序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內(nèi)心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇防范電信詐騙建議范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創(chuàng)作。

篇(1)

結(jié)合當(dāng)前工作需要，的會員“我不是卡卡”為你整理了這篇市民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識情況調(diào)查報告范文，希望能給你的學(xué)習(xí)、工作帶來參考借鑒作用。

【正文】

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不僅給人民群眾帶來了精神上和財產(chǎn)上的損失，也影響到了整個社會的繁榮穩(wěn)定。近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的廣泛普及和信息通訊技術(shù)的迅猛發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙愈加呈現(xiàn)出手段高科技化、形式多樣化、作案隱蔽化的特點，防范打擊工作形勢依然嚴(yán)峻。為了有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，有針對性地開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，進一步提高人民群眾自我防范意識，遠離電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，南京市人民政府網(wǎng)站于2020年11月30日至2020年12月30日在全市范圍內(nèi)就“南京市民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識情況”進行調(diào)查，調(diào)查結(jié)果如下。

一、調(diào)查結(jié)果

1、您的性別：

A、男（43.5%）

B、女（56.5%）

2、您的年齡：

A、18-22歲（8.9%）

B、23-35歲（53.2%）

C、36-59歲（30.6%）

D、60歲及以上（7.3%）

3、您的文化程度：

A、小學(xué)及以下（6.5%）

B、中專、初中（14.5%）

C、大專、高中（29.8%）

D、本科及以上（49.2%）

4、您的職業(yè)情況：

A、在校大學(xué)生（4.0%）

B、企業(yè)（33.1%）

C、學(xué)校、研究機構(gòu)（7.3%）

D、政府及事業(yè)單位（24.2%）

E、自主創(chuàng)業(yè)（14.5%）

F、自由職業(yè)（16.9%）

5、您是否了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式？

A、非常了解（12.9%）

B、比較了解（38.7%）

C、基本了解（33.1%）

D、不太了解（9.7%）

E、不了解（5.6%）

6、您周圍是否有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生？

A、是（75.8%）

B、否（24.2%）

7、您有沒有接到過詐騙電話或短信？

A、有（79.8%）

B、沒有（20.2%）

8、您遇到的是何種詐騙類型（多選）：

A、征婚交友詐騙（6.5%）

B、刷單詐騙（34.7%）

C、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）

D、冒充客服詐騙（32.3%）

E、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）

F、招聘詐騙（30.6%）

G、中獎詐騙（25.0%）

H、其他詐騙類型（16.1%）

I、沒有遇到過網(wǎng)絡(luò)詐騙（20.2%）

9、如果您遇到疑似詐騙的電話會怎么辦？

A、故意和對方斡旋（8.9%）

B、不理會，直接掛斷（61.3%）

C、將電話加入黑名單或者標(biāo)記詐騙電話（29.8%）

10、就個人而言，您認為您自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識如何？

A、非常強（16.1%）

B、比較強（53.2%）

C、一般（19.4%）

D、比較弱（8.9%）

E、非常弱（2.4%）

11、您在何種情況下會將自己的個人信息告知（多選）：

A、購買火車票飛機票、預(yù)定酒店（58.9%）

B、網(wǎng)上購物、訂餐（39.5%）

C、辦理會員卡（29.8%）

D、注冊網(wǎng)站（34.7%）

E、填寫街邊發(fā)放的調(diào)查問卷（21.0%）

F、填寫報名信息登記表（42.7%）

G、連接公共場所的WIFI（10.5%）

12、填寫了個人信息后，您是否有注意個人信息保密工作？

A、有（64.5%）

B、沒有（35.5%）

13、您是否學(xué)習(xí)了解過防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識？

A、是（60.5%）

B、否（39.5%）

14、您認為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是（多選）：

A、詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強（49.2%）

B、個人信息泄露嚴(yán)重（59.7%）

C、個人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識較低（39.5%）

D、犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）

E、電信、銀行等部門存在監(jiān)管漏洞（39.5%）

F、詐騙的手法簡單，容易傳播及被仿效（33.1%）

G、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識宣傳力度不夠（29.8%）

H、接觸互聯(lián)網(wǎng)的機會越來越多，相應(yīng)的風(fēng)險也越來越大（21.0%）

15、在您看來，下列哪些舉措有助于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙（多選）：

A、完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）

B、加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對其經(jīng)費的投入（55.6%）

C、建立完善公安機關(guān)與電信、金融部門的聯(lián)防體系（59.7%）

D、加強數(shù)據(jù)安全和個人隱私保護，嚴(yán)懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）

E、嚴(yán)格落實電話卡實名制，增加詐騙活動的風(fēng)險和難度（52.4%）

F、加強行業(yè)監(jiān)管，減少行騙空間（39.5%）

G、加大宣傳力度，提高公民的防范意識（35.5%）

二、調(diào)查分析

本次調(diào)查參與人數(shù)124人，其中男性54人（43.5%），女性70人（56.5%）。接受教育情況：61人具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，占調(diào)查總數(shù)的49.2%，其余63人為大專、高中及以下文化程度，占調(diào)查總數(shù)的50.8%。年齡情況：18-22歲11人（8.9%），23-35歲66人（53.2%），36-59歲38人（30.6%），60歲及以上9人（7.3%）。職業(yè)情況：在校大學(xué)生5人（4.0%），企業(yè)41人（33.1%），學(xué)校及研究機構(gòu)9人（7.3%），政府及事業(yè)單位30人（24.2%），自主創(chuàng)業(yè)18人（14.5%），自由職業(yè)21人（16.9%）。

參與調(diào)查的124人中，超過半數(shù)（84.7%）的人對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式有一定的了解，75.8%的人周圍有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生，79.8%的人接到過詐騙電話或短信，這些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型主要是刷單詐騙（34.7%）、冒充客服詐騙（32.3%）、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）、招聘詐騙（30.6%）、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）等方面。如果遇到疑似詐騙的電話，61.3%的人會不理會，直接掛斷，29.8%的人會將電話加入黑名單或者標(biāo)記詐騙電話。

就自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識而言，16.1%的人認為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識非常強，53.2%的人認為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識比較強，19.4%的人認為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識一般。調(diào)查顯示，參與調(diào)查者主要在以下五種情況下會將自己的個人信息告知，包括：購買火車票飛機票、預(yù)定酒店（58.9%）；填寫報名信息登記表（42.7%）；網(wǎng)上購物、訂餐（39.5%）；注冊網(wǎng)站（34.7%）；辦理會員卡（29.8%）等。在填寫了個人信息后，64.5%的人會注意個人信息保密工作。

從調(diào)查結(jié)果來看，60.5%的人學(xué)習(xí)了解過防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識。在參與調(diào)查者看來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是：個人信息泄露嚴(yán)重（59.7%）；犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）；詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強（49.2%）；個人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識較低（39.5%）；電信、銀行等部門存在監(jiān)管漏洞（39.5%）等。對于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，大多數(shù)人認為應(yīng)該：建立完善公安機關(guān)與電信、金融部門的聯(lián)防體系（59.7%）；完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）；加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對其經(jīng)費的投入（55.6%）；加強數(shù)據(jù)安全和個人隱私保護，嚴(yán)懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）；嚴(yán)格落實電話卡實名制，增加詐騙活動的風(fēng)險和難度（52.4%）等。

