(píng)某一事件或事物帶來(lái)的影響或損失的可能程度。

4.4風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的一種方法，是指通過(guò)有計(jì)劃的變更來(lái)消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件，保護(hù)目標(biāo)免受風(fēng)險(xiǎn)的影響。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避并不意味著完全消除風(fēng)險(xiǎn)，我們所要規(guī)避的是風(fēng)險(xiǎn)可能給我們?cè)斐傻膿p失。一是要降低損失發(fā)生的機(jī)率，這主要是采取事先控制措施；二是要降低損失程度，這主要包括事先控制、事后補(bǔ)救兩個(gè)方面。

4.5風(fēng)險(xiǎn)降低：通過(guò)采取措施以達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)的效果。一般情況下，若采取的措施能夠有效的降低所遭受的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)將采取措施的記錄進(jìn)行保留或者寫(xiě)入文件進(jìn)行歸檔，以便后期重復(fù)發(fā)生時(shí)作為改善的依據(jù)。

4.6風(fēng)險(xiǎn)接受：是指企業(yè)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。風(fēng)險(xiǎn)接受一般適用于那些造成損失較小、重復(fù)性較高的風(fēng)險(xiǎn)、最適合于自留的風(fēng)險(xiǎn)事件。

4.7內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)：企業(yè)內(nèi)部形成的風(fēng)險(xiǎn),例如戰(zhàn)略決策風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境因素風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)急事件等。

4.8外部風(fēng)險(xiǎn)：由外部影響因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，例如政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)需求風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、相關(guān)方風(fēng)險(xiǎn)等。

4.險(xiǎn)嚴(yán)重度：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后其所產(chǎn)生的影響的嚴(yán)重程度。

4.10風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻度：風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的頻率或者概率。

4.11風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)：風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)用于評(píng)定是否對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)采取措施，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)=風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重度x風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻度。

4.12

SWOT：S

（strengths）是優(yōu)勢(shì)、W

（weaknesses）是劣勢(shì)，O

（opportunities）是機(jī)會(huì)、T

（threats）是威脅。

5

程序

流

程

相關(guān)部門(mén)

使用表單

備

注

跟蹤驗(yàn)證至結(jié)案

YES

內(nèi)外部信息收集

記錄保存

方案修訂

NG

部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇管控

風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估

部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇識(shí)

部門(mén)現(xiàn)狀評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇識(shí)別管控

董事會(huì)議召集

方案（經(jīng)營(yíng)規(guī)劃）建立

合作洽談需求收集

趨勢(shì)判定

確定投資計(jì)劃

方案評(píng)估

總經(jīng)理室

總經(jīng)理室

總經(jīng)理室

總經(jīng)理室

總經(jīng)理室

董事會(huì)/總經(jīng)理室

董事會(huì)/總經(jīng)理室

總經(jīng)理室/各部門(mén)/評(píng)估小組

各部門(mén)/評(píng)估小組

各部門(mén)/評(píng)估小組

各部門(mén)/評(píng)估小組

各部門(mén)/評(píng)估小組

品管部

風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估表

風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估表/FMEA

風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估表

風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估表

5.1風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇管理策劃

總經(jīng)理室根據(jù)國(guó)際、國(guó)內(nèi)、地區(qū)和本地的各種法律法規(guī)、技術(shù)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、市場(chǎng)變動(dòng)和價(jià)格、文化、社會(huì)和經(jīng)濟(jì)因素，企業(yè)的價(jià)值觀、文化、知識(shí)和以往績(jī)效、客戶技術(shù)信息反饋等，確定本公

司企業(yè)目標(biāo)和戰(zhàn)略方向，識(shí)別出本公司投資計(jì)劃要求，同時(shí)分析識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、消除風(fēng)險(xiǎn)、降低或減緩風(fēng)險(xiǎn)，充分利用可能的發(fā)展機(jī)遇，保證實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益和管理體系預(yù)期結(jié)果，形成初步方案含經(jīng)營(yíng)規(guī)劃等，同時(shí)上升至董事會(huì)討論.

經(jīng)公司董事會(huì)議討論研究，最終確定公司戰(zhàn)略目標(biāo)方向及方案，明確與公司目標(biāo)和戰(zhàn)略方向相關(guān)的各種外部和內(nèi)部因素，包括需要考慮的有利和不利因素或條件。

總經(jīng)理室根據(jù)董事會(huì)會(huì)議決議結(jié)果，識(shí)別形成《風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估表》，依照分析結(jié)果為重大風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)遇的，需實(shí)施應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的措施，并形成《風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估表》。

各部門(mén)依總經(jīng)理室決議后確定的公司戰(zhàn)略方向目標(biāo)以及識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇，同時(shí)結(jié)合本部門(mén)在生產(chǎn)和管理活動(dòng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇，建立識(shí)別和應(yīng)對(duì)的方法，確認(rèn)本部門(mén)存在的風(fēng)險(xiǎn)，并將評(píng)估的結(jié)果記錄在《風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估表》。

在風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的識(shí)別和應(yīng)對(duì)過(guò)程中，責(zé)任部門(mén)應(yīng)對(duì)可能存在風(fēng)險(xiǎn)的車(chē)間、生產(chǎn)過(guò)程和人員存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行逐一的篩選識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中應(yīng)識(shí)別包括但不限于以下方面的風(fēng)險(xiǎn)：

5.1.1總經(jīng)理對(duì)公司環(huán)境與背景、投資計(jì)劃方案等階段進(jìn)行分析，明確公司的內(nèi)部環(huán)境與外部經(jīng)營(yíng)、環(huán)保政策環(huán)境，確定公司的正面環(huán)境與負(fù)面環(huán)境，并形成SWOT分析報(bào)告。

a

.在SWOT分析報(bào)告中，

SO方面，屬于公司的機(jī)遇，利用公司的優(yōu)勢(shì)與機(jī)會(huì)，由總經(jīng)理確定公司的“戰(zhàn)略方向”。

b.在SWOT分析報(bào)告中，

WT方面，屬于公司的風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)公司的劣勢(shì)與威脅，識(shí)別出主要風(fēng)險(xiǎn)并采取應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的措施。

5.1.2相關(guān)方要求或期望中存在的風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)遇。

a.

營(yíng)銷(xiāo)部識(shí)別來(lái)自顧客的要求或期望，識(shí)別出的顧客要求如果目前公司不能滿足，則構(gòu)成公司的風(fēng)險(xiǎn)，需要采取應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)遇的措施。

b.

供應(yīng)鏈管理部識(shí)別來(lái)自供方的要求或期望，并識(shí)別其中的風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)遇，如果評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)屬于高風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)遇，需要有應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)遇的措施

c.

廠務(wù)部識(shí)別來(lái)自法規(guī)監(jiān)管方的要求或期望，并識(shí)別其中的風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)遇，如果評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)屬于高風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)遇，需要有應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)遇的措施。

d.研發(fā)部識(shí)別來(lái)自產(chǎn)品方面法律法規(guī)的要求，并識(shí)別其中的風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)遇，如果評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)屬于高風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)遇，需要有應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)或機(jī)遇的措施。

5.1.3體系運(yùn)行過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于以下幾個(gè)方面

a.對(duì)產(chǎn)品適用的法律法規(guī)、客戶要求的變更造成的風(fēng)險(xiǎn)；

b.生產(chǎn)作業(yè)過(guò)程中的安全風(fēng)險(xiǎn)；

c.設(shè)備、工裝夾具、刀具對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量造成的風(fēng)險(xiǎn)；

d.產(chǎn)品售后的風(fēng)險(xiǎn)；

e.產(chǎn)品設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)階段的設(shè)計(jì)失效風(fēng)險(xiǎn)①；

f.過(guò)程失效的風(fēng)險(xiǎn)①；

g.重大環(huán)境因素未識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)；

h.關(guān)鍵設(shè)備故障的風(fēng)險(xiǎn)；

i.應(yīng)急預(yù)案不完善的風(fēng)險(xiǎn)；

j.人力資源短缺的風(fēng)險(xiǎn)；

k.操作工無(wú)法準(zhǔn)確理解作業(yè)指導(dǎo)書(shū)進(jìn)行操作過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇管理；

l.訂單突然增加的風(fēng)險(xiǎn)；

m.客戶投訴增加的風(fēng)險(xiǎn)等。

注①：設(shè)計(jì)失效和過(guò)程失效可參考失效模式分析中DFMEA設(shè)計(jì)失效模式分析和PFMEA過(guò)程失效模式分析的方法對(duì)設(shè)計(jì)和生產(chǎn)過(guò)程存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，若選用其結(jié)果應(yīng)按要求得到控制。

5.2建立風(fēng)險(xiǎn)/機(jī)遇管理團(tuán)隊(duì)

5.2.1建立分風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估小組

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別活動(dòng)的開(kāi)展應(yīng)是一次團(tuán)體的活動(dòng)，各部門(mén)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估過(guò)程中應(yīng)通過(guò)集思廣益和有效的分析判斷下進(jìn)行，在此之前應(yīng)建立一個(gè)“風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估小組”，總經(jīng)理室應(yīng)通過(guò)授權(quán)，賦予該“風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估小組”以下的職責(zé)：

a.

組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇分析和評(píng)估；

b.

制定風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇應(yīng)對(duì)措施并落實(shí)執(zhí)行；

c.