三、建議與意見：

關(guān)于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，參與調(diào)查者主要提出了以下建議與意見：

第一，完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本。進一步規(guī)范完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的執(zhí)法程序、執(zhí)法流程、執(zhí)法行為，嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪，同時加大法律法規(guī)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、侵犯公民信息等違法行為的懲戒力度，提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的違法成本，從而減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生。

篇(2)

打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，公安機關(guān)負有專責(zé)，但又不僅是公安機關(guān)的事。不管你愿不愿意，誰都可能接觸到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。手機、座機、網(wǎng)絡(luò)上顯示的很多信息，很可能夾雜著欺騙的勾當(dāng)。人人都應(yīng)該有防騙的意識，守住不上當(dāng)?shù)姆谰€。韋健同電信網(wǎng)絡(luò)詐騙斗爭的經(jīng)驗、方法不但對辦案人員有參考價值，普通群眾也可以借鑒。

斗智，煉成技術(shù)專家

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙成為突出的社會現(xiàn)象，是在2000年前后。“某某公司舉行慶典，您的手機號被幸運抽中二等獎，請速來電話聯(lián)系……”這類針對手機用戶的騙術(shù)一時很囂張。騙子往往假冒上海、北京等大城市的知名公司，很多被害人給上海公安機關(guān)打電話報案，電話從早到晚響個不停。這種利用移動通信和網(wǎng)絡(luò)實施詐騙的全新犯罪，與以往詐騙案件很不相同，公安部門偵破沒有什么經(jīng)驗可以借鑒。當(dāng)時，韋健是一名刑警，并無電信專業(yè)背景。組織的安排，讓他走進了偵破電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案的新領(lǐng)域。

韋健沉下心來，對電信詐騙的整個流程進行分析，訪問了數(shù)十個被害人，仔細詢問每個人被騙的過程。有了點底數(shù)，可上陣還是屢屢失敗。騙子并不容易抓到，有了線索，識破了騙子的招數(shù)，可騙子還是逃脫了。好幾次他們被騙子牽著鼻子跑。騙子隨時變換手法，破案就如同一場拉鋸戰(zhàn)：他們發(fā)動進攻，騙子來個遁形；他們步伐放慢，對方又大舉反攻，猖狂一時。遭遇挫敗的韋健頭腦中也閃過離開這個崗位的想法，可一想到被害人遭受的巨大經(jīng)濟損失和內(nèi)心煎熬，想到警察的天職，他決定堅持下去。懷著強烈責(zé)任感去刻苦鉆研，韋健偵破電信詐騙案的本領(lǐng)突飛猛進。有一次，韋健參加一個通信技術(shù)交流會。會后有人問他：“您是哪個學(xué)校計算機專業(yè)畢業(yè)的？”他說自己根本沒讀過計算機專業(yè)，對方大吃一@。

新領(lǐng)域的很多事情，現(xiàn)成的專業(yè)知識也不夠用。韋健曾經(jīng)向幾位電信工程師請教，涉及詐騙手法，專家也一臉茫然。“白的不研究黑的”，有的專家對電信詐騙的花招驚詫莫名，“怎么能這樣？”“不太可能！”韋健偵破電信詐騙案的很多知識都不是學(xué)來的，全靠個人在工作中總結(jié)、體會。多年摸爬滾打后，韋健漸漸成為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的行家里手。2009年，韋健被公安部聘為打擊電信詐騙犯罪特邀專家。

斗勇，勇者勝的詮釋

搞電信詐騙的人以身試法，膽大妄為，而又詭計多端。與這些人斗爭，雖然不像兩軍廝殺一般慘烈，也是劍拔弩張，令人身心俱疲。誰懈怠、怯懦，就可能先敗下陣來。韋健對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙向來嫉惡如仇，破案是他最關(guān)切的事，辦起案來勇往直前。“兩軍相爭勇者勝”，韋健和同事用累累戰(zhàn)果詮釋了當(dāng)今“勇者”的內(nèi)涵。他們相繼偵破了長寧“2009.2.24”特大電信詐騙案、“2009.6.16”特大電信詐騙案、“2010.6.1”電信詐騙案、楊浦以購買消費卡為名系列詐騙案、以網(wǎng)購機票為名系列詐騙案，將犯罪分子繩之以法。

“網(wǎng)絡(luò)無國界”，有些電信詐騙犯罪嫌疑人身居外國遙控指揮，偵查、抓捕非常麻煩。2010年12月，韋健赴菲律賓偵辦電信詐騙團伙案。到了菲律賓，離圣誕節(jié)沒幾天了，韋健和偵查員們絞盡腦汁，利用各種資源尋找線索，雇了當(dāng)?shù)氐乃緳C天天加班辦案。沒幾天，當(dāng)?shù)厮緳C不肯干了，多給加班費也不干。這位司機發(fā)感慨：“華人勤奮我見多了，可是沒想到中國警察干活這么拼命！”依靠拼腦力、拼體力、拼毅力，專案組最終大獲全勝。經(jīng)過司法程序，韋健等人將24名犯罪嫌疑人悉數(shù)押解回國。

2013年底，韋健一行到柬埔寨偵辦一起涉案金額高達2000萬元的電信詐騙案。一個多月時間里，他們一身當(dāng)?shù)厝舜虬纾诩砥艺疬呣D(zhuǎn)悠。經(jīng)過對多個可疑目標(biāo)的甄別，他們確認了詐騙窩點的確切地址，配合柬埔寨警方將團伙成員抓捕，押解回上海。

電信詐騙犯罪嫌疑人遍布天南海北，抓捕常常是長途奔襲。動作稍慢，犯罪嫌疑人就聞風(fēng)而逃。破案的關(guān)鍵在于反應(yīng)機敏、行動快。為了搶時間，韋健和同事們總是“說走就走”，爭分奪秒地工作。2015年5月的一天，上海市公安局召開打擊電信詐騙新聞會。會15時開始，14時電話聯(lián)系時，韋健還說“車已經(jīng)過了高速收費站”。14時20分，他就調(diào)轉(zhuǎn)車頭，直奔虹橋機場，去調(diào)查一起手機木馬詐騙案件。雷厲風(fēng)行的動作使這起案件的犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)，連木馬病毒制作者也被緝拿歸案。

斗法，筑起反詐騙的鐵壁銅墻

一起電信詐騙案件從幕后策劃到打電話、發(fā)短信，再到提取現(xiàn)金，涉及網(wǎng)絡(luò)、通信、銀行等部門。偵查員必須精通網(wǎng)絡(luò)、通信、銀行等領(lǐng)域的知識，還要爭取有關(guān)行業(yè)、部門的支持，協(xié)同作戰(zhàn)。韋健早就有一個夢想：建立一個平臺，整合打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的所有資源，全社會齊心合力，讓警察不再孤軍奮戰(zhàn)。他的愿望于去年實現(xiàn)了。2016年7月17日，上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心正式成立。中心由上海市公安局牽頭并會同上海市通信管理局、上海銀監(jiān)局、人民銀行上海總部等通信、金融監(jiān)管部門，深度整合資源，商業(yè)銀行、通信運營商、金融清算機構(gòu)和第三方支付機構(gòu)聯(lián)合入駐，打擊、防范、治理一體化運作。韋健擔(dān)任該中心負責(zé)人。