組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施效果驗(yàn)證。

在“風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估小組”中，

總經(jīng)理室應(yīng)指派一名人員作為該小組的組長(zhǎng)，負(fù)責(zé)規(guī)劃和安排風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的識(shí)別和應(yīng)對(duì)的控制，并賦予評(píng)估小組組長(zhǎng)以下職責(zé)：

a.

熟悉其所在部門(mén)的所有流程；

b.

有一定的組織協(xié)調(diào)能力；

c.

熟悉本標(biāo)準(zhǔn)的要求，并依據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容策劃風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估。

5.3

各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)遇策劃及識(shí)別

評(píng)估小組組長(zhǎng)依據(jù)總經(jīng)理室最終確認(rèn)的戰(zhàn)略規(guī)劃及目標(biāo)，以及總經(jīng)理室的《風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估表》，組織策劃識(shí)別各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇并編制《風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估表》，指導(dǎo)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可接受性準(zhǔn)則規(guī)定。

5.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重度和發(fā)生頻度進(jìn)行評(píng)價(jià)，其評(píng)價(jià)的要求應(yīng)依據(jù)本程序所規(guī)定的評(píng)價(jià)準(zhǔn)則進(jìn)行評(píng)價(jià)確認(rèn)，風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重度和發(fā)生頻度的確認(rèn)用以確定風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，之后根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)確定對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采取的措施。

5.4.1風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度評(píng)價(jià)準(zhǔn)則

風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重度用于評(píng)價(jià)潛在風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損害程度，根據(jù)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估量化,若潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，其會(huì)導(dǎo)致的各方面的影響以及危害程度，以下包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生后會(huì)導(dǎo)致的危害：

a.法律法規(guī)、產(chǎn)品及客戶要求；

b.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)導(dǎo)致的環(huán)保影響；

c.損失的多少;

d.是否會(huì)導(dǎo)致停工/停產(chǎn)；

注：在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行嚴(yán)重程度判定時(shí)，推薦擴(kuò)大分析風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的危害層面，以便于更有效的對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)采取措施，以達(dá)到減少或部分消除風(fēng)險(xiǎn)乃至完全消除的目的。

為便于識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的危害程度，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度進(jìn)行區(qū)分，風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重度分為以下五類：

a.

非常嚴(yán)重

b.嚴(yán)重

c.

較嚴(yán)重

d.

一般

e.

輕微

下表為依據(jù)定義的風(fēng)險(xiǎn)影響和影響程度的多少進(jìn)行量化，在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度進(jìn)行評(píng)價(jià)時(shí)，下表作為評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重度的準(zhǔn)則：

嚴(yán)重程度

描述

嚴(yán)重

等級(jí)

質(zhì)量

質(zhì)量環(huán)境

環(huán)境

顧客方面

影響后續(xù)過(guò)程

成本損失

（萬(wàn)元）

法規(guī)監(jiān)管層面

污染排放方面

非常嚴(yán)重

顧客停止與我司合作

本過(guò)程無(wú)法工作

損失≥10

停業(yè)整頓

臨近江河湖泊流域性

5

嚴(yán)重

顧客停線

本過(guò)程全部離線返工

10＜損失≥5

行政罰款

本行政區(qū)域內(nèi)

4

較嚴(yán)重

顧客退貨

本過(guò)程局部返離線工

5＜損失≥0.5

有條件運(yùn)行

本工業(yè)區(qū)區(qū)域

3

一般

顧客投訴

下過(guò)程全部在線返工

損失＜0.5

書(shū)面改善

本工廠內(nèi)

2

輕微

顧客情報(bào)反饋

下過(guò)程部分在線返工

無(wú)損失

口頭問(wèn)題

不影響

1

嚴(yán)重度判定過(guò)程中，當(dāng)多個(gè)因素的判定其嚴(yán)重程度不一致時(shí)，應(yīng)遵循從嚴(yán)原則進(jìn)行判定，即當(dāng)多個(gè)因素中僅其中一個(gè)或部分因素其嚴(yán)重度級(jí)別更高時(shí)，依據(jù)嚴(yán)重級(jí)別高的因素作為風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重度進(jìn)行判定。根據(jù)上表內(nèi)容確定風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重度后，將嚴(yán)重等級(jí)數(shù)字填入《風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估表》中。

5.4.2風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生頻率評(píng)價(jià)準(zhǔn)則

風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生頻率是指潛在風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的頻率，為便于識(shí)別和定義，將風(fēng)險(xiǎn)頻度定義為5級(jí)，如下所示：

a.

極少發(fā)生；

b.

很少發(fā)生；

c.

偶爾發(fā)生;

d.

有時(shí)發(fā)生；

e.