上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心成立后，韋健和他的團隊大顯身手。他們打破銀行、通信行業(yè)之間的壁壘，實現(xiàn)涉案資金的及時凍結(jié)和違法賬號、手機的及時封堵，還主動進攻，整合各種情報資源，建立大數(shù)據(jù)分析研判機制，組織開展精確打擊行動。針對近年來多發(fā)、造成重大危害的手機木馬短信詐騙和假冒QQ、微信熟人詐騙等犯罪類型，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心在案件匯總和情報梳理的基礎(chǔ)上，會同有關(guān)部門，前往犯罪主要輸出地開展駐點偵查，將更多的案件扼殺在源頭。

篇(3)

關(guān)鍵詞：電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪；反洗錢

中圖分類號：F830.92 文獻標(biāo)識碼：B 文章編號：1674-0017-2017（1）-0077-04

一、引言

（一）研究意義。近年來，新型的電信網(wǎng)絡(luò)犯罪越來越嚴(yán)重，造成了重大的生命財產(chǎn)損失。為遏制態(tài)勢發(fā)展，國家層面不斷加大打擊力度，國務(wù)院已召開三次打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議，在全國范圍內(nèi)組織開展了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項行動，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部等四部門聯(lián)合制定了《電信詐騙涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機制》，最高人民法院、公安部、中國人民銀行等六部門聯(lián)合了《防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》。但從電信詐騙犯罪防控情況看，仍存在諸多現(xiàn)實困境，其中之一是犯罪分子使用的大都非本人銀行賬戶，且掌握著他人批量賬戶，從而加大了案件的偵辦難度。可見，假名、匿名賬戶是電信詐騙犯罪重要作案平臺，如何從源頭上堵住此類賬戶成為電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防控的關(guān)鍵。

（二）樣本選取。隨著東部沿海地區(qū)、省會城市對電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪打擊力度的加大，犯罪分子出現(xiàn)了向中西部地區(qū)、地級市轉(zhuǎn)移的趨勢，寶雞市虛假冒名開戶現(xiàn)象有所抬頭。為有效遏制虛假冒名開戶風(fēng)險蔓延，自2016年3月起寶雞銀行類義務(wù)機構(gòu)按照《中國人民銀行寶雞市中心支行辦公室關(guān)于加強客戶身份審核防范虛假冒名開戶的通知》要求，開展了特定對象的排查整治工作。截至2016年9月，寶雞已先后開展排查工作5次，涉及被冒用身份信息101個，轄區(qū)19家銀行類金融機構(gòu)涉及相關(guān)身份信息開立賬戶的多達16家。101個被冒用客戶身份信息中，共有65個身份信息在上述機構(gòu)開立賬戶159個。經(jīng)各機構(gòu)開展客戶重新識別，有58個身份信息開立的120個賬戶存在異常，分別占排查出身份信息、開立賬戶的89.2%、75.5%。

二、特征分析

通過對寶雞101個被冒名客戶身份信息、賬戶開立過程、開立賬戶交易、重新識別情況的匯總分析，區(qū)域虛假冒名開戶情況呈現(xiàn)出以下特征。

（一）被冒名客戶身份信息特征。從地域分布來看，基本為異地，涉及全國19個省，其中以四川、廣東、湖北、貴州省居多，占全部身份信息的44.5%（見圖1）。從年齡結(jié)構(gòu)來看，20歲-30歲（含）年齡段為主要被冒用人群，共有59個，占比為58.4%；其他依次為30歲-40歲（含）年齡段，占比為19.8%；20歲以下、40歲以上年段相對較少，占比為11.9%和9.9%（見圖2）。從性別占比來看，大多為男性，占比為87.1%，但2016年5月后新收集的信息顯示，女性群體數(shù)量在不斷增加。

（二）冒名開戶者特征。一是結(jié)伴、流動開戶特征明顯；二是與證件本人外貌相似度極高、年齡相仿，但口音與證件歸屬地明顯不符；三是業(yè)務(wù)辦理過程中，多假借玩手機刻意躲避攝像頭；四是對銀行業(yè)務(wù)辦理流程、考核機制等較為熟悉，會將身份證信息背熟以應(yīng)對銀行詢問，并常以投拆為借口對柜員施壓；五是業(yè)務(wù)辦理多選擇小微支行、智能柜員機等管控薄弱環(huán)節(jié)。

（三）冒名開立賬戶特征。從賬戶開立情況看，冒用者在機構(gòu)選擇上以四大國有銀行為主，其次為郵政儲蓄銀行；地理位置上主要是市區(qū)銀行類機構(gòu)集中地段或火車站、汽車站、酒店等交通居住便利地段；辦理業(yè)務(wù)時間多選在交接班時間，早十點、中午十二點、下午四點半左右為高發(fā)時段。

從開立賬戶數(shù)量看，開立單一賬戶有31人，占58個異常身份信息的53.5%，開立賬戶最多的是12個，涉及1人，占比為1.7%。其他依次為13人開立2個賬戶、6人開立3個賬戶、5人開立4個賬戶、各1人開立5個賬戶和8個賬戶，合計占比44.8%。

從賬戶交易情況看，120個異常賬戶中，其中已發(fā)生交易賬戶42個，未發(fā)生交易賬戶78個。

（四）重新識別特征。120個異常賬戶存在以下特征：（1）留存電話。號碼歸屬地基本都為外省，其中以廣東居多，其次為云南、海南、四川、浙江等地。目前，98.7%的電話撥打提示為關(guān)機、空號或停機，其余電話撥通后無人接聽。（2）留存地址。54.7%的賬戶留存的是身份證地址，其余留存為寶雞當(dāng)?shù)氐刂贰Ｖ档米⒁獾氖牵u留存地址多為大概方位，如XX酒店、XX路等。經(jīng)部分機構(gòu)實地走訪，所留地址查無此人或查無此地。

三、值得關(guān)注的問題

（一）客戶身份識別“核對”環(huán)節(jié)存在制度漏洞。反洗錢現(xiàn)行法律法規(guī)要求銀行在為客戶開立賬戶時，登記客戶身份基本信息、留存聯(lián)網(wǎng)核查記錄和客戶身份證件復(fù)印件或者影印件，但未要求留存履行“人、證”一致核實工作過程的相關(guān)證明資料。事后當(dāng)需要判斷一個賬戶是否為違規(guī)開立時，如已過監(jiān)控錄像資料三個月留存期，除犯罪嫌疑人供認外，僅依靠現(xiàn)有留存資料將難以進行準(zhǔn)確判斷，造成冒名開戶事實的不易證明，導(dǎo)致追責(zé)、處置停滯，機構(gòu)內(nèi)部潛藏著大量的“疑似”賬戶、“休眠”賬戶。

（二）聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)呈現(xiàn)數(shù)據(jù)信息要素不完整。冒名者所攜帶身份證部分為客戶遺失或被盜證件，但目前因遺失或被盜證件無法進行注銷，造成補辦證件與舊證具有同等效力，二者主要區(qū)別是照片、證件起始日期不同。但銀行機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)可核查信息僅為：姓名、身份證號、照片和核對結(jié)果，致使銀行機構(gòu)在“人、證”是否一致存疑時，無法通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查證。

（三）業(yè)績考核與投訴評估機制設(shè)置不合理。經(jīng)調(diào)查，大部分機構(gòu)對辦理開戶、開通網(wǎng)銀等業(yè)務(wù)有相應(yīng)考核指標(biāo)和獎勵措施，但對成功堵截冒名開卡行為缺乏相應(yīng)獎勵措施，且因冒名賬戶后期核實困難，致使柜員在現(xiàn)實利益與或有處罰博弈中出現(xiàn)了道德風(fēng)險。

（四）現(xiàn)有技防能力與流程管理仍需加強。銀行現(xiàn)有身份識別手段主要是利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和身份證鑒別儀，受一線人員工作經(jīng)驗、職業(yè)素養(yǎng)等主觀因素影響，即使是同一家機構(gòu)，有著相同的業(yè)務(wù)處理流程、風(fēng)險防控體系和考核標(biāo)準(zhǔn)，最終處理結(jié)果仍存在較大差異。調(diào)查顯示，有冒名者在被某網(wǎng)點A柜臺識破拒絕后，同天下午在該網(wǎng)點B柜臺成功開卡。

（五）風(fēng)險防控處置措施實施不到位。對成功堵截的假冒他人證件開立賬戶事件，由于缺少明確規(guī)定，大部分機構(gòu)僅采取業(yè)務(wù)拒辦措施。看似對單一網(wǎng)點內(nèi)風(fēng)險進行了有效防御，但實際并未遏制風(fēng)險的繼續(xù)蔓延。排查顯示，87.9%的冒名開卡人在識破被拒后，依然會選擇其他機構(gòu)再次辦理開戶業(yè)務(wù)。另外監(jiān)管機構(gòu)對銀行受理假名、匿名的開戶行為難以認定和取證，對區(qū)域風(fēng)險狀況掌控過度依賴于義務(wù)機構(gòu)自主上報，缺乏有效打擊措施，也為假名、匿名賬戶的開立提供了可能。

（六）部分機構(gòu)對自身風(fēng)險與漏洞缺乏識別處置能力。從寶雞統(tǒng)計情況看，過往僅少數(shù)銀行反饋過成功堵截信息，大部分機構(gòu)常年“零”報告，這與轄區(qū)的風(fēng)險狀況不匹配。常年“零”報告機構(gòu)主要由于自身所處發(fā)展階段，風(fēng)險防控能力不強、管理水平不高，依靠自身發(fā)現(xiàn)防御風(fēng)險的能力不足，看似“無險可防”造成了現(xiàn)有管控機制薄弱、工作懈怠。待風(fēng)險集中暴露后，又往往出現(xiàn)識別管控周期過長、風(fēng)險實際控制力不強等問題，難以有效處置風(fēng)險。

四、對策建議

（一）完善客戶身份識別核對環(huán)節(jié)制度與措施。要求各銀行辦理開戶業(yè)務(wù)時現(xiàn)場拍攝和留存客戶照片，為后期核驗“人、證一致比對”提供證明資料。對已過影像留存期，無法進行“人證合一”核實，應(yīng)按照《關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》要求，加強賬戶監(jiān)測，對開戶日起6個月無交易，應(yīng)暫停非柜面業(yè)務(wù)，對已發(fā)生交易，如監(jiān)測認為可疑，應(yīng)列入可疑交易并與當(dāng)事人核實，仍認為賬戶可疑的，應(yīng)暫停非柜面業(yè)務(wù)，涉嫌犯罪的，應(yīng)及時報告公安機關(guān)。考慮到無交易記錄暫停非柜面業(yè)務(wù)與影像留存期之間的時間斷檔，建議縮短無交易記錄暫停非柜面業(yè)務(wù)的時限。

（二）相關(guān)部門企業(yè)應(yīng)提升源頭治理技術(shù)保障。公安部門應(yīng)盡快推動失效居民身份證信息系統(tǒng)上線運行，做好與銀行等用證部門的系統(tǒng)對接，實現(xiàn)與公民身份信息系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查，達到丟失被盜身份證件即時失效；增加聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢要素，完善數(shù)據(jù)實時更新、動態(tài)維護功能，暢通疑似信息反饋機制，確保信息及時、完整；全面啟動居民身份證指紋登記工作，建立冒用身份證人員黑名單制度；電信企業(yè)可將電話用戶信息與銀行實行共享，銀行在開戶時通過核對客戶電話信息，進一步有效識別客戶身份。

（三）合理設(shè)置業(yè)績考核與投訴評估機制。各機構(gòu)應(yīng)根據(jù)反洗錢法規(guī)要求，結(jié)合地域、機構(gòu)自身特點，建立獎罰分明的反洗錢專項工作考核機制，特別對經(jīng)核實成功堵截的冒名開戶行為，建議給予一定程度上的經(jīng)濟獎勵；結(jié)合業(yè)務(wù)處理實際情況，對客戶的投訴應(yīng)在詳盡核實的基礎(chǔ)上，做好區(qū)分處理，保障柜員的基本權(quán)益，減輕從業(yè)壓力，創(chuàng)造有利于從嚴(yán)履職的良好工作氛圍，確保將“人證合一”、“開卡意愿”核實要求貫徹到位。

（四）抓好新技術(shù)應(yīng)運與業(yè)務(wù)流程管理。銀行在逐步推動生物特征識別、自助開卡機具等新技術(shù)應(yīng)運推廣的同時，要做好與現(xiàn)有技術(shù)手段、人工審核管理的業(yè)務(wù)對接，完善業(yè)務(wù)處理流程，規(guī)范內(nèi)部管控程序，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定，發(fā)揮好新技術(shù)的輔助作用；加強各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的監(jiān)測分析，建立動態(tài)評估機制，及時彌補管控漏洞，現(xiàn)場工作人員要加強對客戶使用新技術(shù)的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，強化對“人證合一”、“開卡意愿”的核實。

（五）健全冒名開戶風(fēng)險事件發(fā)現(xiàn)處理流程。涉事網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)冒名開戶的，應(yīng)穩(wěn)住嫌疑人立即報案，或按《關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》要求，扣留被冒用身份證件移交公安機關(guān)；同時應(yīng)做好信息的采集留存，為機構(gòu)內(nèi)、轄區(qū)間信息共享提供支撐；在安全保密的前提下，監(jiān)管部門可組織轄區(qū)義務(wù)機構(gòu)開展區(qū)域內(nèi)異常信息賬戶排查工作；對確認為假冒他人身份或虛構(gòu)關(guān)系開戶的，應(yīng)立即采取相應(yīng)管控措施；不能排除懷疑的，應(yīng)按照《金融機構(gòu)客戶身識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定報告可疑行為。

（六）搭建區(qū)域風(fēng)險事項預(yù)警防控體系。監(jiān)管部門應(yīng)在建立區(qū)域數(shù)據(jù)信息共享的基礎(chǔ)上，著力搭建以風(fēng)險信息事前預(yù)警、事中管控、事后監(jiān)控為一體的預(yù)警防控體系，力爭在識別出有苗頭、有代表的異常線索時，能及時提示相關(guān)機構(gòu)做好風(fēng)險防范工作，督導(dǎo)義務(wù)機構(gòu)縮短風(fēng)險管控決策周期，提升管控措施的有效性，防止風(fēng)險擴大蔓延，實現(xiàn)風(fēng)險事項的早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。持續(xù)做好義務(wù)機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測，根據(jù)各機構(gòu)風(fēng)險狀況，采取有針對性的分類監(jiān)管措施，進一步促進履職效能的提升。