經(jīng)常發(fā)生；

通過(guò)對(duì)上述的不確定因素進(jìn)行評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻度，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生頻率的評(píng)價(jià)以其可能發(fā)生的頻率進(jìn)行量化確認(rèn)作為風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生頻率的評(píng)價(jià)準(zhǔn)則：

發(fā)生頻度

定義

等級(jí)

極少發(fā)生

發(fā)生概率≤0.001%

1

很少發(fā)生

0.001%＜發(fā)生概率≤0.1%

2

偶爾發(fā)生

0.1%＜發(fā)生概率≤1%

3

有時(shí)發(fā)生

1%＜發(fā)生概率≤10%

4

經(jīng)常發(fā)生

發(fā)生概率≥10%

5

發(fā)生頻度判定過(guò)程中，當(dāng)一個(gè)或多個(gè)因素在判定過(guò)程中其發(fā)生頻度不一致時(shí)，應(yīng)遵循從嚴(yán)原則進(jìn)行判定，即當(dāng)多個(gè)因素中僅其中一個(gè)或部分因素其發(fā)生較為頻繁時(shí)，依據(jù)發(fā)生頻率較高的因素作為風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生度進(jìn)行判定。根據(jù)上表內(nèi)容確定風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重度后，將嚴(yán)重等級(jí)數(shù)字填入《風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估表》中。

5.4.3風(fēng)險(xiǎn)的可接受準(zhǔn)則

風(fēng)險(xiǎn)可接受準(zhǔn)則是通過(guò)計(jì)算得出的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)來(lái)判定風(fēng)險(xiǎn)是否可接受，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重度和風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生頻率評(píng)價(jià)后，通過(guò)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)確定是否對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取措施。風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)的計(jì)算如下公式：

風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)=風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重度等級(jí)*風(fēng)險(xiǎn)頻度等級(jí)

使用風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)作為參考值，下表為風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)的范圍及當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)達(dá)到一定值時(shí)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：

風(fēng)險(xiǎn)

系數(shù)

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及應(yīng)采取的措施

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

風(fēng)險(xiǎn)措施

15-25

高風(fēng)險(xiǎn)

應(yīng)立即采取措施規(guī)避或降低風(fēng)險(xiǎn)

5-15

一般風(fēng)險(xiǎn)

需采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)

1-5

低風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)較低

,接受風(fēng)險(xiǎn)

在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過(guò)程中，應(yīng)保持風(fēng)險(xiǎn)措施的方案和實(shí)施結(jié)果的跟進(jìn)記錄，風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的詳細(xì)內(nèi)容應(yīng)記錄在《風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)估分析表》中，記錄的保持依據(jù)《記錄控制程序》文件執(zhí)行，便于后續(xù)的查閱和跟進(jìn)。

5.4風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

各實(shí)施部門(mén)應(yīng)對(duì)所識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估的結(jié)果對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取措施，從而達(dá)到降低或消除風(fēng)險(xiǎn)的目的，風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)方式應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行篩選，當(dāng)潛在的風(fēng)險(xiǎn)可有效的采取規(guī)避措施進(jìn)行規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方案，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施并予以執(zhí)行，直至部分消除或完全消除風(fēng)險(xiǎn)。制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的額措施時(shí)必須將相關(guān)措施貫徹到公司日常運(yùn)行程序中，且部門(mén)的管理活動(dòng)不應(yīng)與公司層面如SWOT

分析活動(dòng)對(duì)應(yīng)的措施沖突。

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)所采取的措施應(yīng)考慮盡可能的消除風(fēng)險(xiǎn)，在無(wú)法消除或暫無(wú)有效的方法或者采取消除風(fēng)險(xiǎn)的方法的成本高出風(fēng)險(xiǎn)存在時(shí)造成損失時(shí)，再選擇采取降低風(fēng)險(xiǎn)或者風(fēng)險(xiǎn)接受的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法。

5.5.風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)審的策劃

風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇評(píng)審應(yīng)每年度至少實(shí)施一次評(píng)審，以驗(yàn)證其有效性。當(dāng)出現(xiàn)以下情況是，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)

增加風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審的次數(shù)：

a.

與質(zhì)量環(huán)境管理體系有關(guān)的法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)及其他要求有變化時(shí)；

b.

組織機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品范圍、資源配置發(fā)生重大調(diào)整時(shí)；

c.

發(fā)生重大品質(zhì)事故或相關(guān)方投訴連續(xù)發(fā)生時(shí)；

d.

第三方認(rèn)證審核前或其他認(rèn)為有管理評(píng)審需要時(shí)；

e.

其他情況需要時(shí)。

6

引用文件：

6.1《記錄控制程序》--------------------

SST-QEP-02

7

記錄表單：