參考文獻

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一、現(xiàn)場?案例――社會資源在教學(xué)過程中熠熠生輝

蘇教版綜合實踐活動《學(xué)生活動成長手冊（5上）》中的《巧識騙術(shù)――采訪面對面》主題活動目標(biāo)是：了解人們的防范意識，知道一類詐騙的作案方式及防范方法；掌握采訪的流程及方法，做簡單記錄并能夠隨機應(yīng)變。為了達成活動目標(biāo)，緊扣教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)任務(wù)，根據(jù)教材需要，筆者聘請家長、治安大隊專業(yè)人士走進課堂，讓兒童多角度接觸社會，立體呈現(xiàn)電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙與生活的關(guān)系。社會資源的介入，激發(fā)了兒童活動的熱情，讓兒童在生活中學(xué)習(xí)，教育意義顯著。

1.預(yù)約采訪嘉賓――明確任務(wù)，精心準(zhǔn)備。

在活動之初，筆者引導(dǎo)學(xué)生思考：為什么要采訪？采訪需要做哪些準(zhǔn)備？作為指導(dǎo)教師，筆者列出了預(yù)約要素：一要圍繞采訪目的，有重點地選擇采訪對象，了解采訪者的個人信息；二要確定采訪時間、地點，明確采訪注意事項；三要設(shè)計采訪問題；四要模擬采訪。采訪前的方法指導(dǎo)，不僅讓學(xué)生掌握了預(yù)約流程和采訪的禮儀，還增強了學(xué)生的活動信心，更為后續(xù)采訪活動的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

2，采訪面對面――八仙過海，各顯神通。

在現(xiàn)場采訪過程中，學(xué)生有的采訪治安大隊民警，有的采訪老師，課堂上精彩紛呈：“你好，請問你生活中有遇到過什么騙術(shù)嗎？”“如果遇到了你會怎么辦呢？”“對于騙術(shù)，你有什么好辦法可以識破嗎？”學(xué)生利用“采訪面對面”的方式，對生活中的電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙進行了深入了解。“我采訪了三位老師，有兩位老師在生活中都遇到讓他們匯款的電話，但都被他們果斷回絕了。他們還告了我防范秘訣呢！”張亦涵同學(xué)笑著說。社會資源是一池活水，帶領(lǐng)學(xué)生走向知識的源頭。課堂上，學(xué)生不再是知識的接受者，而是主動建構(gòu)者。學(xué)生主動提出問題，通過采訪進行信息收集、整理，培養(yǎng)了信息獲取、處理、加工的能力，提升了信息素養(yǎng)。

3.采訪報道我來寫――搭建平臺，分享互動。

采訪活動結(jié)束，學(xué)生迫不及待地將活動感受與同學(xué)、老師分享，有同學(xué)建議將活動心得與活動嘉賓治安大隊民警分享，發(fā)送至江陰防范宣傳微信平臺。學(xué)生的心愿得到了滿足，微信公眾平臺用戶為他們在活動中的表現(xiàn)點贊。研究永不止步，在思維碰撞的同時，學(xué)生又發(fā)現(xiàn)了新問題。學(xué)校、社會構(gòu)成了防范電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙聯(lián)盟，共同書寫著防范電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙的新篇章。

二、兒童?資源――社會資源在綜合實踐活動課程中的作用

綜合實踐活動可利用的社會資源有家長資源、專業(yè)機構(gòu)的專業(yè)人士、社區(qū)圖書館等。

陶行知先生曾說過，社會即學(xué)校，必須在大社會里，才能收獲豐富的真教育。教育要培養(yǎng)社會需要的人才，必需帶兒童走向社會，融入社會。在教育實踐中，以兒童的社會性發(fā)展為突破口，選擇他們感興趣的活動內(nèi)容，讓他們親自體驗，在開放、探索、互動的氛圍中讓每個孩子實現(xiàn)自我發(fā)展。形式多樣的社會資源，打破了隔開兒童與社會的墻，變“封閉式”的教育為“開放式”的教育，擴展了兒童生活和學(xué)習(xí)的空間。教師應(yīng)立足課程綱要，大膽開發(fā)創(chuàng)新課程，將社會資源有機整合到課程中；而在具體教學(xué)情境中，有效介入社會資源，將知識和技能無痕地傳授給學(xué)生，指導(dǎo)學(xué)生的認知和言行。

三、方法?策略――優(yōu)選社會資源在教學(xué)設(shè)計中的理性思考

1.社會資源的來源：基于教材，超越教材。

江蘇省教研室新開發(fā)的學(xué)生活動成長手冊是教師引導(dǎo)兒童開展綜合實踐活動的重要資源。該教材貼近學(xué)生生活，內(nèi)容豐富，凸顯了社會性教育的價值。但是教材呈現(xiàn)的活動主題和活動模式，只起到示范作用，在面對不同地區(qū)不同學(xué)生的時候，有其局限性。所以在使用教材時，要結(jié)合實際，創(chuàng)造性地選擇合適的內(nèi)容。《綜合實踐活動指導(dǎo)綱要》指出：“要引導(dǎo)學(xué)生了解與體驗社會，從社會生活中提出綜合實踐活動的具體內(nèi)容主題，加強社會實踐教育。”例如在《巧識騙術(shù)》活動中，采訪社會專業(yè)人士的活動方式，改變了學(xué)生的學(xué)習(xí)方式，讓學(xué)生主動探究電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙，樂于分享與表達研究成果，學(xué)生的信息收集、整理能力，交流溝通的能力得到了提升。

2.引進社會資源的根本：適合學(xué)生，發(fā)展學(xué)生。

奧蘇泊爾告訴我們：影響學(xué)生學(xué)習(xí)最重要的是學(xué)生已經(jīng)知道了什么。《巧識騙術(shù)》活動伊始，學(xué)生提出了很多問題：“中獎詐騙是怎么作案的？我們應(yīng)該怎么防范？”面對這些發(fā)生在生活中的真實問題，學(xué)生想通過請教治安大隊民警來解決問題。邀請專業(yè)人士進課堂顯得順理成章，順其自然。與此同時，治安大隊民警作為第三方介入課堂，給課堂帶來勃勃生機，激發(fā)了學(xué)生投入活動的熱情。如在“現(xiàn)場?案例”中，治安大隊民警針對學(xué)生的提問，介紹了電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙的作案、防范方法。胡欣瑞同學(xué)在日記中寫道：“面對面采訪孫隊長，不僅鍛煉了我們的膽量，讓我們學(xué)會了與人交流、合作，而且還獲取了防范網(wǎng)絡(luò)、電信詐騙的法寶：面對誘惑，要警惕，不上當(dāng)，不輕信，不透漏，不轉(zhuǎn)賬，及時報案。這真是一次不同尋常的實踐體驗！”這些真實的活動體驗構(gòu)成了課程資源的一部分，課堂里流淌著社會資源帶來的靈動。

3.引進社會資源的作用：源自生活，回歸生活。

陶行知先生說過：“生活即教育。”實施綜合實踐活動最重要的一點就是課程內(nèi)容貼近學(xué)生的生活，達到教學(xué)內(nèi)容的生活化。在采訪過程中，治安大隊的孫隊長給學(xué)生介紹了很多生活中的案例：一會計因聽信老板QQ留言，100萬被騙；一學(xué)生家長因他人盜用自己孩子的QQ號，也損失了1萬元。孫隊長用深入淺出的案例，讓學(xué)生知道了犯罪分子作案方法的高明，提醒學(xué)生防范之心不可無。這些來自生活的案例，時刻為學(xué)生敲響警鐘，提升了學(xué)生的防范意識。

4.引進社會資源的要求：互動體驗，意義深h。

在活動實施選擇社會資源時，要分清怎樣的社會資源對于本課的教學(xué)目標(biāo)達成具有促進作用。一個有教育意義的社會資源應(yīng)該能夠讓學(xué)生自發(fā)地得到自己的結(jié)論。選擇合適的社會資源，不要從自己的道德觀出發(fā)給學(xué)生做總結(jié)，要相信社會資源的力量。采訪結(jié)束后，學(xué)生紛紛在日記中留言。有的說：“原來生活中還有這么多陷阱，下次要謹慎行事。”有的說：“我們要做小小宣傳員，讓更多的人有防范意識！”還有的說：“這次活動讓我們大開眼界，生活中騙術(shù)無處不在！”社會資源介入課堂，為學(xué)生綜合能力的發(fā)展打開了一扇窗。

四、反思?成長――對社會資源進課堂的理性追問

1.有效選擇社會資源的根本依據(jù)是什么？

課程資源是課程設(shè)計和實施最基本的組成元素，是課程實施的基石。有效開發(fā)和利用課程資源，是綜合實踐活動實施的保障。只有將社會資源進行深入開發(fā)，才能彰顯綜合實踐活動課程的魅力。

（1）依據(jù)課程目標(biāo)。

只有確立了課程目標(biāo)，才能避免課程實施的隨意性和盲目性。郭元祥教授指出：“課程目標(biāo)的設(shè)計與達成是具體化、個別化和情境化的過程。”社會資源在目標(biāo)具體化、情境化方面起著舉足輕重的作用，社會資源與課程目標(biāo)是相輔相成的。

（2）拓展資源范疇。

根據(jù)實踐活動所需的教育內(nèi)容，對豐富的社會資源進行篩選是提升綜合實踐活動實效的有效途徑之一。學(xué)校的一草一木、公共設(shè)施都可以成為課程實施的助推器，是無形的社會資源。從橫向角度而言，拓展實踐活動的課程資源能夠開拓學(xué)生的視野、發(fā)散學(xué)生的思維。從縱向角度而言，深入挖掘綜合實踐的課程資源才能揭示課程的深刻內(nèi)涵，讓學(xué)生在實踐中思考。

2.web2.0時代呈現(xiàn)社會資源的形式如何變革？

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關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)；公安情報收集工作；發(fā)展建議

互聯(lián)網(wǎng)時代的發(fā)展，推進了社會的進步，對每個人的生活帶來了好多方便，也促進了信息的開放，社會群體的生產(chǎn)生活在互聯(lián)網(wǎng)上都會留下一些痕跡，此種情況下，公安機關(guān)在開展情報收集工作的過程中，實現(xiàn)了互聯(lián)網(wǎng)資源的合理利用，并積極加強技術(shù)研發(fā)和，促進情報收集技術(shù)的創(chuàng)新，從而推進公安情報收集工作的順利開展。

1 互聯(lián)網(wǎng)時代下公安情報收集工作的發(fā)展

1.1 搜索引擎技術(shù)

運用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)展起來的搜索引擎與互聯(lián)網(wǎng)相互鏈接，并運用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)進行情報的搜集、整理、篩選等工作。其搜索引擎共有三種模式：第一、全文檢索引擎，該檢索引擎是通過與互聯(lián)網(wǎng)上各個網(wǎng)站建立信息共享聯(lián)系，搜索引擎就可以通過輸人搜索關(guān)鍵詞，從建立聯(lián)系的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站提取相關(guān)信息，并按照一定的秩序來排列；第二、目錄搜索引擎，按照互聯(lián)網(wǎng)目錄從互聯(lián)網(wǎng)當(dāng)中搜集情報；第三、元搜索引擎，多重搜索引擎并用，搜索面積非常廣泛。

1.2 互聯(lián)網(wǎng)信息挖掘技術(shù)

互聯(lián)網(wǎng)信息挖掘技術(shù)主要是以互聯(lián)網(wǎng)為信息挖掘載體，針對目標(biāo)樣本進行特征提取和信息分析。互聯(lián)網(wǎng)信息挖掘技術(shù)的創(chuàng)新和使用改變了從前公安機關(guān)以人力調(diào)查獲取情報的局面，現(xiàn)代公安只需要熟練的掌握互聯(lián)網(wǎng)信息挖掘技術(shù)就能夠在網(wǎng)絡(luò)中搜集到具有價值性的情報。最新的互聯(lián)網(wǎng)新信息挖掘技術(shù)能夠隨互聯(lián)網(wǎng)資源的更新而更新，并具備一定會的學(xué)習(xí)能力，對信息進行過濾，這樣一來，互聯(lián)網(wǎng)信息挖掘技術(shù)所提取到的情報就更有價值。

2 互聯(lián)網(wǎng)時代下如何開展公安情報收集工作

互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，為公安機關(guān)情報收集工作提供了可靠的途徑，從整體上提高了公安情報收集技術(shù)水平，并在一定程度上豐富了公安情報資源。那么在互聯(lián)網(wǎng)大環(huán)境下，公安情報收集工作應(yīng)當(dāng)從以下幾方面入手：

2.1 加強公安個人信息的錄入

公安機關(guān)在維護社會秩序，打擊違法犯罪以及實施公共服務(wù)的過程中，應(yīng)當(dāng)通過現(xiàn)代技術(shù)手段來做好各項警務(wù)工作，充分做好案件記錄、戶籍資料管理以及案件影響資料等工作，合理運用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)備來進行各項資源的手機，以促進公安情報收集工作的順利進行。公安流動人口信息錄入工作的順利有序進行，能夠為公安情報收集工作提供可靠的基礎(chǔ)，促進公安情報資源的優(yōu)化。就當(dāng)前公安機關(guān)情報收集工作的實際情況來看，流動人口信息錄入存檔，流動人口信息錄入工作因不完善的條件下。

在此種情況下，公安機關(guān)在開展情報收集工作的過程中，應(yīng)當(dāng)積極加強流動人口信息的錄入工作并高度重視此項工作，面向社會和公安系統(tǒng)內(nèi)部，對各項資源進行優(yōu)化配置，積極開展公安系統(tǒng)內(nèi)部業(yè)務(wù)，對公安機關(guān)所留存的影響資料、身份信息以及指紋，DNA，手機卡采集信息等進行準(zhǔn)確的保存和管理，從而為公安機關(guān)案件的偵破提供可靠的依據(jù)，并且為情報收集工作提供更加豐富的資源和途徑。

假如公安網(wǎng)安部門想提高破案率和在互聯(lián)網(wǎng)收集情報信息的話必須加強對互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)的巡邏管控工作，加強對網(wǎng)吧的管理和登記率，這樣就實現(xiàn)網(wǎng)上追逃人員的及時落網(wǎng)情況，并對加強網(wǎng)絡(luò)秘密力量的建設(shè)，才能獲得更好的情報提供者。重點人員（如各個網(wǎng)站的網(wǎng)絡(luò)管理人員）、重點單位，加強對網(wǎng)絡(luò)犯罪案件多發(fā)部位例如公眾網(wǎng)吧、金融、證券等重點單位的監(jiān)控工作，墼對秘密力量進行適當(dāng)?shù)慕逃c培訓(xùn)，提高秘密力量發(fā)現(xiàn)能力才能獲得更好的情報信息，不重視秘密力量的建設(shè)、那就情報的來源和可靠性不可靠。

2.2 廣泛獲取互聯(lián)網(wǎng)資源并合理利用

就互聯(lián)網(wǎng)時展的實際情況來看，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)廣泛存在于社會群體的經(jīng)濟交易、購物以及消費等各項社會活動，在實際使用過程中，社會群體不可避免的會留下一些信息痕跡，此種情況下，犯罪分子會對此類信息加以非法利用，威脅著社會群體的利益安全。而公安機關(guān)能夠?qū)Υ祟愋畔⒑圹E進行科學(xué)化利用，促進案件的破獲。目前互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙種類已經(jīng)達到48種詐騙方式，那怎么樣防范轄區(qū)的居民遇到網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的情況呢，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙防范工作先從基層派出所社區(qū)民警來開始，對轄區(qū)居民多次宣傳防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙宣傳，社區(qū)民警在社區(qū)工作當(dāng)中一周一次在社區(qū)認真開展情報信息研判，加強對轄區(qū)重點人員的管控工作，每天在轄區(qū)居民進行入戶走訪時多次宣傳，讓老百姓知道怎么樣防范，經(jīng)常對轄區(qū)房東進行房東大會，并且讓各個房東也多理解并且讓他們提出意見。

2.3 加大互聯(lián)網(wǎng)情報搜集技術(shù)的研發(fā)力度，加大信息開發(fā)程度

從互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的角度來講，它的運用在未來會更加廣泛，更加全面，利用互聯(lián)網(wǎng)來實施犯罪的類型、性質(zhì)、技術(shù)也都是多樣化的，犯罪證據(jù)搜集工作的難度必然會不斷的上升。因此，必須通過不斷加大對互聯(lián)網(wǎng)情報搜集技術(shù)的開發(fā)力度，從資金、人才、設(shè)備等幾個方面進行投資，提升公安情報搜集技術(shù)的技術(shù)水平，加強網(wǎng)絡(luò)巡控工作，加大嚴(yán)厲打擊部分人在網(wǎng)上論壇或者微博上造謠，煽動民族分裂，群發(fā)非法宗教視頻，組織暴力恐怖活動，影響新疆民族大團結(jié)的哪些人，發(fā)現(xiàn)這些違法的行為，先加大網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)知識的提高，加大情報收集能力，經(jīng)常對公安民警進行網(wǎng)絡(luò)訓(xùn)控培訓(xùn)，解決網(wǎng)絡(luò)復(fù)雜化、犯罪多樣化、證據(jù)隱藏化等多種問題。

2.4 開發(fā)定量分析的情報分析研判模型技術(shù)

開發(fā)定量分析的情報分析研判模型技術(shù)要求對情報實施跟蹤與控制，改變從前單一截獲情報的情報搜集技術(shù)弱點，它的使用能夠讓公安機關(guān)的情報搜集更加的長效化，這樣的情報搜集技術(shù)也與互聯(lián)網(wǎng)時代的犯罪特性相適應(yīng)。

結(jié)束語

就互聯(lián)網(wǎng)時代公安情報收集工作的總體情況來看，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，促使公安情報收集工作更具特殊性和復(fù)雜性，案件偵破的難度加大。在此種情況下，公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)積極加大力度開展情報收集工作，不斷實現(xiàn)新技術(shù)的研發(fā)和創(chuàng)新，積極拓寬情報搜集渠道，擴大情報搜集范圍，對互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)進行科學(xué)化運用，以切實提高公安情報收集工作的質(zhì)量和效果，提高案件偵破率和犯罪終止率，維護社會的安全穩(wěn)定運行。

參考文獻

[1]王思.基于互聯(lián)網(wǎng)的公安情報收集技術(shù)思索[A].決策論壇―系統(tǒng)科學(xué)在工程決策中的應(yīng)用學(xué)術(shù)研討會論文集（上）[C].2015.

[2]彭知輝.公安信息化建設(shè)對當(dāng)前公安情報工作的影響[J].中國人民公安大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版），2012（2）.

篇(6)

尊敬的家長朋友：

您好！學(xué)生是祖國的未來和希望，教育引導(dǎo)他們平安健康成長，是我們共同的責(zé)任。2021年暑期已至，孩子的假期生活離不開你們的指導(dǎo)、教育和督促。希望家長予以密切配合，切實履行好未成年人的安全監(jiān)護職責(zé)，時刻注意孩子的假期安全，教育孩子身邊注重安全問題，防范未然，我校向家長提出如下建議:

一、預(yù)防溺水，守護生命底線

牢記防溺水措施”六不準(zhǔn)”。

1、不準(zhǔn)私自下水游泳；

2、不準(zhǔn)擅自與他人結(jié)伴游泳；

3、不準(zhǔn)在無家長或老師帶隊的情況下游泳；

4、不準(zhǔn)到不熟悉的水域游泳；

5、不準(zhǔn)到無安全設(shè)施、無救護人員的水域游泳；

6、不準(zhǔn)不會水性的學(xué)生擅自下水施救。

二、珍愛生命，注重交通安全

1、不在街道、公路上、攔車、爬車、追車和強行搭車。

2、不滿12周歲的學(xué)生不準(zhǔn)騎自行車，不滿16周歲的學(xué)生不準(zhǔn)騎電動車。不管步行或在公路街道上行走，須靠右行走或人行道上行走。

3、步行時，在橫穿街道、公路或交叉路口時，應(yīng)注意來往車輛。在無來往車輛時，從人行橫道線內(nèi)通過。

4、嚴(yán)禁在機動車臨近時橫穿公路。不準(zhǔn)在有機動車通過的道路玩耍。

5、前進途中，遇到路邊堆放障礙物時，要特別注意來往車輛，待無來往車輛通過時再通過，并且要靠安全一側(cè)。

三、謹防詐騙，提高防范意識

（一）防網(wǎng)絡(luò)電信詐騙教育

1、不輕信。不管不法分子使用什么花言巧語，都不要輕易相信，要及時掛掉電話，不回復(fù)手機短信，不給不法分子進一步布設(shè)圈套機會。

2、不透露。筑牢自己心理防線，不要因貪小利而受到不法分子或違法短信的誘惑，不論什么情況，都不向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔ⅰ⒋婵睢y行卡等情況。如有疑問，可撥打110求助咨詢，或向親戚、朋友、同事核實。

3、不轉(zhuǎn)賬。學(xué)習(xí)了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內(nèi)資金安全，絕不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬。

篇(7)

【虛驚】有人給他寄了“違禁品”？

上周，家住宜陽縣城的李先生遭遇一場虛驚：他收到一條短信，說有他一個包裹因地址不詳派送不成功，并給他提供了“郵政部門”的電話，讓他馬上聯(lián)系。李先生打過去一問，把他嚇了一跳。原來對方告訴他，“那個包裹里被查出有違禁品，公安部門正在調(diào)查”。

隨后，這個“郵政工作人員”又給他提供了一個“市公安局緝毒大隊”的電話。

驚魂未定的李先生按照這個電話打了過去。對方先是“很認真”地核實他的姓名和電話號碼，然后說他確實有個包裹被“洛陽市公安局緝毒大隊”查獲了，包裹里有等違禁物品，“案情很嚴(yán)重”。

“這是怎么回事？最近沒有朋友給我寄包裹啊，是不是搞錯了？”李先生驚慌地問。

“你的個人信息可能被人盜用了。你在哪些銀行開過戶，個人賬號多少？為了保證你的存款安全，我們先幫你轉(zhuǎn)到安全賬戶上……”對方似乎很熱心。

在對方一再催促下，李先生急忙來到銀行。就在進行操作時，他多了個心眼，分別撥打了110和市郵政部門的咨詢電話進行詢問。這時他才明白，這是一個“郵包騙局”！

【提醒】郵政部門目前未開通短信提醒業(yè)務(wù)

這無中生有的包裹到底是怎么回事？根據(jù)郵政局統(tǒng)計，有此疑問的人可不止一兩位。據(jù)郵政局負責(zé)人介紹，最近經(jīng)常接到人打來電話咨詢，這包裹投遞失敗的提醒短信到底是真還是假。

【另案】年輕人也被騙

足不出戶，坐收快遞”，在時下年輕人中，網(wǎng)購已成為越來越普遍的消費習(xí)慣。不過一些騙子也盯上了這一“商機”，郵包騙局應(yīng)運而生。盡管警方一直嚴(yán)打此類犯罪活動，但仍有人上當(dāng)。最近，杭州良渚派出所接到了兩起郵包騙局的報警，一男一女兩個年輕人總計被騙8.8萬元。

“你的郵包派遞失敗，里面有違禁品”

一日，24歲的小孫收到一個陌生手機號碼發(fā)來的短信：你有一份郵包派遞失敗，請速與郵政快遞聯(lián)系，0571-6096****，落款是“中國郵政”。

事有湊巧，小孫前幾天剛在網(wǎng)上買了一件衣服，估摸時間快遞也差不多該到了，便不假思索地撥通了短信中“郵政快遞”的電話。

接聽電話的是一名女子，在“核對”小孫的身份信息后，女子稱小孫的郵包內(nèi)有違禁物品，已被公安查獲，讓他自行聯(lián)系市緝毒大隊詢問情況，并留下了緝毒大隊的電話0571-8328****。

一聽郵包內(nèi)有違禁物品，小孫頓時慌了神。為了表明自己的清白，也擔(dān)心公安機關(guān)找上自己，惹來不必要的麻煩，小孫決定還是先詢問下情況。

于是他撥通了“緝毒大隊”的電話。一名自稱是緝毒大隊民警的男子用低沉又嚴(yán)肅的語氣和他說話，并“認真嚴(yán)謹”地核對小孫的信息。在確定身份后，這名男子告知小孫，他的郵包里被查實藏有。

聽到這個消息，小孫嚇壞了，一再解釋自己只是在網(wǎng)上買了件衣服而已，不可能有的。男子便說：“你別緊張，一定是你的身份信息泄露了，目前你的銀行卡號不安全，需要銀行卡做升級保護，以防你銀行卡內(nèi)的錢被取走。”

接著，那名“緝毒大隊民警”還“服務(wù)周到”地告訴了小孫所謂“銀聯(lián)中心”的電話。

“你的銀行卡需要升級保護，且只能在ATM機上操作”

此刻小孫已經(jīng)完全進入了騙子們設(shè)好的騙局之中。他立刻撥通了“銀聯(lián)中心”的電話，接電話的“辦事員”聽完了小孫的陳述后，表示銀行卡升級保護是比較簡單的，只要到ATM機上操作即可。

不過，這名“辦事員”一再向小孫強調(diào)，“因為你的郵包內(nèi)被查出有違禁品，到銀行柜臺是不能辦理的，一定要到ATM機上進行操作。”

出于對“專業(yè)人員”的信任，小孫馬不停蹄地趕到了附近一家銀行，再次撥通“銀聯(lián)中心”的電話，并按照對方的提示在ATM機上操作。當(dāng)操作完畢后，小孫想確定卡內(nèi)的資金，便查詢了下，竟發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)少了12101.1元，立即聯(lián)系“銀聯(lián)中心”。對方稱，自己在上海，不清楚情況。小孫這時候才意識到自己被騙了，馬上報了警。

警方說，接到這樣的短信和電話時要格外警惕。

無獨有偶，近日一位22歲的重慶女孩也遇上了同樣的事情。她的遭遇比小孫還要慘。女孩深陷騙局，從重慶老家一直到杭州，連續(xù)4天，分十幾次把自己的錢以轉(zhuǎn)賬的方式打到了詐騙者的銀行賬戶內(nèi)，損失數(shù)額高達7.6萬元。

類似的電信詐騙案時有發(fā)生，雖然平時警方借助各類媒體和宣傳平臺進行防范宣傳，但當(dāng)群眾真的碰到電信詐騙時，往往經(jīng)不住犯罪分子的一套威脅利誘，自亂方寸而中招。

郵局工作人員一般不會以手機短信的方式告知派遞失敗的，切勿輕易相信此類陌生電話，更不能隨便提供身份證號碼、銀行賬號等資料給陌生人；銀聯(lián)工作人員對于銀行卡升級等操作是不建議ATM機上操作的，更不會在電話內(nèi)給予操作提醒，市民朋友要保持清醒頭腦，收到此類短信，應(yīng)立即向公安機關(guān)報警。

【警示】不要輕易相信陌生人電話

如果有一天，你收到一條短信稱，寄給你的包裹因為地址不詳無法送達，希望你與“郵局”聯(lián)系。而當(dāng)你與郵局聯(lián)系時，卻被告知郵包里有違禁物品（），公安部門正在調(diào)查。為確保安全，對方要求你將資金匯往一個相對“安全”的賬戶時，請你一定要提高警惕，因為你很可能遇到了郵包詐騙。

在此，警方表示，公安部門絕不會通過電話指導(dǎo)如何轉(zhuǎn)賬、設(shè)密碼，更不存在所謂的“安全賬戶”；郵政部門則表示，基本上不可能以短信的形式告知收件人領(lǐng)包裹。所以讀者有收到類似短信時，要多留心眼，不要直接撥打短信上提供的號碼。

警方提醒，當(dāng)前電話詐騙常以國家安全部門工作人員身份出現(xiàn)，以涉嫌洗黑錢、涉嫌違禁物品、涉嫌經(jīng)濟犯罪等為由要求受害者“轉(zhuǎn)移資金”，從而進行詐騙。由于不法分子通過非法渠道獲取受害人的家庭住址、家庭成員等私人信息，一些受害人看到這些信息都是對的，很容易相信。

“為逃避警方追查，詐騙人員通常使用虛假身份，并在境外利用網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器撥打詐騙電話，一旦詐騙得逞，立即利用網(wǎng)上銀行系統(tǒng)將錢款打入分散在國內(nèi)各地的提款賬戶上，將錢取出，或直接轉(zhuǎn)向境外賬戶，案件偵破難度非常大。”一位曾多次處理電話詐騙案件的民警介紹說。